東南亞成全球犯罪網路新樞紐，加密技術成洗錢工具

2025年4月，聯合國毒品和犯罪問題辦公室(UNODC)發布了《東南亞詐騙中心、地下錢莊和非法網路市場的全球影響》報告。該報告分析了以網路詐騙爲核心,融合地下錢莊洗錢網路與非法網路市場平台的新型跨國犯罪生態。

隨後美國財政部對緬甸克倫民族軍及其領導人實施制裁,認定其爲跨國犯罪組織。美國金融犯罪執法網絡還將Huione Group列爲主要洗錢關注對象。

報告指出,隨着東南亞合成毒品市場飽和,犯罪集團正快速轉型,以詐騙、洗錢、數據交易、人口販運爲主要手段,並通過在線博彩、虛擬資產服務商等構建跨境、低成本的黑產系統。這一趨勢從湄公河次區域爆發,並向全球擴散。

UNODC警告稱,這類犯罪模式已高度系統化、專業化、全球化,依賴新興技術不斷演化,成爲國際安全治理的重要盲區。報告呼籲各國加強對虛擬資產的監管,推動執法機構間的鏈上情報共享與跨境協作。

東南亞成爲犯罪生態系統核心

東南亞網路犯罪產業迅速擴張,正演變爲全球犯罪生態系統的關鍵樞紐。犯罪集團利用治理薄弱、跨境便利和技術漏洞,建立了高度組織化的犯罪網路。

這些犯罪集團呈現高流動性和強適應性,能根據執法壓力快速調整活動地點。從柬埔寨到緬甸撣邦、老撾,再到菲律賓、印尼,形成"打擊-轉移-回流"的循環。

詐騙產業鏈已建立起從數據採集、執行到洗錢的"垂直整合型產業鏈"。上遊通過平台獲取受害者數據;中遊實施詐騙;下遊依托地下錢莊、OTC和穩定幣完成資金清洗。據UNODC數據,2023年加密貨幣詐騙僅在美國造成的損失就超56億美元。

人口販運和強迫勞動伴隨詐騙產業擴張。詐騙園區人員來源遍布全球50多個國家,多通過虛假招聘被騙,遭受控制和轉賣。這種"詐騙經濟+現代奴役"模式已成爲整個產業鏈的人力支撐方式。

犯罪集團不斷升級技術,構建"技術獨立+信息黑箱"的生態。廣泛使用衛星通信、加密通信、AI生成內容等,還推出"詐騙即服務"平台。這種演化大幅削弱了傳統執法手段的有效性。

全球擴張趨勢

東南亞犯罪集團已向全球擴張,在亞洲其他地區、非洲、南美、中東甚至歐洲建立新基地。他們利用當地監管漏洞和金融體系薄弱環節,迅速滲透新市場。

在亞洲,中國臺灣成爲詐騙技術研發中心;中國香港和澳門是地下錢莊樞紐;日韓等地詐騙損失激增;印度等國大量公民被販運至詐騙中心。

在非洲,尼日利亞成爲重要目的地;贊比亞、安哥拉等地也發現大量詐騙集團。南美方面,巴西、祕魯、墨西哥等國均出現相關案件。

中東地區,迪拜成爲全球洗錢中心;土耳其的投資入籍計劃被用於規避通緝。在歐洲,倫敦房地產成爲洗錢工具;格魯吉亞出現"小東南亞"詐騙中心。

新興非法網路市場與洗錢服務

隨着傳統犯罪手段受打擊,東南亞犯罪集團轉向更隱蔽的非法網路市場和洗錢服務。這些平台整合了加密貨幣服務、匿名支付工具和地下銀行系統。

Telegram黑市因易用性和隱蔽性成爲主要平台。一些強大的犯罪網路控制多個Telegram平台,成爲各類犯罪分子聚集和交易的場所。

Fully Light Guarantee是早期東南亞非法市場的雛形,由果敢邊防軍控制。該平台服務於詐騙中心,充當人口販運、洗錢等交易市場。雖然2024年被取締,但已湧現大量類似新興市場。

Huione Guarantee已成爲全球最大的非法交易市場之一。該平台總部在柬埔寨,用戶近百萬,與多國公司關聯。據估計,其使用的加密錢包在4年內接收資金流入至少240億美元。Huione還推出了自有加密產品,包括交易所、賭博平台、區塊鏈網路和穩定幣。

這些平台反映出一種正被復制的非法商業模式:以平台化擔保爲核心,將黑市交易"金融科技化"、"跨境公司化",形成以東南亞爲基地、輻射全球的地下網路經濟體系。

跨國犯罪網路與全球執法協作

一些跨國犯罪集團利用復雜的商業結構掩蓋非法活動。如新加坡2023年的數十億美元洗錢案揭示了一個龐大、跨境、依賴多重國籍和加密資產運作的犯罪網路。該案與多個東南亞詐騙中心及已倒閉的加密交易所有關聯,資金流動軌跡遍及多國。

這些案件凸顯了現行跨境執法在技術與制度上的深層挑戰。犯罪組織借助多國身分、復雜的殼公司結構和鏈上支付手段,在不同司法轄區之間穿梭,形成"執法黑洞"。

爲遏制此類跨國有組織加密犯罪,需要推動全球加密資產反洗錢標準統一,加強跨境資產凍結與犯罪溯源協作,建立多邊機制制裁高風險平台,加強執法部門與鏈上監控公司的協作等。

結論和建議

應對這一趨勢,需要:

1. 提高各國政府對相關風險的認知
2. 加強針對虛擬資產等領域的監管框架
3. 提升執法機構的技術和業務能力
4. 促進政府部門間的協調合作
5. 推進務實有效的區域和國際合作

通過全方位、多層次的國際協作,才能有效應對日益復雜的全球網路犯罪問題,維護金融體系安全和社會穩定。