Tantangan dan Tanggapan Platform Perdagangan Mata Uang Digital: Luka Manajemen Risiko

Istilah risiko berasal dari bahasa Italia "RISQUE", yang awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Dalam masyarakat modern, risiko lebih mirip dengan pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.

Peter Burns menulis dalam "Melawan Langit": "Kejadian seperti kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, perang dan resesi ekonomi selalu tampaknya terjadi ketika orang-orang tidak siap."

Salah satu elemen inti dalam keuangan adalah pengendalian risiko, terutama pada platform perdagangan mata uang digital. Platform semacam ini menggabungkan berbagai fungsi seperti pengelolaan aset, pencocokan transaksi, dan penyelesaian, sehingga dapat dianggap sebagai pusat keuangan.

Dalam industri, secara umum dianggap bahwa ada kekurangan yang jelas dalam pengelolaan risiko di industri blockchain. Ini menyebabkan beberapa platform tutup dan peristiwa pencurian lainnya. Bagaimana cara melakukan pengelolaan risiko dengan baik menjadi masalah penting yang menjadi perhatian industri.

Pasar Uang Digital menghadapi berbagai risiko, termasuk risiko kebijakan, risiko teknis, risiko operasional, risiko likuiditas, dan lain-lain. Departemen manajemen risiko terhubung erat dengan setiap aspek platform dan perlu terus memantau berbagai risiko.

Namun, pada awal perkembangan industri, kontrol risiko yang terlalu ketat dapat mempengaruhi kecepatan perkembangan. Saat ini, banyak platform kecil dan menengah masih kurang menyadari pentingnya kontrol risiko.

Keamanan aset adalah tujuan inti dari pengendalian risiko. Pada tahun 2019, total nilai aset yang dicuri dari platform perdagangan mata uang digital mencapai 283 juta dolar AS. Untuk itu, beberapa platform mengambil langkah-langkah seperti pemisahan dompet panas dan dingin, serta mendirikan dana perlindungan.

Menghadirkan layanan kustodian pihak ketiga dan membeli asuransi juga merupakan cara untuk meningkatkan keamanan. Selain itu, platform juga dapat memilih untuk meningkatkan transparansi dan menerima pengawasan eksternal.

Kepatuhan adalah bidang kunci lainnya. Banyak platform telah membangun sistem manajemen risiko kepatuhan yang mencakup sebelum, selama, dan setelah, termasuk sistem KYC/AML, memperoleh lisensi terkait, dll.

Keamanan teknologi juga sangat penting. Bahkan platform besar pun dapat mengalami serangan seperti DDoS. Platform biasanya akan membangun langkah-langkah pengendalian risiko teknologi seperti pemantauan kuantitatif, lindung nilai otomatis, dan analisis big data.

Pengendalian risiko internal tidak boleh diabaikan. Sebagian besar masalah keamanan siber berasal dari kelalaian staf internal. Platform umumnya mengambil langkah-langkah seperti pemisahan hak akses, audit berkala, dan beberapa bahkan melakukan "penegakan hukum phishing" sebagai tes internal.

Persyaratan pengendalian risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi dibandingkan dengan keuangan tradisional. Para profesional industri percaya bahwa cara untuk secara efektif mengekstrak informasi di blockchain dan mengubahnya menjadi indikator pengendalian risiko adalah arah usaha di masa depan.

Selain itu, pemisahan antara perdagangan dan aset, serta penerapan audit pihak ketiga juga layak dipertimbangkan. Saat ini, platform hanya mengalokasikan rata-rata 13% dari tenaga kerja dan 17% dari anggaran untuk keamanan, masih ada ruang untuk perbaikan.

Investasi risiko dapat dianggap sebagai biaya peluang. Perusahaan yang menghargai keuntungan jangka panjang biasanya lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan. Seiring perkembangan industri, penguatan risiko akan menjadi pilihan yang tak terhindarkan bagi platform perdagangan mata uang digital.