Thư của OCC xác nhận rằng các ngân hàng quốc gia có thể mua và bán tài sản crypto được giữ trong quyền sở hữu theo chỉ đạo của khách hàng, với sự tuân thủ các luật lệ.
Các ngân hàng được phép thuê ngoài dịch vụ lưu ký và thực hiện tài sản tiền điện tử, với điều kiện họ duy trì các thực hành quản lý rủi ro mạnh mẽ với bên thứ ba.
OCC làm rõ rằng dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử là một hình thức hiện đại của ngân hàng truyền thống, với các ngân hàng vẫn chịu trách nhiệm về an ninh và tuân thủ.
Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ đã làm rõ rằng các ngân hàng quốc gia được phép tham gia vào các giao dịch tài sản tiền điện tử theo chỉ đạo của khách hàng của họ và thuê ngoài các dịch vụ đó cho bên thứ ba dưới sự kiểm soát quản lý rủi ro phù hợp.
OCC Làm rõ các hoạt động bảo quản tiền điện tử mà các ngân hàng được phép thực hiện
Trong Thư Giải thích 1184, OCC đã làm rõ rằng các ngân hàng quốc gia và các hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể tham gia vào việc mua và bán tài sản tiền điện tử được giữ trong kho, miễn là họ thực hiện theo yêu cầu của khách hàng và theo các thỏa thuận hợp pháp. Các chức năng tiền điện tử được phép—như lưu ký và thực hiện—cũng có thể được các ngân hàng này thuê ngoài cho bên thứ ba.
Quy định này là một sự tiếp nối của các bức thư OCC trước đó, cụ thể là 1170 và 1183. Thư Giải thích 1170 đã nêu rõ quyền hạn của các ngân hàng trong việc cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử, cả lưu ký ủy thác và không ủy thác, và đã phân loại lưu ký tiền điện tử như là một hình thức mới của dịch vụ lưu ký ngân hàng truyền thống tương đương mà đã được thiết lập từ lâu theo luật ngân hàng.
OCC đã làm rõ rằng các nhiệm vụ của người giữ tài sản phụ có thể được áp dụng cho các bên thứ ba, miễn là các bên thứ ba áp dụng các kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt và hướng dẫn quản lý rủi ro.
Dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử
Các tổ chức tài chính lớn có một lộ trình rõ ràng theo quy định của ngân hàng liên bang cho các dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử, có thể bao gồm việc ghi chép, định giá tài sản, báo cáo thuế và thanh toán giao dịch. Các giao dịch fiat và giao dịch liên quan đến việc trao đổi tiền điện tử và thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng cũng có thể được các ngân hàng hỗ trợ.
Các nhà lưu ký phụ có thể được thuê để cung cấp dịch vụ miễn là các ngân hàng đảm bảo rằng họ hoạt động trong các mức độ an toàn và lành mạnh, OCC cho biết. Bất kỳ thỏa thuận bên thứ ba nào cũng nên bao gồm việc kiểm tra kiểm soát thích hợp, giám sát và xác minh sự tuân thủ.
Khung pháp lý này cho phép các ngân hàng mở rộng dịch vụ của mình mà không cần từ bỏ các nghĩa vụ quy định. Các ngân hàng vẫn có trách nhiệm duy trì các tiêu chuẩn an ninh và pháp lý trong suốt chu trình quản lý tài sản, ngay cả khi sử dụng bên thứ ba.
Yêu cầu về Quản lý Rủi ro và Tuân thủ Quy định
Trong khi việc thuê ngoài được cho phép, OCC nhấn mạnh sự cần thiết của việc quản lý rủi ro bên thứ ba nghiêm ngặt. Các ngân hàng cần thực hiện thẩm định, đánh giá độ tin cậy hoạt động và giám sát định kỳ các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.
Khi các ngân hàng phục vụ trong vai trò ủy thác khi xử lý tài sản tiền điện tử, họ phải tuân thủ các quy định liên bang cụ thể theo 12 C.F.R. phần 9 hoặc 150. Các quy định này đề cập đến hoạt động ủy thác, tiêu chuẩn đầu tư và các hướng dẫn tuân thủ cho các tổ chức được quản lý theo liên bang.
Tất cả các hoạt động giám sát tài sản tiền điện tử, OCC đã nhấn mạnh, phải được thực hiện với mục đích tương thích với các luật và quy định quốc gia điều chỉnh các ngân hàng. Điều này bao gồm việc đảm bảo tuân thủ các thỏa thuận với khách hàng và rằng chiến lược tổng thể là an toàn và hợp pháp ở từng bước.
Bài viết OCC Làm Rõ Ngân Hàng Có Thể Mua, Bán Tài Sản Crypto Của Khách Hàng Và Thuê Ngoài Dịch Vụ Lưu Ký xuất hiện trên Crypto Front News. Truy cập trang web của chúng tôi để đọc thêm nhiều bài viết thú vị về tiền điện tử, công nghệ blockchain và tài sản số.
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
OCC Làm rõ Ngân hàng có thể Mua, Bán Tài sản tiền điện tử của Khách hàng và Thuê ngoài Lưu ký
Thư của OCC xác nhận rằng các ngân hàng quốc gia có thể mua và bán tài sản crypto được giữ trong quyền sở hữu theo chỉ đạo của khách hàng, với sự tuân thủ các luật lệ.
