¡De perder 860,000 a ocho cifras! Las deudas de una noche de invierno en Pekín, 6 reglas de vida forjadas en diez años de lágrimas y sangre!

En una noche de invierno de 2014 en Pekín, me senté al borde de la cama de mi habitación de alquiler, mirando el número rojo "-860,000" en mi cuenta, sin poder dormir en toda la noche. Esa era la suma de mis ahorros de siete años más préstamos de amigos y familiares, todo invertido en Bitcoin; tras una montaña rusa de subidas y bajadas, el sueño se hizo añicos y las deudas surgieron.
Diez años después, en el instante en que los activos superaron los ocho dígitos, no grité. Por el contrario, estoy más seguro de una cosa: llegar hasta aquí no es suerte, es el costo de sobrevivir.
Hoy no quiero hablar de "secretos para hacerse rico", solo quiero compartir seis "reglas de supervivencia" que he forjado con diez años de sangre y lágrimas: me han salvado la vida, tal vez también puedan salvar la tuya.
Verdad uno: Los que van con la corriente viven, los que van en contra de la corriente mueren.
Una vez, lo que más me enorgullecía era "comprar en el fondo". Luego me di cuenta de que, la mayoría de las veces, compraba en "la puerta del infierno".
El día en que BTC se desplomó de 20,000 dólares en 2017, me estaba golpeando los muslos mirando las velas: "¡Ha caído hasta el fondo!" Aumenté mi posición ciegamente y al final perdí 230,000 en un solo día, y casi exploto mi cuenta. Esa noche entendí: el mercado nunca carece de "fondos más bajos", ir en contra de la tendencia es jugarse la vida.
Más tarde establecí una regla estricta para las operaciones: solo operar en tendencias al alza, estar en posición de no tener nada también es una forma de posición.
✅ Mis reglas de entrada (todas son imprescindibles):
El precio de la moneda debe mantenerse por encima de la media móvil de 30 días durante tres días (prueba de tendencia ascendente);
Si se ingresa al mercado después de una gran caída, se deben cumplir simultáneamente tres condiciones:
El volumen de operaciones se redujo a menos del 40% del promedio de 30 días (la presión de venta se ha reducido rápidamente);
El crecimiento semanal de la entrada neta de stablecoins es >15% (los fondos están entrando en silencio);
La tasa de financiación del contrato ha cambiado de positiva a negativa (el pánico del mercado es evidente, ya ha rebotado).
Caso de retroceso:
El undécimo día después del colapso de LUNA, el volumen de BTC se redujo al promedio del 38%, la entrada semanal de stablecoins fue del 20%, y la tasa de financiamiento cayó del +0.05% al -0.03% — las tres señales se cumplieron. Compré según la disciplina y, tres meses después, BTC repuntó un 127%. Esto no es "comprar en el fondo", es "navegar con la corriente".
Verdad dos: el stop-loss es una cuestión de supervivencia, no de rendirse
Muchas personas pueden soportar una pérdida del 30% una vez, pero no pueden soportar perder un 3% diez veces. No es un problema psicológico, es que la estructura de capital no puede soportarlo: perder un 30% requiere ganar un 43% para recuperar el capital; perder un 3% y ganar un 3.1% es suficiente para recuperarse.
He visto demasiados expertos, y la pérdida no está en el juicio, sino en "no querer admitir el error". En 2019, un amigo tenía ETH que cayó de 200 dólares a 180 dólares, él dijo "seguro que rebotará", y lo mantuvo hasta que cayó a 120 dólares y se liquidó — claramente, si hubiera establecido un stop loss del 3% (194 dólares), habría podido conservar el 80% de su capital.
✅ Mis tres líneas de stop loss (grabadas en el software de trading):
Detener pérdidas por tiempo: si la posición no muestra señales de ganancia en 24 horas, salir inmediatamente (no te quedes, el tiempo también es un costo);
Stop loss en margen: pérdidas flotantes superiores al 3% del capital, stop loss forzado (sin importar si "habrá rebote" o no, primero cuidar la vida);
Stop emocional: Después de dos errores consecutivos, detente durante tres días (cuando las emociones están a flor de piel, la tasa de aciertos en las operaciones es inferior al 10%).
