Strategi Investasi Otomatis Bitcoin di Bear Market: Drop biaya untuk memanfaatkan peluang bull run jangka panjang

Baru-baru ini, pasar Aset Kripto mengalami gejolak, banyak investor merasa khawatir terhadap alts. Namun, dari sudut pandang lain, penyesuaian pasar kali ini juga mungkin membawa dampak positif. Dalam lingkungan pasar saat ini, proyek berkualitas dapat bertahan, sedangkan proyek berkualitas rendah tereliminasi. Sebagian besar harga alts turun lebih dari 30%, tetapi Aset Kripto utama masih menjadi indikator pasar. Ini mengingatkan investor untuk tidak menginvestasikan seluruh dana ke dalam satu koin, tetapi sebaiknya menyimpan sekitar 50% dana untuk berinvestasi di Bitcoin dan Ethereum serta Aset Kripto utama lainnya.

Bagi investor yang ingin memasuki pasar koin utama, strategi yang layak adalah melakukan investasi tetap pada Bitcoin dan Ethereum. Ini berbeda dengan cara investasi tradisional, bukan berdasarkan tinggi rendahnya harga untuk menentukan jumlah pembelian, melainkan membeli dengan jumlah tetap secara berkala. Beberapa investor memilih untuk berinvestasi tetap karena tidak mahir dalam analisis teknis, atau menyadari bahwa tingkat kemenangan prediksi jangka pendek hanya sekitar 50%, sehingga lebih cenderung pada perspektif investasi jangka panjang.

Pasar Aset Kripto berfluktuasi dengan tajam, dan kondisi tahun 2020 adalah contoh yang khas. Di awal tahun, harga Bitcoin sekitar 10 ribu dolar, turun menjadi lebih dari 3000 dolar pada bulan Maret karena pandemi, dan pada tahun 2021 kembali naik menjadi lebih dari 60 ribu dolar. Fluktuasi besar ini menyebabkan banyak investor mengalami likuidasi atau kehilangan peluang, sedangkan mereka yang tetap berinvestasi jangka panjang justru memperoleh keuntungan akhir.

Keuntungan dari investasi reguler pada Bitcoin adalah, dengan melakukan pembelian secara berkala, biaya kepemilikan akan mendekati harga rata-rata selama periode investasi. Selama waktu investasi cukup lama, biasanya lebih dari satu tahun, biaya rata-rata tidak akan terlalu tinggi. Berdasarkan pola pasar keuangan "bull short bear long", fase lonjakan harga Bitcoin biasanya tidak berlangsung terlalu lama, umumnya hanya 1-3 bulan, yang berarti sebagian besar waktu harga relatif wajar.

Namun, investasi rutin juga memiliki beberapa kekurangan. Karena tidak memilih waktu masuk pasar, tidak ada jaminan bahwa memulai investasi rutin pada waktu tertentu akan menghasilkan keuntungan. Misalnya, investasi rutin yang dimulai dari Desember 2021 hingga saat ini selama hampir 5 bulan mungkin mengalami kerugian. Contoh yang lebih ekstrem adalah, rata-rata harga Bitcoin selama 1000 hari (sekitar biaya investasi rutin selama 3 tahun) berada di sekitar 28000 dolar, jika harga Bitcoin turun di bawah level ini, investor yang telah melakukan investasi rutin selama hampir 3 tahun mungkin menghadapi kerugian.

Oleh karena itu, kunci dari dollar-cost averaging adalah memilih aset yang diharapkan akan naik dalam jangka panjang dan bertahan hingga puncak siklus berikutnya. Hanya aset yang naik dalam jangka panjang yang dapat mengimbangi dampak timing.

Untuk strategi investasi teratur, disarankan untuk menggunakan metode penjadwalan dan pengukuran yang tetap, bisa memilih sekali sebulan atau sekali seminggu. Karena telah memilih investasi teratur, sebaiknya kurangi penilaian subjektif dan jangan sering mengubah jumlah pembelian. Dari perspektif jangka panjang, biaya pembelian sekali bukanlah faktor yang paling penting.

Lingkungan pasar saat ini dapat menjadi titik awal yang baik untuk investasi berkala. Setiap penurunan besar atau pergerakan pasar yang turun lebih dari 5000-10000 poin dapat dianggap sebagai peluang untuk investasi berkala. Investor harus memperhatikan dinamika pasar, terus belajar dan menganalisis proyek-proyek terkemuka di setiap jalur untuk lebih baik dalam menangkap peluang investasi.