Các ngân hàng được phép thuê ngoài dịch vụ lưu ký và thực hiện tài sản tiền điện tử, với điều kiện họ duy trì các thực hành quản lý rủi ro mạnh mẽ với bên thứ ba.
OCC làm rõ rằng dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử là một hình thức hiện đại của ngân hàng truyền thống, với các ngân hàng vẫn chịu trách nhiệm về an ninh và tuân thủ.
Cơ quan Kiểm soát Tiền tệ đã làm rõ rằng các ngân hàng quốc gia được phép tham gia vào các giao dịch tài sản tiền điện tử theo chỉ đạo của khách hàng của họ và thuê ngoài các dịch vụ đó cho bên thứ ba dưới sự kiểm soát quản lý rủi ro phù hợp.
OCC Làm rõ các hoạt động bảo quản tiền điện tử mà các ngân hàng được phép thực hiện
Trong Thư Giải thích 1184, OCC đã làm rõ rằng các ngân hàng quốc gia và các hiệp hội tiết kiệm liên bang có thể tham gia vào việc mua và bán tài sản tiền điện tử được giữ trong kho, miễn là họ thực hiện theo yêu cầu của khách hàng và theo các thỏa thuận hợp pháp. Các chức năng tiền điện tử được phép—như lưu ký và thực hiện—cũng có thể được các ngân hàng này thuê ngoài cho bên thứ ba.
Quy định này là một sự tiếp nối của các bức thư OCC trước đó, cụ thể là 1170 và 1183. Thư Giải thích 1170 đã nêu rõ quyền hạn của các ngân hàng trong việc cung cấp dịch vụ lưu ký tiền điện tử, cả lưu ký ủy thác và không ủy thác, và đã phân loại lưu ký tiền điện tử như là một hình thức mới của dịch vụ lưu ký ngân hàng truyền thống tương đương mà đã được thiết lập từ lâu theo luật ngân hàng.
OCC đã làm rõ rằng các nhiệm vụ của người giữ tài sản phụ có thể được áp dụng cho các bên thứ ba, miễn là các bên thứ ba áp dụng các kiểm soát nội bộ nghiêm ngặt và hướng dẫn quản lý rủi ro.
Dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử
Các tổ chức tài chính lớn có một lộ trình rõ ràng theo quy định của ngân hàng liên bang cho các dịch vụ lưu ký tài sản tiền điện tử, có thể bao gồm việc ghi chép, định giá tài sản, báo cáo thuế và thanh toán giao dịch. Các giao dịch fiat và giao dịch liên quan đến việc trao đổi tiền điện tử và thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng cũng có thể được các ngân hàng hỗ trợ.
Các nhà lưu ký phụ có thể được thuê để cung cấp dịch vụ miễn là các ngân hàng đảm bảo rằng họ hoạt động trong các mức độ an toàn và lành mạnh, OCC cho biết. Bất kỳ thỏa thuận bên thứ ba nào cũng nên bao gồm việc kiểm tra kiểm soát thích hợp, giám sát và xác minh sự tuân thủ.
Khung pháp lý này cho phép các ngân hàng mở rộng dịch vụ của mình mà không cần từ bỏ các nghĩa vụ quy định. Các ngân hàng vẫn có trách nhiệm duy trì các tiêu chuẩn an ninh và pháp lý trong suốt chu trình quản lý tài sản, ngay cả khi sử dụng bên thứ ba.
Yêu cầu về Quản lý Rủi ro và Tuân thủ Quy định
Trong khi việc thuê ngoài được cho phép, OCC nhấn mạnh sự cần thiết của việc quản lý rủi ro bên thứ ba nghiêm ngặt. Các ngân hàng cần thực hiện thẩm định, đánh giá độ tin cậy hoạt động và giám sát định kỳ các nhà cung cấp dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.
Khi các ngân hàng phục vụ trong vai trò ủy thác khi xử lý tài sản tiền điện tử, họ phải tuân thủ các quy định liên bang cụ thể theo 12 C.F.R. phần 9 hoặc 150. Các quy định này đề cập đến hoạt động ủy thác, tiêu chuẩn đầu tư và các hướng dẫn tuân thủ cho các tổ chức được quản lý theo liên bang.
Tất cả các hoạt động giám sát tài sản tiền điện tử, OCC đã nhấn mạnh, phải được thực hiện với mục đích tương thích với các luật và quy định quốc gia điều chỉnh các ngân hàng. Điều này bao gồm việc đảm bảo tuân thủ các thỏa thuận với khách hàng và rằng chiến lược tổng thể là an toàn và hợp pháp ở từng bước.
Bài viết OCC Làm Rõ Ngân Hàng Có Thể Mua, Bán Tài Sản Crypto Của Khách Hàng Và Thuê Ngoài Dịch Vụ Lưu Ký xuất hiện trên Crypto Front News. Truy cập trang web của chúng tôi để đọc thêm nhiều bài viết thú vị về tiền điện tử, công nghệ blockchain và tài sản số.