Infrastructure de Finance décentralisée Wayfinder alimentée par l'IA : Goutte les barrières à l'entrée, réaliser la généralisation
La Finance décentralisée prétend être ouverte à tous, mais sa complexité rend difficile l'accès pour l'investisseur ordinaire. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs abandonnent des opportunités d'investissement prometteuses en raison de processus fastidieux.
Wayfinder est un système d'agent intelligent AI dédié en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs n'ont qu'à dialoguer simplement avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, allant du trading inter-chaînes au trading de base.
Wayfinder va bientôt étendre ses services API, avec l'espoir de servir d'infrastructure pour simplifier la complexité on-chain et d'être largement utilisé dans divers projets Web3. L'API Wayfinder améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies, rendant la "finance accessible à tous" une réalité.
La Finance décentralisée est-elle vraiment ouverte à tous?
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert. Cependant, elle nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées, ce qui crée un énorme fossé entre l'idéal et la réalité.
L'abstraction de la chaîne et l'abstraction du compte sont nées pour réduire les écarts. Ces technologies améliorent l'expérience utilisateur, mais manquent de standardisation, les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, et les améliorations technologiques à elles seules ne peuvent pas résoudre le problème. Les utilisateurs doivent encore comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée, tels que AMM, pools de liquidité et pertes non permanentes. Par conséquent, la Finance décentralisée établit un seuil plus élevé que la finance traditionnelle.
La recherche de la Banque des règlements internationaux le montre clairement. Dans le principal protocole de Finance décentralisée Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidité contrôlent environ 80 % de la TVL. Ces utilisateurs professionnels maîtrisent des systèmes complexes, réalisant un taux de retour supérieur de 20 % à celui des utilisateurs ordinaires. Cet écart existe même dans Uniswap, qui est le plus largement utilisé et offre une expérience utilisateur relativement bonne, indiquant que les problèmes d'accessibilité affectent l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée.
Le système DeFi fait face à des problèmes évidents. Il oblige les utilisateurs existants à tomber dans une fatigue d'apprentissage et de prise de décision sans fin, poussant les nouveaux utilisateurs à abandonner complètement l'idée d'entrer. Des processus d'accès complexes découragent les utilisateurs, même lorsqu'il existe des opportunités d'investissement attrayantes. En conséquence, DeFi est devenu un domaine réservé aux utilisateurs professionnels, contredisant l'objectif de réaliser une innovation financière grâce à la technologie décentralisée. L'engagement envers une participation universelle n'a toujours pas été réalisé, les barrières d'entrée élevées et une mauvaise utilisabilité limitent son potentiel.
L'IA peut-elle résoudre le Goutte élevé d'entrée dans la Finance décentralisée ?
Récemment, les percées de l'IA ont ouvert de nouvelles possibilités pour Goutte les barrières d'entrée de la Finance décentralisée. La technologie de l'IA agent a émergé, dépassant le simple fait de fournir de l'intelligence, et peut désormais servir de "mains et pieds" pour exécuter des tâches complexes. Cela pourrait être la clé pour une adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'agent IA analyse en temps réel des dizaines d'options de pont, offrant des choix clairs :
Wormhole : frais de 2,50 $, temps de réalisation 3 minutes, sécurité élevée
LayerZero : frais de 1,80 $, temps d'achèvement de 5 minutes, risque de fluctuation des frais de Gas
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques complexes entre les ponts, il leur suffit d'utiliser les informations clés fournies par l'agent pour prendre des décisions rapidement. L'agent gère automatiquement la connexion du portefeuille et l'exécution des transactions, comme s'ils avaient un gestionnaire de patrimoine personnel disponible 24h/24 et 7j/7.
Mais réaliser cette vision présente des défis fondamentaux. Actuellement, la plupart des technologies d'IA manquent d'une intégration directe avec la blockchain, et ne peuvent même pas vérifier les soldes des portefeuilles en temps réel. Même l'intégration des nœuds de blockchain et la compréhension de milliers de contrats intelligents représentent un défi. Interagir en toute sécurité avec ces contrats est complexe, et la vérification et l'assurance de la sécurité des protocoles constituent un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents sur des chaînes dédiées pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. Wayfinder est né.