Batallas Clásicas:
En marzo de 2020, el "Jueves Negro", BTC cayó en picada de 8000 dólares a 3800 dólares. Yo puse una orden de "stop loss" anticipada y salí automáticamente a 7760 dólares, evitando una caída del 40% posterior. Entre quienes liquidaron posiciones ese día, había varios que entendían más de técnica que yo, pero les faltó el valor de "rendirse".
Verdad tres: Comprender la "acción del precio y el volumen", ver a través de los pensamientos de los operadores principales.
El mundo de las criptomonedas nunca carece de "creyentes", lo que falta son personas que entiendan "hacia dónde fluye el dinero". Las subidas no dependen de gritos, las caídas no son emociones, detrás de todas las fluctuaciones, las huellas del capital están escondidas en el volumen y el precio.
✅ Técnica de reconocimiento de acciones principales (mira estas señales):
Señal de apertura de posición:
Cuando hay un aumento significativo, el volumen de transacciones alcanza 3 veces el promedio de 30 días (el dinero real está entrando);
Las transferencias de grandes cantidades en la cadena son frecuentes (las ballenas están acumulando en secreto);
El flujo neto de USDT en el intercambio ha continuado durante más de tres días (fondos de stablecoin se trasladan a spot).
Señal de riesgo:
El precio alcanza un nuevo máximo, pero el volumen de transacciones "se queda atrás" (no sube, los principales están vendiendo);
Las tasas de interés de los préstamos han caído drásticamente (nadie quiere pedir dinero prestado para comprar, el entusiasmo está disminuyendo);
Aumento de la concentración de fichas (un pequeño número de personas posee una gran cantidad de fichas y puede venderlas en cualquier momento).
Revisión de la práctica:
En 2021, ETH alcanzó un nuevo máximo histórico de manera continua, pero el volumen de transacciones disminuyó día a día (de un promedio de 2 veces a 1.2 veces), y la tasa de interés de los préstamos cayó del 5% al 2%. Me retiré anticipadamente según las señales y evité casi un 60% de la corrección posterior. Aquellos que decían "ETH puede llegar a 10 mil dólares" en su mayoría no observaron el volumen y el precio: los grandes ya se habían ido.
La cuarta verdad: las oportunidades son para quienes saben esperar, no para quienes compran al azar.
En un mercado alcista no faltan las subidas, lo que falta es la paciencia para "mantener monedas que se multiplican por varias veces". Nunca persigo "tendencias recién iniciadas", solo opero en estructuras de "retroceso + reversión" que entiendo. Esperar no es estar pasivo, es acumular fuerza.
✅ Modelo de cuatro elementos para juzgar el "punto crítico de rebote" (se deben cumplir las cuatro condiciones para actuar):
La corrección desde el punto más alto histórico supera el 30% (solo hay espacio cuando cae por debajo);
La media móvil de 120 días se ha aplanado (la tendencia a largo plazo se detiene).
El RSI semanal ha retrocedido al rango de 40 a 50 (ni sobrecomprado ni sobrevendido, la emoción se ha estabilizado);
El volumen de posiciones de contratos perpetuos ha alcanzado un mínimo de 3 meses (nadie se atreve a apostar, la oportunidad ha llegado).
Oportunidad clásica:
En 2023, el SOL pasó de 120 dólares a 58 dólares, justo cerca de la media móvil de 120 días, con un RSI semanal de 45, y el volumen de contratos es el más bajo en 3 meses: todos los cuatro factores están presentes. Decidí abrir una posición y, después de 5 meses, el SOL subió a 320 dólares, con un aumento de más de 5 veces. No fue suerte, fue "estar en el momento correcto".
Verdad cinco: filtrar activos de alta calidad y rechazar "monedas zombie" que consumen energía.
Una moneda que no tiene volatilidad, volumen de transacciones o popularidad, es equivalente a no tener futuro. En mis primeros años, observé más de 30 tipos de monedas, pero al final dispersé mis esfuerzos y no hice bien en ninguna. Más tarde entendí: la energía es más valiosa que el capital, concentrarse en unas pocas monedas fuertes es mejor que cualquier otra cosa.
