大口投資家はスムーズに出金できるが、個人投資家はいつも引っかかる。その原因は三つある。一つは身分証明の程度が低いこと——プロはKYC/AML資料（身分証明書+顔写真+取引履歴+資金証明）を提出してプラットフォームの信頼を得るが、個人投資家は認証を怠ったり匿名のアカウントを使用して風控を引き起こす。二つ目は通路の違い——大口投資家は機関の大口通路（専任のサービス、風控が緩い）を利用し、個人投資家は小額出金の口を利用する（高頻度小額に特化した設計で、大額は必ずチェックされる）。三つ目は操作の習慣——大口投資家は分割して出金し、小額取引を混ぜて自然な取引履歴を模倣するが、個人投資家はしばらく放置した後に突然大額を引き出したり、頻繁に入金・出金を行い、高リスクと見なされる。

避けるための実践：身分証明の確認のための住所証明/給与明細の追加提出；大口の分割引き出し（1回≤5万、数時間の間隔）；時間帯は平日の9-18時を選択（深夜/祝日を避ける）；口座は定期的に少額取引を維持；50万を超える場合は取引所の機関ルートを利用；取引記録は永久保存。核心ロジック：規制が厳しい中、規則を守るほど自由になる——習慣を調整し、確認に積極的に協力する=引き出しがスムーズ。