Wayfinder: système d'agent intelligent AI dédié à la chaîne
Wayfinder propose un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour l'environnement en chaîne. Contrairement aux agents génériques, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain, exécutant automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont ajustés pour l'environnement blockchain, naviguant et utilisant les protocoles de Finance décentralisée de manière plus efficace que les modèles génériques, offrant aux utilisateurs ordinaires un accès à l'écosystème complexe de la Finance décentralisée.
Wayfinder trouve son origine dans Colony, un jeu de simulation de survie basé sur l'IA développé par la société de jeux Web3 Parallel Studios. Dans Colony, les avatars IA fonctionnent de manière autonome, collectant des ressources, échangeant et élaborant des stratégies de survie sans intervention des joueurs. Au cours du développement, Parallel Studios a découvert que les activités autonomes de ces agents IA sur la blockchain pouvaient être étendues au-delà du jeu, s'appliquant à l'environnement de Finance décentralisée, ce qui a conduit au développement du projet Wayfinder.
Wayfinder se compose de deux éléments clés : Wayfinder Shell(, l'interface par laquelle les utilisateurs interagissent avec des agents intelligents), et Wayfinder Graph(, un système de navigation qui aide les agents à trouver le chemin optimal dans un environnement multi-chaînes complexe).
Wayfinder Shell: votre banquier privé en Finance décentralisée
Wayfinder Shell(Shells) en tant qu'interface, les utilisateurs interagissent ici avec des agents intelligents dédiés, établissant et exécutant diverses stratégies on-chain. Shells fournit des agents intelligents dédiés pour des rôles spécifiques, répondant aux demandes des utilisateurs pour une collaboration organique, traitant efficacement des tâches complexes. Shells prend en charge les principales blockchains, y compris Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multi-chaînes.
La principale caractéristique de Shells est que l'agent exécute des transactions directement sur la chaîne via un portefeuille Web3 dédié intégré. Par exemple, si un utilisateur demande à investir 100 dollars USDC de manière diversifiée dans des tokens qui ont montré une tendance à la hausse sur Solana au cours de la dernière semaine, l'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les tokens, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement. L'utilisateur peut facilement exécuter la stratégie d'investissement souhaitée via une interface unique, sans avoir besoin de comprendre des technologies complexes.
Le système d'agents Wayfinder est composé de quatre types :
Agents de négociation : gèrent le transfert et la gestion des actifs de base sur la chaîne, y compris l'échange de jetons, le pontage et le staking.
Agent de contrat perpétuel : intégré au moteur de carnet de commandes en chaîne HyperCore de l'échange Hyperliquid, prend en charge le trading au comptant ou les contrats perpétuels, sans avoir besoin de comprendre Hyperliquid. Prend en charge diverses stratégies, y compris les paramètres de levier, la gestion des positions et le trading de base.
Agent de contrat : traite toutes les tâches liées aux contrats, de la rédaction de contrats intelligents à leur déploiement et analyse.
Agents autonomes : coordonner plusieurs agents selon les objectifs définis par l'utilisateur, traiter des rôles intégrés allant de l'élaboration de stratégies à l'exécution, au rééquilibrage et à la gestion des risques.
À l'avenir, divers agents intelligents spécialisés seront continuellement ajoutés, comme des agents de découverte de rendement spécifiquement conçus pour l'optimisation des rendements, afin d'élargir l'écosystème. Wayfinder utilise un système multi-agents, où chaque agent se vérifie et collabore mutuellement, rendant les décisions plus stables et précises. Pour les opérations nécessitant plusieurs transactions, les agents exécutent des simulations sur le réseau virtuel (VNet) avant l'exécution, prédisent les résultats et préviennent les erreurs ou illusions. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, qui conserve un contrôle total sur ses actifs.
