Dari kerugian 860 ribu hingga delapan digit! Hutang malam dingin Beijing, enam aturan penyelamatan yang ditempa dari sepuluh tahun darah dan air mata!

Pada malam musim dingin tahun 2014 di Beijing, saya duduk di tepi tempat tidur di rumah sewa, menatap angka merah "-860000" di akun, tidak bisa tidur semalam. Itu adalah total tabungan saya selama tujuh tahun ditambah pinjaman dari teman dan keluarga, semuanya ditanamkan dalam Bitcoin, setelah lonjakan dan penurunan yang dramatis, mimpi hancur, tetapi utang muncul.
Sepuluh tahun kemudian, pada hari ini, saat aset melewati angka delapan digit, saya tidak bersorak. Sebaliknya, saya semakin yakin akan satu hal: bisa sampai di sini bukanlah keberuntungan, melainkan harga yang dibayar untuk bertahan hidup.
Hari ini saya tidak ingin membahas "rahasia kaya mendadak", hanya ingin menyampaikan enam aturan "bertahan hidup" yang teruji selama sepuluh tahun dengan darah dan air mata — mereka telah menyelamatkan hidup saya, mungkin juga bisa menyelamatkanmu.
Kebenaran Satu: Yang mengikuti arus hidup, yang melawan arus mati.
Dulu hal yang paling membanggakan bagi saya adalah "membeli di dasar". Namun kemudian saya menyadari, sebagian besar waktu, saya membeli di "gerbang neraka".
Pada hari ketika BTC turun dari 20.000 dolar AS pada tahun 2017, saya memandangi grafik candlestick dan menepuk paha saya: "Turun habis-habisan!" Dengan buta menambah posisi, saya kehilangan 230.000 dalam satu hari, dan hampir saja akun saya terancam likuidasi. Malam itu saya baru mengerti: pasar tidak pernah kekurangan "dasar yang lebih rendah", bertindak melawan arus sama saja dengan mempertaruhkan nyawa.
Kemudian saya menetapkan aturan ketat untuk trading: hanya melakukan perdagangan dalam tren yang naik, tidak memiliki posisi juga merupakan sebuah posisi.
✅ Aturan masuk saya (tidak bisa diabaikan):
Harga koin harus stabil di atas rata-rata 30 hari selama tiga hari (bukti tren naik);
Jika masuk pasar setelah penurunan besar, perlu memenuhi tiga syarat sekaligus:
Volume menyusut di bawah 40% dari rata-rata 30 hari (tekanan jual hampir hilang);
Pertumbuhan aliran bersih stablecoin mingguan > 15% (modal secara diam-diam masuk).
Tarif biaya kontrak berubah dari positif menjadi negatif (emosi ketakutan pasar jelas, ini saatnya untuk rebound).
Kasus Kembali:
Hari ke-11 setelah kehancuran LUNA, volume BTC menyusut menjadi rata-rata 38%, aliran mingguan stablecoin 20%, dan biaya modal turun dari +0,05% menjadi -0,03%—tiga sinyal semuanya tepat. Saya membeli sesuai disiplin, tiga bulan kemudian BTC rebound 127%. Ini bukan "menangkap dasar", ini adalah "berjalan seiring arus".
Kebenaran Kedua: Stop loss adalah untuk bertahan hidup, bukan untuk menyerah
Banyak orang dapat menahan kerugian 30% sekali, tetapi tidak dapat menahan kerugian 3% sepuluh kali berturut-turut. Ini bukan masalah psikologis, tetapi struktur keuangan yang tidak mampu bertahan: kerugian 30%, harus menghasilkan 43% untuk kembali ke modal; kerugian 3%, menghasilkan 3,1% sudah kembali.
Saya telah melihat terlalu banyak ahli, kalah bukan karena penilaian, tetapi karena "tidak mau mengakui kesalahan". Pada tahun 2019, seorang teman, ETH turun dari 200 dolar menjadi 180 dolar, dia berkata "pasti akan rebound", bertahan hingga 120 dolar dan mengalami likuidasi — jelas saja jika dia menetapkan stop loss 3% (194 dolar) dia bisa menyelamatkan 80% modal.
✅ Tiga garis stop loss saya (terukir di perangkat lunak trading):
Stop loss waktu: Jika posisi tidak menunjukkan tanda keuntungan setelah 24 jam, segera keluar (jangan bertahan, waktu juga merupakan biaya);
Cut loss ruang: kerugian mengambang lebih dari 3% dari modal, cut loss paksa (tidak peduli "apakah akan rebound", utamakan keselamatan);
Stop loss emosi: Setelah dua kali salah penilaian berturut-turut, berhenti selama tiga hari (ketika emosi menguasai, tingkat keberhasilan operasi kurang dari 10%).
