AI Cerdas Menggerakkan Keuangan Desentralisasi untuk Penyebaran Massal: Wayfinder Kedalaman Analisis

Ringkasan

Keuangan Desentralisasi meskipun mengklaim terbuka untuk semua, tetapi kompleksitasnya membuat investor biasa sulit untuk berpartisipasi. Dari mempersiapkan biaya Gas hingga memahami protokol yang rumit, banyak pengguna menyerah pada peluang investasi yang potensial karena proses yang rumit. Wayfinder sebagai sistem AI cerdas yang khusus untuk on-chain bertujuan untuk mengatasi masalah aksesibilitas ini. Pengguna hanya perlu berdialog sederhana dengan agen cerdas untuk melaksanakan strategi investasi tingkat profesional, mencakup operasi kompleks dari perdagangan lintas rantai hingga perdagangan basis. Di masa depan, Wayfinder juga akan menyediakan layanan API, diharapkan dapat menjadi infrastruktur yang menyederhanakan kompleksitas operasi on-chain, digunakan secara luas dalam berbagai proyek Web3. Ini akan secara signifikan meningkatkan pengalaman pengguna keseluruhan di industri cryptocurrency, menjadikan ideal "keuangan inklusif" semakin mendekati kenyataan.

Tantangan aksesibilitas Keuangan Desentralisasi

Keuangan Desentralisasi bertujuan untuk menciptakan ekosistem keuangan terbuka, tetapi kompleksitas teknologi dan persyaratan keuangan menyebabkan kesenjangan besar antara ideal dan realitas. Meskipun abstraksi blockchain dan abstraksi akun telah meningkatkan pengalaman pengguna, kurangnya standar dan dukungan protokol yang terbatas. Masalah mendasar terletak pada kompleksitas pembelajaran, pengguna masih perlu memahami konsep-konsep khusus DeFi seperti AMM dan kolam likuiditas.

Penelitian Bank for International Settlements menunjukkan bahwa di Uniswap V3, hanya 7% penyedia likuiditas yang mengontrol sekitar 80% TVL. Tingkat pengembalian pengguna profesional ini lebih tinggi 20% dibandingkan pengguna biasa. Bahkan Uniswap yang relatif ramah pengguna pun memiliki kesenjangan ini, menunjukkan bahwa masalah aksesibilitas mempengaruhi seluruh ekosistem Keuangan Desentralisasi.

Proses akses yang rumit membuat banyak pengguna mundur, bahkan ketika menghadapi peluang investasi yang menggoda, mereka juga akan menyerah. Akibatnya, DeFi semakin menjadi domain eksklusif pengguna profesional, bertentangan dengan tujuan untuk mewujudkan inovasi keuangan melalui teknologi desentralisasi. Janji untuk memperluas partisipasi masih belum terwujud, tingginya hambatan dan buruknya kegunaan membatasi potensi DeFi.

AI menyelesaikan kemungkinan tinggi dari Keuangan Desentralisasi

Pecahan terbaru AI baru-baru ini membawa kemungkinan baru untuk menurunkan batasan masuk DeFi. Teknologi AI berbasis agen telah muncul, tidak hanya memberikan kecerdasan, tetapi juga berfungsi sebagai pelaksana untuk menyelesaikan tugas-tugas kompleks. Ini mungkin menjadi kunci untuk adopsi besar-besaran DeFi.

Misalnya, pengguna hanya perlu meminta: "Jembatani ETH saya dari Base ke Solana dan beli Memecoin BONK." AI cerdas dapat menganalisis berbagai opsi jembatan secara real-time dan memberikan saran yang jelas:

• Wormhole: biaya 2,50 dolar, selesai dalam 3 menit, keamanan tinggi
• LayerZero: Biaya 1,80 dolar, selesai dalam 5 menit, terdapat risiko fluktuasi biaya Gas.

Pengguna tidak perlu mempelajari perbedaan teknis antara jembatan, cukup membuat keputusan cepat berdasarkan informasi kunci. Agen akan secara otomatis menangani operasi selanjutnya, pengalaman pengguna mirip dengan memiliki manajer aset pribadi 24/7.

Namun, ada tantangan mendasar untuk mewujudkan visi ini. Sebagian besar teknologi AI saat ini tidak memiliki integrasi blockchain yang langsung, bahkan tidak dapat melihat saldo dompet secara real-time. Bahkan jika node blockchain terintegrasi, memahami ribuan jenis kontrak pintar juga merupakan tantangan besar. Bagaimana cara berinteraksi dengan aman dan memverifikasi keamanan protokol adalah tantangan tambahan.

Teknologi AI memerlukan sistem agen cerdas on-chain yang khusus untuk menciptakan nilai nyata dalam Keuangan Desentralisasi. Inilah titik masuk Wayfinder.