Wayfinder Graph:Google Maps de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise de manière systématique des écosystèmes blockchain complexes. À l'instar de Google Maps, il connecte en temps réel des informations sur les routes, les bâtiments et le trafic à l'échelle mondiale, guidant les utilisateurs vers le meilleur itinéraire. Wayfinder Graph construit des relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein de divers réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système graphique est le "chemin de recherche". Chaque chemin de recherche définit progressivement une tâche spécifique, comme "échanger de l'ETH contre des USDC sur Uniswap" ou "transférer des USDC du pont Ethereum vers Arbitrum". Chaque chemin enregistre des détails, y compris l'adresse du contrat intelligent requise, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les points à considérer. L'agent utilise des routes vérifiées pour accomplir rapidement et en toute sécurité les tâches.
L'avenir sera créé et géré par la communauté pour établir des chemins de navigation. Par exemple, lorsque de nouveaux protocoles de Finance décentralisée apparaissent, les participants de la communauté peuvent rédiger et soumettre des chemins qui interagissent avec ces protocoles. Les soumissionnaires doivent staker des jetons PROMPT comme garantie, et les validateurs de chemin examinent le contenu soumis. Seuls les chemins approuvés seront ajoutés à la bibliothèque officielle, à utiliser par tous les Shell. Les créateurs de chemins reçoivent une partie des frais lorsque leur chemin est utilisé par d'autres Shell. Les chemins erronés entraîneront des pertes, et les créateurs et validateurs de jetons stakés seront pénalisés, avec des fonds utilisés pour indemniser les victimes. Cette structure fonctionne comme un système de gestion de la qualité continue, dépassant les simples récompenses. Les jetons stakés restent verrouillés même après l'approbation du chemin, agissant comme un mécanisme de sécurité, fournissant une incitation continue pour les créateurs de chemins à maintenir la précision et la sécurité.
Wayfinder espère garantir l'évolutivité par le biais de la communauté, plutôt que d'adopter une méthode lente et limitée qui s'intègre directement à tous les protocoles. Tout comme les utilisateurs de Google Maps peuvent enregistrer directement des lieux ou laisser des commentaires pour améliorer la qualité de la carte, Wayfinder peut répondre de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée grâce à une approche axée sur la communauté.
Nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Grâce à Wayfinder, les stratégies complexes sur la chaîne ne sont plus réservées aux experts. Les agents automatisés gèrent l'élaboration et l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se libérer des tâches répétitives et se concentrer sur des conceptions plus complexes.
Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise la nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs :
Les transactions inter-chaînes complexes deviennent simples
L'un des aspects les plus problématiques des transactions sur la chaîne est la nécessité de préparer à l'avance différents tokens de frais de Gas pour chaque chaîne. Par exemple, Ethereum nécessite de l'ETH, Solana nécessite du SOL. Transférer de l'USDC de Solana à Ethereum nécessite du SOL comme frais de Gas. En l'absence de SOL, l'utilisateur doit passer par un processus laborieux : faire le pont d'USDC d'Ethereum à Solana, puis l'échanger contre du SOL.
L'agent de trading de Shells résout cette complexité grâce au protocole d'agrégation de meilleurs taux BRAP(. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve l'itinéraire optimal et traite les échanges de jetons et les ponts. Les utilisateurs peuvent bénéficier d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas sur plusieurs chaînes en n'utilisant que des jetons PROMPT basés sur la chaîne Base, permettant aux utilisateurs de ne plus avoir à préparer des jetons natifs pour chaque chaîne et d'exécuter efficacement des transactions inter-chaînes.
![Analyse approfondie de Wayfinder : l'agent AI propulse la Finance décentralisée à grande échelle])img.panewslab.com/panews/images/065W458BF9.webp(
) Processus d'investissement répétitif pour une opération tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes qui vont au-delà de simples échanges de jetons ou de ponts. Un exemple représentatif est la stratégie de DCA basée sur l'effet de levier à ### dollars. Les investisseurs définissent une condition unique, permettant d'exécuter continuellement des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter un travail manuel.