Pertempuran Klasik:
Pada bulan Maret 2020, pada "Hari Kamis Hitam", BTC jatuh drastis dari 8000 dolar menjadi 3800 dolar. Saya telah memasang order dengan "stop loss ruang" sebelumnya, dan otomatis keluar di 7760 dolar, menghindari penurunan 40% berikutnya. Pada hari itu, banyak orang yang mengalami likuidasi, banyak di antara mereka yang lebih mengerti teknis daripada saya - tetapi mereka kurang memiliki keberanian untuk "mengakui kekalahan".
Kebenaran Tiga: Memahami "Perilaku Volume dan Harga", Menembus Pikiran Para Pemain Utama
Dunia cryptocurrency tidak kekurangan "pemercaya", yang kurang adalah orang yang dapat memahami "kemana uang mengalir". Kenaikan tidak bergantung pada teriakan, penurunan bukanlah emosi, semua fluktuasi menyimpan jejak uang yang tersembunyi dalam volume dan harga.
✅ Teknik Pengakuan Gerakan Utama (Lihat beberapa sinyal ini):
Sinyal pembukaan posisi:
Ketika menembus naik, volume perdagangan mencapai 3 kali rata-rata 30 hari (uang sungguhan masuk).
Transaksi besar di blockchain sering terjadi (whale secara diam-diam mengumpulkan aset);
Aliran bersih USDT di bursa telah berlangsung lebih dari tiga hari (dana berpindah dari stablecoin ke spot).
Sinyal Risiko:
Harga mencapai level tertinggi baru tetapi volume transaksi "tertinggal" (tidak bisa naik, para pemain utama sedang menjual)；
Suku bunga pinjaman turun drastis (tidak ada yang mau meminjam uang untuk membeli, minat mulai menurun);
Peningkatan konsentrasi chip (sekelompok kecil orang memegang banyak chip, dapat menjatuhkan harga kapan saja).
Tinjauan Praktis:
Pada tahun 2021, ETH terus mencetak rekor tertinggi, tetapi volume perdagangan semakin kecil setiap hari (dari rata-rata 2 kali turun menjadi 1,2 kali), suku bunga pinjaman turun dari 5% menjadi 2%. Saya menarik diri lebih awal berdasarkan sinyal, menghindari hampir 60% penurunan selanjutnya. Mereka yang berteriak "ETH bisa mencapai 10 ribu dolar" kebanyakan tidak memperhatikan volume dan harga - para pemain utama sudah pergi.
Kebenaran Keempat: Kesempatan diberikan kepada mereka yang sabar menunggu, bukan kepada mereka yang sembarangan membeli.
Di pasar bullish, yang kurang bukanlah kenaikan harga, tetapi kesabaran untuk "memegang koin beberapa kali lipat". Saya tidak pernah mengejar "tren baru yang baru mulai", hanya melakukan struktur "retracement + pembalikan" yang bisa saya pahami. Menunggu bukan berarti berdiam diri, tetapi mengumpulkan kekuatan.
✅ Model empat elemen untuk menilai "titik kritis rebound" (empat syarat harus terpenuhi baru dapat bertindak):
Penurunan lebih dari 30% dari titik tertinggi sejarah (jatuh jauh baru ada ruang);
Rata-rata 120 hari datar (tren jangka panjang berhenti turun);
RSI mingguan turun ke kisaran 40~50 (tidak overbought maupun oversold, emosi stabil);
Volume posisi kontrak berkelanjutan mencapai titik terendah 3 bulan (tidak ada yang berani bertaruh, kesempatan telah datang).
Kesempatan klasik:
Pada tahun 2023, SOL terjun dari 120 dolar menjadi 58 dolar, tepat di dekat rata-rata pergerakan 120 hari yang datar, RSI mingguan 45, dan volume posisi kontrak adalah yang terendah dalam 3 bulan - semua empat faktor terpenuhi. Saya dengan tegas membangun posisi, setelah itu dalam 5 bulan SOL naik menjadi 320 dolar, dengan kenaikan lebih dari 5 kali lipat. Ini bukan keberuntungan, ini adalah "menunggu saat yang tepat."
Kebenaran Lima: Memilih aset berkualitas, menolak "koin zombie" yang boros energi
Sebuah koin yang tidak memiliki fluktuasi, tidak ada volume perdagangan, dan tidak ada popularitas, sama dengan tidak memiliki masa depan. Di tahun-tahun awal, saya memperhatikan lebih dari 30 jenis koin, tetapi akhirnya energi saya terpecah, tidak ada yang berhasil saya lakukan dengan baik. Kemudian saya baru mengerti: energi lebih berharga daripada modal, fokus pada sedikit koin yang kuat, lebih baik daripada segala hal.
✅ Mekanisme pengelolaan koin saya (diperbarui setiap bulan):
Volatilitas 5 hari < 3% langsung dihapus (tidak ada volatilitas, tidak bisa menghasilkan uang);
Perusahaan yang peringkat nilai pasarnya turun lebih dari 10 tempat, akan secara permanen dikeluarkan dari pool pilihan (telah ditinggalkan oleh dana);
Kolam aset tetap "aktif": hanya menyisakan 13% dari aset inti (terlalu banyak tidak bisa dikelola).