Wayfinder: Sistem AI Cerdas Khusus Blockchain

Wayfinder menyediakan sistem AI cerdas yang dirancang khusus untuk lingkungan on-chain. Berbeda dengan agen umum, agen Wayfinder terintegrasi langsung dengan infrastruktur blockchain, dapat secara otomatis melaksanakan tugas on-chain. Model AI-nya telah disesuaikan untuk lingkungan blockchain, lebih efisien dalam menavigasi dan memanfaatkan protokol Keuangan Desentralisasi dibandingkan dengan model umum. Ini memberikan akses kepada pengguna biasa ke ekosistem DeFi yang kompleks tanpa memerlukan pengetahuan teknis khusus.

Asal-usul Wayfinder dapat ditelusuri kembali ke Colony, sebuah permainan simulasi bertahan hidup berbasis AI yang dikembangkan oleh Parallel Studios. Dalam Colony, entitas AI dapat beroperasi secara mandiri, mengumpulkan sumber daya, berdagang, dan merumuskan strategi bertahan hidup tanpa campur tangan pemain. Selama proses pengembangan, Parallel Studios menemukan bahwa aktivitas on-chain mandiri dari entitas AI ini dapat diperluas ke luar permainan dan berfungsi dalam lingkungan Keuangan Desentralisasi. Temuan ini mendorong pengembangan proyek Wayfinder.

Wayfinder terdiri dari dua elemen inti: Wayfinder Shell sebagai antarmuka bagi pengguna untuk berinteraksi dengan agen khusus, dan Wayfinder Graph yang berfungsi sebagai sistem navigasi yang membantu agen menemukan jalur optimal di lingkungan multi-chain yang kompleks.

Wayfinder Shell: bankir pribadi DeFi Anda

Wayfinder Shell(Shells) adalah antarmuka bagi pengguna untuk berinteraksi dengan agen cerdas khusus dalam merumuskan dan melaksanakan berbagai strategi on-chain. Shells menyediakan agen cerdas khusus berdasarkan peran, yang dapat merespons permintaan pengguna untuk kolaborasi organik dan menangani tugas kompleks dengan efisien. Shells mendukung mainnet utama seperti Ethereum, Solana, Base, dan Avalanche, memungkinkan manajemen aset yang lancar dalam lingkungan multi-chain.

Fitur utama dari Shells adalah agen yang mengeksekusi transaksi on-chain langsung melalui dompet Web3 khusus yang terintegrasi. Misalnya, jika pengguna meminta untuk melakukan investasi terdiversifikasi sebesar 100 dolar AS USDC pada token yang naik di Solana dalam seminggu terakhir, agen akan menggunakan data pasar waktu nyata untuk menyaring token, membangun portofolio, dan langsung mengeksekusi investasi. Pengguna dapat dengan mudah menerapkan strategi investasi yang diinginkan melalui satu antarmuka, tanpa perlu pemahaman teknis yang rumit.

Sistem agen Wayfinder terdiri dari empat jenis:

• Agen perdagangan: Mengelola dan memproses transfer dan pengelolaan aset on-chain dasar, seperti pertukaran token, jembatan, dan staking.

• Agen Kontrak Berkelanjutan: Terintegrasi dengan mesin buku pesanan on-chain HyperCore dari bursa Hyperliquid, mendukung perdagangan spot atau kontrak berkelanjutan, tanpa perlu memahami Hyperliquid. Juga mendukung pengaturan leverage, manajemen posisi, dan strategi perdagangan basis.

• Agen Kontrak: Menangani semua tugas terkait kontrak, mulai dari penulisan kontrak pintar hingga penyebaran dan analisis.

• Agen Mandiri: Mengkoordinasikan beberapa agen berdasarkan tujuan yang ditetapkan oleh pengguna, menangani peran komprehensif dari perumusan strategi hingga pelaksanaan, penyeimbangan kembali, dan manajemen risiko.

Di masa depan, berbagai agen cerdas khusus akan terus ditambahkan, seperti agen penemuan hasil yang khusus untuk mengoptimalkan hasil, untuk memperluas ekosistem. Wayfinder memanfaatkan sistem multi-agen, di mana setiap agen saling memverifikasi dan berkolaborasi, membuat keputusan menjadi lebih stabil dan akurat. Untuk operasi yang memerlukan beberapa transaksi, agen akan menjalankan simulasi di jaringan virtual (VNet), memprediksi hasil dan mencegah kesalahan atau ilusi. Transaksi penting memerlukan persetujuan pengguna, dan pengguna mempertahankan kontrol penuh atas aset mereka.

Wayfinder Graph: Peta Google untuk Keuangan Desentralisasi

Wayfinder Graph adalah sistem navigasi yang secara sistematis mengorganisir ekosistem blockchain yang kompleks. Mirip dengan Google Maps yang terhubung secara real-time dengan informasi jalan, bangunan, dan lalu lintas global serta membimbing pengguna menuju rute terbaik, Wayfinder Graph membangun hubungan antara protokol DeFi, kontrak pintar, dan aset di berbagai jaringan blockchain, membantu agen menjalankan tugas melalui jalur yang paling efisien.