Supposons qu'un utilisateur demande : "Chaque semaine, j'utilise 100 dollars pour acheter du BTC via DCA. Lorsque le prix du BTC augmente et que la valeur des garanties augmente, je souhaite emprunter des fonds supplémentaires avec ce surplus pour acheter plus de BTC." L'agent autonome analyse d'abord les taux d'intérêt en temps réel et le TVL de plusieurs protocoles de prêt ( comme Aave et Compound ), et choisit le meilleur protocole.
Ensuite, l'agent de trading exécute successivement la stratégie d'investissement à effet de levier : il dépose le BTC détenu en tant que garantie, emprunte un pourcentage de la valeur de la garantie en USDC, utilise l'USDC emprunté pour acheter du BTC supplémentaire, puis dépose le BTC acheté en tant que garantie. Ce processus est répété, et même si l'investissement initial n'est que d'un BTC, l'utilisateur peut opérer sur une position équivalente à 3-4 BTC.
L'agent exécute des stratégies dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur, surveillant en continu les conditions ( telles que le levier maximal de 3x et une limite de perte de -10% ). Lorsque le marché baisse, il suit le taux de garantie et, lorsque le risque de liquidation augmente, réduit automatiquement une partie de la position pour prévenir le risque.
Wayfinder : une infrastructure Finance décentralisée alimentée par l'IA pour Goutte le seuil d'accès et réaliser la généralisation.
Infrastructure de Finance décentralisée Wayfinder alimentée par l'IA : Goutte les barrières à l'entrée, réaliser la généralisation
La Finance décentralisée prétend être ouverte à tous, mais sa complexité rend difficile l'accès pour l'investisseur ordinaire. De la préparation des frais de Gas à la compréhension des protocoles complexes, de nombreux utilisateurs abandonnent des opportunités d'investissement prometteuses en raison de processus fastidieux.
Wayfinder est un système d'agent intelligent AI dédié en chaîne, conçu pour résoudre ces problèmes d'accessibilité. Les utilisateurs n'ont qu'à dialoguer simplement avec l'agent pour exécuter des stratégies d'investissement de niveau professionnel, allant du trading inter-chaînes au trading de base.
Wayfinder va bientôt étendre ses services API, avec l'espoir de servir d'infrastructure pour simplifier la complexité on-chain et d'être largement utilisé dans divers projets Web3. L'API Wayfinder améliorera l'expérience utilisateur dans l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies, rendant la "finance accessible à tous" une réalité.
La Finance décentralisée est-elle vraiment ouverte à tous?
La Finance décentralisée vise à créer un écosystème financier ouvert. Cependant, elle nécessite des connaissances techniques complexes et des compétences financières avancées, ce qui crée un énorme fossé entre l'idéal et la réalité.
L'abstraction de la chaîne et l'abstraction du compte sont nées pour réduire les écarts. Ces technologies améliorent l'expérience utilisateur, mais manquent de standardisation, les protocoles pris en charge restent limités. Le problème fondamental réside dans la complexité de l'apprentissage, et les améliorations technologiques à elles seules ne peuvent pas résoudre le problème. Les utilisateurs doivent encore comprendre des concepts spécifiques à la Finance décentralisée, tels que AMM, pools de liquidité et pertes non permanentes. Par conséquent, la Finance décentralisée établit un seuil plus élevé que la finance traditionnelle.
La recherche de la Banque des règlements internationaux le montre clairement. Dans le principal protocole de Finance décentralisée Uniswap V3, seulement 7 % des fournisseurs de liquidité contrôlent environ 80 % de la TVL. Ces utilisateurs professionnels maîtrisent des systèmes complexes, réalisant un taux de retour supérieur de 20 % à celui des utilisateurs ordinaires. Cet écart existe même dans Uniswap, qui est le plus largement utilisé et offre une expérience utilisateur relativement bonne, indiquant que les problèmes d'accessibilité affectent l'ensemble de l'écosystème de la Finance décentralisée.
