Moeda virtual investimento armadilhas: esteja atento aos riscos legais por trás do "alto rendimento"

Recentemente, "Xin Kang Jia" tornou-se um tópico popular em várias plataformas sociais e grupos de investimento. Esta plataforma começou a operar em 2023, sob o nome de "Filial da Bolsa de Ouro de Dubai na China". Inicialmente, atraía investidores com investimentos em futuros de petróleo, mas depois mudou para áreas como "investimento em big data", "investimento em forex" e "investimento em moeda virtual". Os participantes devem pagar uma taxa de entrada de 1000 USDT para se tornarem membros, desenvolvendo-se de maneira semelhante a uma organização "militarizada", com diferentes níveis que possuem diferentes proporções de reembolso.

No dia 26 de junho deste ano, a plataforma Xinkangjia fechou completamente o canal de retirada. Segundo relatos, cerca de 2 milhões de investidores no país foram afetados, com um montante de fundos envolvido que chega a cerca de 18 bilhões, sendo que foram transferidos de forma misturada na forma de USDT. Vale a pena notar que, em abril deste ano, a Bolsa de Ouro e Commodities de Dubai (DGCX) já havia emitido um comunicado, afirmando que a DGCX não possui qualquer entidade ou parceiro afiliado na China.

Apesar de alguns departamentos já terem emitido avisos sobre a Xin Kang Jia, ainda há quem mantenha uma atitude cética em relação ao seu colapso. Isso reflete a falta de consciência de risco de muitos investidores em relação a plataformas desse tipo.

O modo Xinkangjia pode envolver crimes

Embora ainda não haja um comunicado oficial sobre se a Xin Kang Jia constitui um crime, com base nas informações disponíveis, o modelo de operação dessa plataforma pode envolver a organização e liderança de atividades de pirâmide ou crimes de captação ilegal de fundos (especialmente o crime de fraude na captação de recursos).

Do ponto de vista da prática judicial, se for qualificado como captação ilegal de recursos, haverá um enorme volume de trabalho, incluindo a estatística, o contato e a devolução dos fundos de cerca de 2 milhões de investidores. No entanto, se for classificado como crime de pirâmide, o processo pode ser simplificado, uma vez que a prática judicial atual tende a reconhecer que não há vítimas em casos de pirâmide, e os valores envolvidos geralmente são totalmente confiscados e revertidos para o tesouro nacional.

Tratamento dos fundos dos investidores em crimes de pirâmide

Lamentavelmente, de acordo com a prática judicial atual na China continental, é raro que os fundos no crime de pirâmide sejam devolvidos aos investidores. As principais razões incluem:

1. Os fundos envolvidos são frequentemente qualificados como "rendimentos ilegais", sendo legalmente selados, congelados e apreendidos, e finalmente confiscados e entregues ao tesouro nacional.

2. As autoridades judiciais priorizam o combate ao crime e a manutenção da ordem financeira, sendo geralmente cautelosas em relação à devolução de fundos aos investidores.

3. Muitas plataformas de pirâmide transferem rapidamente fundos para o exterior ou lavam dinheiro através de moeda virtual, resultando em perdas de ativos graves e dificultando a recuperação.

Embora em alguns casos individuais os tribunais tenham decidido devolver os fundos dos investidores, isso não significa que novos casos de crimes de pirâmide serão tratados da mesma forma. A China não é um país de direito consuetudinário, e atualmente a prática judicial ainda se concentra na multa e confisco.

Riscos legais de investir em USDT

O caso de Xin Kang Jia é especial porque os investidores fazem depósitos em USDT. No entanto, isso não significa que os investidores possam obter mais proteção legal.

1. Moeda virtual não possui força legal na China, e as transações relacionadas não são protegidas por lei. Desde 2017, a China continental proíbe claramente a negociação de moeda virtual.

2. Embora algumas decisões reconheçam que a moeda virtual possui certas "atribuições patrimoniais", isso aplica-se apenas ao âmbito do direito penal, não equivalendo a apoiar a sua negociação ou investimento.

3. Mesmo que os ativos envolvidos sejam moedas virtuais como USDT, as autoridades policiais ainda poderão congelá-los e apreendê-los de acordo com a lei, e, após a condenação, confiscá-los como rendimentos ilegais.

Cuidado com as armadilhas de "investimento" em moeda virtual

O caso "鑫慷嘉" nos lembra novamente que projetos de investimento em moeda virtual que se apresentam sob as bandeiras de "blockchain", "USDT" e "máquinas de mineração" podem, na verdade, ser esquemas de Ponzi disfarçados. Esses projetos usam "inovação financeira" como uma fachada, mas na realidade podem envolver captação ilegal de recursos, pirâmide financeira e fraude.

Atualmente, a China continental não reconhece o estatuto legal dos investimentos em moeda virtual, nem oferece proteção legal. Isso significa que, uma vez que o investimento falhe ou a plataforma desapareça, os investidores não só podem perder grandes quantias, como também podem enfrentar responsabilidades legais por "participação em esquemas de pirâmide" ou "auxílio à lavagem de dinheiro".

Para evitar cair em tais armadilhas, os investidores devem:

• Recuse a promessa de "lucro garantido"
• Fique longe dos modelos de "trazer pessoas" e "recompensas de comissões"
• Não confie facilmente em "especialistas em investimento" ou "professores de finanças" na internet.
• Denunciar plataformas suspeitas atempadamente às autoridades policiais

A lei não pode proteger comportamentos especulativos não conformes. Os investidores devem manter a mente clara, avaliar os riscos com cautela e evitar pagar por fraudes.