Pada tahun 2024, saya membersihkan 87% aset yang berkinerja buruk, hanya fokus pada 7 koin seperti BTC, ETH, SOL, dan lainnya. Hasilnya, keuntungan akun saya meningkat 70% dibanding sebelumnya—bukan karena koinnya menjadi lebih baik, tapi karena saya tidak membuang energi pada "zombie".
Kebenaran Enam: Biarkan modal mengalahkan waktu, tumbuhkan dengan bunga majemuk.
Sekali makan tidak membuat gemuk, bergantung pada likuidasi untuk bangkit hanya akan membuat Anda semakin terjebak. Kebangkitan yang sebenarnya dimulai dari disiplin keuangan.
Saya telah melihat terlalu banyak orang: dengan modal 100.000 mendapatkan 50.000, langsung berani menggunakan leverage untuk bertaruh 200.000; rugi 50.000, langsung ingin all-in untuk mengembalikan modal. Tapi logika bunga majemuk adalah "lambat itu cepat": dengan imbal hasil rata-rata 15% per bulan, dalam tiga tahun bisa menjadi 100 kali lipat.
✅ Aturan bunga majemuk saya (ditulis di halaman pertama buku catatan):
Setiap investasi tidak melebihi 20% dari total modal (terlalu berat pada satu jenis mata uang);
Keuntungan tunggal mencapai 10%, segera ambil kembali biaya (keuntungan dirol kembali, modal terlebih dahulu ditarik);
Sisa keuntungan ditetapkan 3% trailing stop profit (misalnya setelah mendapatkan 10%, angkat stop loss ke 7%, untuk memastikan tidak rugi).
Dengan aturan ini, saya mulai dengan 100 ribu pada tahun 2020, dan pada tahun 2023 saya berkembang menjadi 3 juta — tidak pernah mengalami likuidasi, tidak pernah menggunakan leverage tinggi. Apakah ini lambat? Tapi dibandingkan dengan mereka yang "mendapatkan uang cepat dan mengalami likuidasi", saya masih bertahan.
Penutup: Yang selamat, semuanya adalah "orang yang jujur"
Dalam sepuluh tahun ini, saya telah melihat terlalu banyak ahli teknologi dan jenius perdagangan jangka pendek, satu per satu mati dalam pergerakan pasar. Sedangkan yang tersisa, banyak adalah "orang yang jujur" seperti saya: menjalankan aturan sederhana, terus-menerus melakukan analisis ulang, dan menghormati pasar.
Hingga sekarang, saya masih memiliki tiga kebiasaan:
Setiap pagi melihat data di blockchain dan aliran dana (tahu uang pergi ke mana);
Tinjau kembali kesalahan trading tiga kali seminggu (misalnya "Kenapa saya tidak memasang stop loss kali ini?"); Saya merekomendasikan kepada teman saya bahwa 🅱️iya adalah dompet perdagangan multi-aset pertama di dunia, yang memungkinkan Anda dengan mudah menukar mata uang fiat utama secara real-time menjadi cryptocurrency. Dan menyediakan solusi penarikan yang aman dan nyaman, secara efektif mengatasi masalah pembekuan dan penarikan dana. Pengguna dapat dengan mudah mengonversi ke Dolar dan melakukan penarikan melalui platform U.
Melakukan backtest strategi setiap bulan (pasar berubah, aturan juga perlu disesuaikan).
Jika Anda sedang berjuang, cobalah:
Cetak transaksi yang paling merugikanmu, bandingkan satu per satu dengan enam kebenaran ini, cari celah;
Transaksi berikutnya, kontrol paksa kerugian tunggal tidak melebihi 3%;
Jangan menyimpan semua, sisakan cukup uang untuk biaya hidup 6 bulan - bertahan hidup lebih penting daripada apa pun.
Akhir dari dunia kripto bukanlah kekayaan yang melimpah, melainkan kesadaran. Jangan mengejar "lilin K ganda berikutnya", pikirkan dengan jelas: apakah saya bisa hidup sepuluh tahun lagi?
Jika bisa bertahan, kesempatan pasti akan datang.
Kerugian 860.000 pada tahun 2014, saya masih bisa mengingat angka spesifiknya — tabungan tujuh tahun ditambah pinjaman dari teman dan keluarga, semuanya terpaksa digunakan untuk impuls membeli di titik terendah. Kemudian dari LUNA yang ambruk hingga SOL yang terpotong setengah, setiap kali bangkit kembali menyimpan bayangan dari enam aturan ini: bagaimana melihat rata-rata pergerakan 30 hari agar tidak dianggap melawan arus, 5 sinyal saat divergensi volume dan harga yang menunjukkan bahwa pihak utama sudah mulai menjual, parameter spesifik untuk menangkap rebound dalam model empat elemen... Semuanya adalah pelajaran yang didapat dari pengalaman pahit.