Le système DeFi fait face à des problèmes évidents. Il oblige les utilisateurs existants à tomber dans une fatigue d'apprentissage et de prise de décision sans fin, poussant les nouveaux utilisateurs à abandonner complètement l'idée d'entrer. Des processus d'accès complexes découragent les utilisateurs, même lorsqu'il existe des opportunités d'investissement attrayantes. En conséquence, DeFi est devenu un domaine réservé aux utilisateurs professionnels, contredisant l'objectif de réaliser une innovation financière grâce à la technologie décentralisée. L'engagement envers une participation universelle n'a toujours pas été réalisé, les barrières d'entrée élevées et une mauvaise utilisabilité limitent son potentiel.
L'IA peut-elle résoudre le Goutte élevé d'entrée dans la Finance décentralisée ?
Récemment, les percées de l'IA ont ouvert de nouvelles possibilités pour Goutte les barrières d'entrée de la Finance décentralisée. La technologie de l'IA agent a émergé, dépassant le simple fait de fournir de l'intelligence, et peut désormais servir de "mains et pieds" pour exécuter des tâches complexes. Cela pourrait être la clé pour une adoption à grande échelle de la Finance décentralisée.
Par exemple, l'utilisateur demande : "Transférer mon ETH du pont Base vers Solana et acheter le Memecoin BONK." L'agent IA analyse en temps réel des dizaines d'options de pont, offrant des choix clairs :
Les utilisateurs n'ont pas besoin d'apprendre les différences techniques complexes entre les ponts, il leur suffit d'utiliser les informations clés fournies par l'agent pour prendre des décisions rapidement. L'agent gère automatiquement la connexion du portefeuille et l'exécution des transactions, comme s'ils avaient un gestionnaire de patrimoine personnel disponible 24h/24 et 7j/7.
Mais réaliser cette vision présente des défis fondamentaux. Actuellement, la plupart des technologies d'IA manquent d'une intégration directe avec la blockchain, et ne peuvent même pas vérifier les soldes des portefeuilles en temps réel. Même l'intégration des nœuds de blockchain et la compréhension de milliers de contrats intelligents représentent un défi. Interagir en toute sécurité avec ces contrats est complexe, et la vérification et l'assurance de la sécurité des protocoles constituent un défi supplémentaire.
La technologie AI nécessite un système d'agents intelligents sur des chaînes dédiées pour créer une véritable valeur dans la Finance décentralisée. Wayfinder est né.
Wayfinder: système d'agent intelligent AI dédié à la chaîne
Wayfinder propose un système d'agents intelligents conçu spécifiquement pour l'environnement en chaîne. Contrairement aux agents génériques, les agents Wayfinder s'intègrent directement à l'infrastructure blockchain, exécutant automatiquement des tâches en chaîne. Les modèles d'IA sont ajustés pour l'environnement blockchain, naviguant et utilisant les protocoles de Finance décentralisée de manière plus efficace que les modèles génériques, offrant aux utilisateurs ordinaires un accès à l'écosystème complexe de la Finance décentralisée.
Wayfinder trouve son origine dans Colony, un jeu de simulation de survie basé sur l'IA développé par la société de jeux Web3 Parallel Studios. Dans Colony, les avatars IA fonctionnent de manière autonome, collectant des ressources, échangeant et élaborant des stratégies de survie sans intervention des joueurs. Au cours du développement, Parallel Studios a découvert que les activités autonomes de ces agents IA sur la blockchain pouvaient être étendues au-delà du jeu, s'appliquant à l'environnement de Finance décentralisée, ce qui a conduit au développement du projet Wayfinder.
Wayfinder se compose de deux éléments clés : Wayfinder Shell(, l'interface par laquelle les utilisateurs interagissent avec des agents intelligents), et Wayfinder Graph(, un système de navigation qui aide les agents à trouver le chemin optimal dans un environnement multi-chaînes complexe).