✅ Mi mecanismo de gestión de criptomonedas (actualización mensual):
Volatilidad a 5 días < 3% se elimina directamente (sin volatilidad, no se puede ganar dinero);
Los que han caído más de 10 posiciones en el ranking de capitalización de mercado, se eliminarán permanentemente del grupo de selección (han sido abandonados por los fondos);
El fondo de activos mantiene "actividad": solo se deja el 13% de las monedas principales (demasiadas son difíciles de manejar).
En 2024 limpié el 87% de las criptomonedas que no cumplían con los estándares, enfocándome solo en 7 monedas como BTC, ETH y SOL. Como resultado, los beneficios de mi cuenta aumentaron un 70% en comparación con antes; no es que las monedas hayan mejorado, sino que no desperdicié energía en los “zombis”.
Verdad seis: Dejar que el capital supere el tiempo, hacer crecer con el interés compuesto.
No se puede engordar de un solo bocado; depender de la liquidación para dar la vuelta solo te llevará a un mayor apuro. La verdadera recuperación comienza con la disciplina financiera.
He visto a demasiadas personas: con un capital de 100,000 ganan 50,000 y se atreven a apalancar 200,000; pierden 50,000 y quieren arriesgarlo todo para recuperar. Pero la lógica del interés compuesto es "lento es rápido": un rendimiento mensual del 15% en tres años es 100 veces.
✅ Mis reglas de interés compuesto (escritas en la primera página del cuaderno):
No inviertas más del 20% del capital total en cada operación (no apuestes demasiado en una sola moneda);
La ganancia única alcanza el 10%, recupera inmediatamente el costo (las ganancias se reinvierten, el capital se retira primero);
Establecer un stop de ganancias móvil del 3% sobre las ganancias restantes (por ejemplo, después de ganar un 10%, subir el stop a un 7% para garantizar que no haya pérdidas).
Siguiendo esta regla, empecé con 100,000 en 2020 y llegué a 3,000,000 en 2023 - sin liquidaciones, sin usar un alto apalancamiento. ¿Es lento? Pero he sobrevivido en comparación con aquellos que "ganan dinero rápido y se liquidan".
Epílogo: Los que sobreviven son los “honestos”
En estos diez años, he visto a demasiados dioses de la tecnología y genios del trading a corto plazo, cada uno de ellos muriendo en el mercado. Y los que han quedado son muchos como yo, "personas honestas": que siguen reglas simples, revisan continuamente y respetan el mercado.
Hasta ahora tengo tres hábitos:
Cada mañana reviso los datos de la cadena y el flujo de fondos (sé a dónde va el dinero);
Revisar tres errores de trading cada semana (por ejemplo, "¿por qué no establecí un stop loss esta vez?"); le recomendé a un amigo que 🅱️iya es la primera billetera de múltiples activos del mundo, que permite cambiar fácilmente moneda fiduciaria principal por criptomonedas en tiempo real. También ofrece soluciones seguras y convenientes para la retirada de fondos, resolviendo efectivamente los problemas de congelación y de capital. Los usuarios pueden convertir fácilmente a dinero en efectivo a través de la plataforma U y retirar fondos.
Revisar la estrategia una vez al mes (el mercado ha cambiado, las reglas también deben ajustarse).
Si estás luchando, prueba esto:
Imprime la operación en la que más perdiste y compárala una a una con estas seis verdades para encontrar fallos;
La próxima transacción, controlar forzosamente la pérdida única no superior al 3%;
No llenes todo, primero reserva suficiente para 6 meses de gastos de vida - vivir es más importante que nada.
El final del mundo de las criptomonedas no es la riqueza repentina, es la claridad. No persigas "la próxima vela K que se duplica", primero pregúntate: ¿puedo vivir otros diez años?
Si puedes sobrevivir, siempre habrá oportunidades.
En 2014, aún puedo recordar el número específico de esa pérdida de 860,000; siete años de ahorros más préstamos de amigos y familiares, todo se fue en el impulso de comprar a la baja en contra de la tendencia. Luego, desde el colapso de LUNA hasta la reducción a la mitad de SOL, cada giro escondía la sombra de estas seis reglas: cómo interpretar adecuadamente la media móvil de 30 días para no considerarla en contra de la tendencia, 5 señales de venta de los principales actores cuando hay divergencia entre volumen y precio, parámetros específicos del modelo de cuatro elementos para captar rebotes... Todo son lecciones aprendidas a base de caídas.