大型機構和銀行業加速擁抱加密貨幣

加密貨幣市場近期迎來重大轉折。一些知名企業和富豪的大規模入場,不僅推動比特幣市值突破萬億美元大關,也爲這個新興資產類別贏得了更廣泛的認可。

某電動車企業投資15億美元購買比特幣僅10天後,帳面浮盈就達到8億美元,超過了該公司多年來的累計盈利。與此同時,某軟件公司再次通過可轉債融資10.5億美元,用於繼續購買比特幣。該公司自去年以來已累計買入超7萬枚比特幣。

這種入場熱情反映出機構投資者對比特幣作爲對沖通脹工具的信心。除了這些大舉買入的機構和富豪,傳統銀行業近兩年也加速擁抱加密貨幣,爲其未來更廣泛的應用鋪平道路。

銀行業與加密企業正在加速融合。據統計,目前已有35家銀行對加密行業持友好態度,並與加密原生企業開展實質性業務往來。其中11家位於美國,10家位於瑞士,其他主要分布在英國、德國和馬耳他等歐洲金融中心。這些銀行的資產中位數爲8.66億美元,其中6家總資產超過20億美元。

美國在加密銀行業方面表現突出,這與美國貨幣監理署(OCC)去年出臺的一系列政策密切相關。OCC推出的支付特許狀允許加密企業升格爲銀行,並可能在未來直接接入联准会支付系統。OCC還爲美國銀行直接托管加密資產打開了大門,甚至允許銀行未來使用公鏈和加密美元穩定幣作爲支付和結算基礎設施。

在這一背景下,多家銀行業巨頭已經入局或表示積極態度。某大型銀行已爲多家美國持牌交易所提供銀行服務,該行聯席總裁最近表示,他們最終將不得不推出比特幣服務。全球最大托管銀行之一也宣布將在今年推出新的數字貨幣托管部門,幫助用戶交易包括加密貨幣在內的數字資產。

瑞士是另一個加密友好型銀行的集中地。瑞士金融監督管理局早在2019年就開放了加密企業申請銀行牌照,並允許傳統銀行參與其中。多家瑞士大型銀行已獲批開展加密資產托管業務,同時也有專注於加密資產業務的銀行獲得牌照。

在亞洲,某知名銀行率先推出了數字資產發行、交易及托管的一體化平台,支持多種主流加密貨幣與法幣之間的互兌服務。

與此同時,越來越多的上市公司開始配置比特幣。據統計,目前已有19家北美和歐洲上市公司持有比特幣,加上一些大型加密貨幣基金,總共持有約94.8萬枚比特幣,佔比特幣總量的4.747%。

某大型加密貨幣基金的業務在2020年獲得爆發性增長,資產管理規模(AUM)翻了近50倍,截至2月20日已達436.26億美元。市場預期今年將有更多競爭者進入這一領域,美國長期未獲批的比特幣ETF也有較大可能在今年推出。

加拿大已有兩支比特幣ETF開始交易,其中首只ETF單日交易額達1.65億美元,引起了包括中國在內的國際投資者關注。對於上市公司而言,這些合規的證券市場工具可能成爲配置比特幣的更穩妥選擇。

隨着機構入場加速和銀行業態度轉變,加密貨幣市場正迎來新的發展機遇。這不僅體現了投資者對加密資產的信心,也爲未來更廣泛的應用奠定了基礎。