Wayfinder Shell: votre banquier privé en Finance décentralisée
Wayfinder Shell(Shells) en tant qu'interface, les utilisateurs interagissent ici avec des agents intelligents dédiés, établissant et exécutant diverses stratégies on-chain. Shells fournit des agents intelligents dédiés pour des rôles spécifiques, répondant aux demandes des utilisateurs pour une collaboration organique, traitant efficacement des tâches complexes. Shells prend en charge les principales blockchains, y compris Ethereum, Solana, Base et Avalanche, permettant une gestion fluide des actifs dans un environnement multi-chaînes.
La principale caractéristique de Shells est que l'agent exécute des transactions directement sur la chaîne via un portefeuille Web3 dédié intégré. Par exemple, si un utilisateur demande à investir 100 dollars USDC de manière diversifiée dans des tokens qui ont montré une tendance à la hausse sur Solana au cours de la dernière semaine, l'agent utilise des données de marché en temps réel pour filtrer les tokens, construire un portefeuille et exécuter directement l'investissement. L'utilisateur peut facilement exécuter la stratégie d'investissement souhaitée via une interface unique, sans avoir besoin de comprendre des technologies complexes.
Le système d'agents Wayfinder est composé de quatre types :
À l'avenir, divers agents intelligents spécialisés seront continuellement ajoutés, comme des agents de découverte de rendement spécifiquement conçus pour l'optimisation des rendements, afin d'élargir l'écosystème. Wayfinder utilise un système multi-agents, où chaque agent se vérifie et collabore mutuellement, rendant les décisions plus stables et précises. Pour les opérations nécessitant plusieurs transactions, les agents exécutent des simulations sur le réseau virtuel (VNet) avant l'exécution, prédisent les résultats et préviennent les erreurs ou illusions. Les transactions importantes nécessitent l'approbation de l'utilisateur, qui conserve un contrôle total sur ses actifs.
Wayfinder Graph:Google Maps de la Finance décentralisée
Wayfinder Graph est un système de navigation qui organise de manière systématique des écosystèmes blockchain complexes. À l'instar de Google Maps, il connecte en temps réel des informations sur les routes, les bâtiments et le trafic à l'échelle mondiale, guidant les utilisateurs vers le meilleur itinéraire. Wayfinder Graph construit des relations entre les protocoles DeFi, les contrats intelligents et les actifs au sein de divers réseaux blockchain, aidant les agents à exécuter des tâches par le chemin le plus efficace.
Le cœur du système graphique est le "chemin de recherche". Chaque chemin de recherche définit progressivement une tâche spécifique, comme "échanger de l'ETH contre des USDC sur Uniswap" ou "transférer des USDC du pont Ethereum vers Arbitrum". Chaque chemin enregistre des détails, y compris l'adresse du contrat intelligent requise, la méthode d'appel de fonction, les frais prévus et les points à considérer. L'agent utilise des routes vérifiées pour accomplir rapidement et en toute sécurité les tâches.
L'avenir sera créé et géré par la communauté pour établir des chemins de navigation. Par exemple, lorsque de nouveaux protocoles de Finance décentralisée apparaissent, les participants de la communauté peuvent rédiger et soumettre des chemins qui interagissent avec ces protocoles. Les soumissionnaires doivent staker des jetons PROMPT comme garantie, et les validateurs de chemin examinent le contenu soumis. Seuls les chemins approuvés seront ajoutés à la bibliothèque officielle, à utiliser par tous les Shell. Les créateurs de chemins reçoivent une partie des frais lorsque leur chemin est utilisé par d'autres Shell. Les chemins erronés entraîneront des pertes, et les créateurs et validateurs de jetons stakés seront pénalisés, avec des fonds utilisés pour indemniser les victimes. Cette structure fonctionne comme un système de gestion de la qualité continue, dépassant les simples récompenses. Les jetons stakés restent verrouillés même après l'approbation du chemin, agissant comme un mécanisme de sécurité, fournissant une incitation continue pour les créateurs de chemins à maintenir la précision et la sécurité.
Wayfinder espère garantir l'évolutivité par le biais de la communauté, plutôt que d'adopter une méthode lente et limitée qui s'intègre directement à tous les protocoles. Tout comme les utilisateurs de Google Maps peuvent enregistrer directement des lieux ou laisser des commentaires pour améliorer la qualité de la carte, Wayfinder peut répondre de manière flexible aux changements rapides et à la complexité de l'écosystème de la Finance décentralisée grâce à une approche axée sur la communauté.
