El dolor del control de riesgos: desafíos y respuestas de las plataformas de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se asemeja más a una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
Peter Burns escribió en "Contra el cielo": "El auge y la caída de las empresas, las subidas y bajadas del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, estos eventos parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera."
Uno de los elementos centrales de las finanzas es el control de riesgos, especialmente en las plataformas de comercio de divisas digitales. Este tipo de plataforma combina funciones como la custodia de activos, la conciliación de transacciones y la liquidación, convirtiéndose en un verdadero centro financiero.
En la industria se considera que el control de riesgos en el sector del blockchain presenta deficiencias evidentes. Esto ha llevado a que algunas plataformas cierren y ocurran robos, entre otros incidentes. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un tema importante de preocupación en la industria.
El mercado de divisas digitales enfrenta varios riesgos, incluidos riesgos de políticas, riesgos tecnológicos, riesgos operativos, riesgos de liquidez, entre otros. El departamento de gestión de riesgos está estrechamente conectado con cada etapa de la plataforma y necesita monitorear constantemente todo tipo de riesgos.
Sin embargo, en las etapas iniciales del desarrollo de la industria, un control de riesgos demasiado estricto puede afectar la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre el control de riesgos en muchas plataformas pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente.
La seguridad de los activos es el objetivo central del control de riesgos. En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Por ello, algunas plataformas han adoptado medidas como la separación de billeteras frías y calientes, y la creación de fondos de protección.
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son formas de mejorar la seguridad. Además, la plataforma también puede optar por aumentar la transparencia y aceptar supervisión externa.
La conformidad es otro área clave. Muchas plataformas han establecido sistemas de gestión de riesgos de conformidad que cubren antes, durante y después, incluyendo sistemas KYC/AML, obtención de licencias relevantes, etc.
La seguridad técnica es igualmente crucial. Incluso las grandes plataformas pueden sufrir ataques como DDoS. Las plataformas suelen establecer medidas de gestión de riesgos técnicas como monitoreo cuantitativo, cobertura automática y análisis de big data.
El control de riesgos internos no debe ser ignorado. La mayoría de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia del personal interno. Las plataformas generalmente implementan medidas como la separación de permisos y auditorías regulares, y algunas también realizan pruebas internas como "pruebas de phishing".
Los requisitos de control de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria creen que la forma de extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de control de riesgos es la dirección en la que se debe trabajar en el futuro.
Además, medidas como la separación de transacciones y activos, así como la introducción de auditorías múltiples, también merecen ser consideradas. Actualmente, la plataforma destina solo el 13% de la mano de obra y el 17% del presupuesto a la seguridad, lo que aún deja espacio para mejoras.
La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo suelen prestar más atención a la seguridad de los activos de los clientes. Con el desarrollo de la industria, fortalecer la gestión de riesgos se convertirá en una elección inevitable para las plataformas de comercio de divisas digitales.
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ZenChainWalker
· 07-21 22:20
¡Otra vez control de riesgos, estoy harto!
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ImpermanentLossFan
· 07-21 12:43
Otra pérdida, mejor hacer control de riesgos.
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GateUser-afe07a92
· 07-18 23:34
La gestión de riesgos debe ser tomada en serio～
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ImpermanentPhobia
· 07-18 23:31
¿Qué es esta trampa de carteras frías y calientes?
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DaoResearcher
· 07-18 23:23
Siguiendo el enfoque de Vitalik, la matriz de control de riesgos debe adherirse al principio de composabilidad.
Desafíos y estrategias de respuesta a los problemas de control de riesgos en la plataforma de comercio de divisas digitales.
El dolor del control de riesgos: desafíos y respuestas de las plataformas de comercio de divisas digitales
La palabra riesgo proviene del italiano "RISQUE", que originalmente se refería a peligros objetivos en la naturaleza. En la sociedad moderna, el riesgo se asemeja más a una elección, dependiendo de nuestro grado de libertad.
Peter Burns escribió en "Contra el cielo": "El auge y la caída de las empresas, las subidas y bajadas del mercado de valores, las guerras y las recesiones económicas, estos eventos parecen ocurrir siempre cuando la gente menos lo espera."
Uno de los elementos centrales de las finanzas es el control de riesgos, especialmente en las plataformas de comercio de divisas digitales. Este tipo de plataforma combina funciones como la custodia de activos, la conciliación de transacciones y la liquidación, convirtiéndose en un verdadero centro financiero.
En la industria se considera que el control de riesgos en el sector del blockchain presenta deficiencias evidentes. Esto ha llevado a que algunas plataformas cierren y ocurran robos, entre otros incidentes. Cómo mejorar el control de riesgos se ha convertido en un tema importante de preocupación en la industria.
El mercado de divisas digitales enfrenta varios riesgos, incluidos riesgos de políticas, riesgos tecnológicos, riesgos operativos, riesgos de liquidez, entre otros. El departamento de gestión de riesgos está estrechamente conectado con cada etapa de la plataforma y necesita monitorear constantemente todo tipo de riesgos.
Sin embargo, en las etapas iniciales del desarrollo de la industria, un control de riesgos demasiado estricto puede afectar la velocidad de desarrollo. Actualmente, la conciencia sobre el control de riesgos en muchas plataformas pequeñas y medianas sigue siendo insuficiente.
La seguridad de los activos es el objetivo central del control de riesgos. En 2019, el valor total de los activos robados en plataformas de dinero digital alcanzó los 283 millones de dólares. Por ello, algunas plataformas han adoptado medidas como la separación de billeteras frías y calientes, y la creación de fondos de protección.
La introducción de servicios de custodia de terceros y la compra de seguros también son formas de mejorar la seguridad. Además, la plataforma también puede optar por aumentar la transparencia y aceptar supervisión externa.
La conformidad es otro área clave. Muchas plataformas han establecido sistemas de gestión de riesgos de conformidad que cubren antes, durante y después, incluyendo sistemas KYC/AML, obtención de licencias relevantes, etc.
La seguridad técnica es igualmente crucial. Incluso las grandes plataformas pueden sufrir ataques como DDoS. Las plataformas suelen establecer medidas de gestión de riesgos técnicas como monitoreo cuantitativo, cobertura automática y análisis de big data.
El control de riesgos internos no debe ser ignorado. La mayoría de los problemas de ciberseguridad provienen de la negligencia del personal interno. Las plataformas generalmente implementan medidas como la separación de permisos y auditorías regulares, y algunas también realizan pruebas internas como "pruebas de phishing".
Los requisitos de control de riesgos en el mercado de dinero digital pueden ser más altos que en las finanzas tradicionales. Los expertos de la industria creen que la forma de extraer eficazmente la información en la cadena y convertirla en indicadores de control de riesgos es la dirección en la que se debe trabajar en el futuro.
Además, medidas como la separación de transacciones y activos, así como la introducción de auditorías múltiples, también merecen ser consideradas. Actualmente, la plataforma destina solo el 13% de la mano de obra y el 17% del presupuesto a la seguridad, lo que aún deja espacio para mejoras.
La inversión en gestión de riesgos puede considerarse como un costo de oportunidad. Las empresas que valoran los beneficios a largo plazo suelen prestar más atención a la seguridad de los activos de los clientes. Con el desarrollo de la industria, fortalecer la gestión de riesgos se convertirá en una elección inevitable para las plataformas de comercio de divisas digitales.