Inti dari sistem peta adalah "jalur pencarian". Setiap jalur pencarian mirip dengan petunjuk langkah demi langkah yang diberikan oleh Google Maps untuk rute, yang mendefinisikan langkah-langkah untuk tugas tertentu, seperti "menukar ETH menjadi USDC di Uniswap" atau "menjembatani USDC dari Ethereum ke Arbitrum". Setiap jalur mencatat detail seperti alamat kontrak pintar yang diperlukan, metode panggilan fungsi, biaya yang diharapkan, dan perhatian lainnya. Agen dapat menggunakan rute yang telah diverifikasi ini untuk menyelesaikan tugas dengan cepat dan aman, tanpa perlu mencari jalur dari awal setiap kali.

Masa depan akan diciptakan dan dikelola oleh komunitas dalam membuat jalur pencarian. Misalnya, ketika protokol DeFi baru muncul, peserta komunitas dapat menulis dan mengajukan jalur yang berinteraksi dengan protokol tersebut. Mereka harus mempertaruhkan token PROMPT sebagai jaminan, dan validator jalur akan meninjau konten yang diajukan, hanya jalur yang disetujui yang akan ditambahkan ke repositori resmi untuk digunakan oleh semua Shell. Pencipta jalur akan menerima sebagian biaya ketika jalurnya digunakan oleh Shell lain. Jalur yang salah akan menyebabkan token jaminan pencipta dan validator disita untuk mengkompensasi korban. Struktur ini berfungsi sebagai sistem manajemen kualitas yang berkelanjutan, melampaui mekanisme penghargaan yang sederhana.

Wayfinder berharap untuk memastikan skalabilitas melalui komunitas, bukan dengan metode lambat dan terbatas yang mengintegrasikan langsung dengan semua protokol. Pendekatan berbasis komunitas ini memungkinkan Wayfinder untuk dengan fleksibel menangani perubahan cepat dan kompleksitas ekosistem Keuangan Desentralisasi.

Wayfinder mewujudkan pengalaman Keuangan Desentralisasi yang baru

Dengan bantuan Wayfinder, strategi on-chain yang kompleks tidak lagi menjadi domain eksklusif para ahli. Agen otomatis menangani perumusan dan pelaksanaan strategi, memungkinkan pemula untuk dengan mudah mengelola strategi tingkat ahli, sementara para ahli dapat terbebas dari tugas-tugas berulang dan fokus pada desain yang lebih kompleks.

Berikut adalah contoh bagaimana Wayfinder menyesuaikan pengalaman DeFi baru untuk pengguna dengan berbagai tingkat.

Menyederhanakan transaksi lintas rantai yang kompleks

Salah satu aspek yang paling merepotkan dari transaksi on-chain adalah mempersiapkan token biaya Gas yang berbeda untuk setiap rantai. Agen transaksi Shells menyelesaikan kompleksitas ini melalui protokol agregasi tarif terbaik BRAP( dan mesin ). Mesin BRAP menjelajahi beberapa jalur likuiditas, menemukan rute optimal, dan menangani pertukaran token serta jembatan, memberikan pengalaman satu atap bagi pengguna. Selain itu, Wayfinder mendukung pengelolaan biaya Gas lintas rantai secara terintegrasi hanya menggunakan token PROMPT berbasis Base, sehingga pengguna tidak perlu mempersiapkan token asli untuk setiap rantai secara terpisah untuk melakukan transaksi lintas rantai dengan efisien.

Proses investasi berulang yang terintegrasi

Wayfinder dapat mengeksekusi strategi investasi kompleks yang melampaui pertukaran token sederhana atau jembatan. Misalnya, strategi DCA berbasis leverage ( metode dollar cost averaging ). Investor hanya perlu mengatur kondisi sekali, dan strategi investasi kompleks dapat dilakukan terus menerus tanpa perlu pekerjaan manual yang berulang.

Agens pintar otonom akan menganalisis suku bunga dan TVL dari berbagai protokol pinjaman secara real-time, memilih protokol yang paling optimal. Kemudian, agen perdagangan secara berurutan menjalankan strategi investasi dengan leverage: menyimpan BTC yang dimiliki sebagai jaminan, meminjam USDC yang setara dengan persentase tertentu dari nilai jaminan, menggunakan USDC yang dipinjam untuk membeli BTC tambahan, lalu menyimpan BTC yang dibeli sebagai jaminan, dan seterusnya. Agen menjalankan strategi dalam batas parameter risiko yang ditetapkan pengguna, terus memantau kondisi dan secara otomatis menyesuaikan posisi jika perlu untuk mencegah risiko.

Menyediakan pengalaman perdagangan tingkat profesional untuk pemula

Perdagangan basis adalah strategi arbitrase yang memanfaatkan perbedaan harga antara pasar spot dan pasar berjangka, terutama dengan menghasilkan imbal hasil stabil melalui tarif pendanaan. Bidang ini telah menjadi milik eksklusif lembaga atau trader profesional, yang memerlukan pemahaman terhadap mekanisme kompleks dan pemantauan 24 jam. Agen kontrak berjangka Wayfinder terintegrasi dengan mesin buku pesanan on-chain Hyperliquid "HyperCore", menyediakan lingkungan yang mudah bagi pengguna biasa untuk memanfaatkan strategi ini.

Pengguna hanya perlu meminta pelaksanaan perdagangan basis berdasarkan tarif biaya dana token tertentu, pintar