Nouvelle expérience de Finance décentralisée réalisée par Wayfinder
Grâce à Wayfinder, les stratégies complexes sur la chaîne ne sont plus réservées aux experts. Les agents automatisés gèrent l'élaboration et l'exécution des stratégies, permettant aux débutants de gérer facilement des stratégies de niveau expert, tandis que les experts peuvent se libérer des tâches répétitives et se concentrer sur des conceptions plus complexes.
Les cas suivants montrent comment Wayfinder personnalise la nouvelle expérience de Finance décentralisée pour différents niveaux d'utilisateurs :
Les transactions inter-chaînes complexes deviennent simples
L'un des aspects les plus problématiques des transactions sur la chaîne est la nécessité de préparer à l'avance différents tokens de frais de Gas pour chaque chaîne. Par exemple, Ethereum nécessite de l'ETH, Solana nécessite du SOL. Transférer de l'USDC de Solana à Ethereum nécessite du SOL comme frais de Gas. En l'absence de SOL, l'utilisateur doit passer par un processus laborieux : faire le pont d'USDC d'Ethereum à Solana, puis l'échanger contre du SOL.
L'agent de trading de Shells résout cette complexité grâce au protocole d'agrégation de meilleurs taux BRAP(. Le moteur BRAP explore plusieurs chemins de liquidité, trouve l'itinéraire optimal et traite les échanges de jetons et les ponts. Les utilisateurs peuvent bénéficier d'une expérience tout-en-un sans processus complexes. De plus, Wayfinder prend en charge le traitement unifié des frais de Gas sur plusieurs chaînes en n'utilisant que des jetons PROMPT basés sur la chaîne Base, permettant aux utilisateurs de ne plus avoir à préparer des jetons natifs pour chaque chaîne et d'exécuter efficacement des transactions inter-chaînes.
![Analyse approfondie de Wayfinder : l'agent AI propulse la Finance décentralisée à grande échelle])img.panewslab.com/panews/images/065W458BF9.webp(
) Processus d'investissement répétitif pour une opération tout-en-un
Wayfinder peut exécuter des stratégies d'investissement complexes qui vont au-delà de simples échanges de jetons ou de ponts. Un exemple représentatif est la stratégie de DCA basée sur l'effet de levier à ### dollars. Les investisseurs définissent une condition unique, permettant d'exécuter continuellement des stratégies d'investissement complexes sans avoir à répéter un travail manuel.
Supposons qu'un utilisateur demande : "Chaque semaine, j'utilise 100 dollars pour acheter du BTC via DCA. Lorsque le prix du BTC augmente et que la valeur des garanties augmente, je souhaite emprunter des fonds supplémentaires avec ce surplus pour acheter plus de BTC." L'agent autonome analyse d'abord les taux d'intérêt en temps réel et le TVL de plusieurs protocoles de prêt ( comme Aave et Compound ), et choisit le meilleur protocole.
Ensuite, l'agent de trading exécute successivement la stratégie d'investissement à effet de levier : il dépose le BTC détenu en tant que garantie, emprunte un pourcentage de la valeur de la garantie en USDC, utilise l'USDC emprunté pour acheter du BTC supplémentaire, puis dépose le BTC acheté en tant que garantie. Ce processus est répété, et même si l'investissement initial n'est que d'un BTC, l'utilisateur peut opérer sur une position équivalente à 3-4 BTC.
L'agent exécute des stratégies dans les limites des paramètres de risque définis par l'utilisateur, surveillant en continu les conditions ( telles que le levier maximal de 3x et une limite de perte de -10% ). Lorsque le marché baisse, il suit le taux de garantie et, lorsque le risque de liquidation augmente, réduit automatiquement une partie de la position pour prévenir le risque.
![Analyse approfondie de Wayfinder : agents AI propulsant la Finance décentralisée à grande échelle](