A evolução da inteligência em Finanças Descentralizadas: de ferramentas automatizadas a AgentFi
No atual setor de criptomoedas, os pagamentos em stablecoin e as aplicações de Finanças Descentralizadas são algumas das poucas áreas que demonstraram ter uma demanda real e um valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está se tornando gradualmente a forma prática de interface do setor de IA voltada para os usuários, sendo a camada intermediária crucial que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
No campo da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações Crypto, a exploração atual está principalmente concentrada em três cenários típicos:
Agentes interativos de conversa: principalmente focados em chat, companhia e assistentes, embora a maioria ainda seja uma versão de um modelo geral, devido à baixa barreira de desenvolvimento e à interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornaram-se a forma mais rapidamente levada ao mercado para captar a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e em cadeia. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso na área de integração de busca de informações online, mas a direção da integração de dados em cadeia ainda está em fase de exploração sem projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: Com pagamento em stablecoins e execução de estratégias DeFi como foco, se estende em duas grandes direções: Agente de Pagamento e DeFAI. Este tipo de Agente se integra mais profundamente à lógica de transações em blockchain e gestão de ativos, com potencial para superar o gargalo da especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar no caminho de evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas fases de desenvolvimento desde a automação até à inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios chave do agente de execução de estratégias.
Na evolução da inteligência DeFi, podemos dividir a capacidade do sistema em três fases: Automation (ferramentas automatizadas), Intent-Centric Copilot (assistente orientado por intenções) e AgentFi (agente inteligente em blockchain).
A Automação é mais parecida com um Disparador de Regras (Rule Trigger): executa tarefas fixas com base em condições pré-definidas, como arbitragem, reequilíbrio, realização de lucros e stop-loss, não consegue gerar estratégias nem operar de forma independente.
O Copilot introduziu a capacidade de reconhecimento de intenções e análise semântica, permitindo que os usuários insiram linguagem natural, enquanto o sistema compreende, decompõe e sugere caminhos de execução, mas a confirmação final ainda é necessária por parte do usuário, tornando a cadeia de execução não fechada.
AgentFi representa o ciclo inteligente completo de "percepção → raciocínio/geração de estratégia → execução em cadeia → evolução", sendo um agente (Agent) com capacidade de execução autônoma em cadeia e evolução contínua.
| Dimensão | Infraestrutura Automatizada | Copilot Centrado em Intenção | AgentFi |
|----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------|
| Lógica Central | Acionamento de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenção + Orientação de Ação | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma |
| Modo de Execução | Acionado por condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, auxiliar na decomposição das operações | Percepção, julgamento e execução totalmente autónomos |
| Interação do usuário | Sem interação, execução de acionamento passivo | O usuário expressa a intenção através de prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana necessária, pode colaborar com pessoas/Agente |
| Nível de Inteligência | Baixo, Automação de Processos | Médio, Compreensão Interativa | Alto, Geração e Evolução de Estratégias Autônomas |
| Capacidade Estratégica | Nenhuma, execução de tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações |
| Dificuldade de Implementação | Baixa, foco em serviços de back-end | Média, requer forte design de interação front-end | Alta, requer colaboração profunda entre AI/infrastruturas de execução |
| Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Execução em cadeia de ciclo completo |
| Representante Típico | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto pertence realmente ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais seguintes:
Perceber proativamente o estado da cadeia/ sinais de mercado (não são entradas estáticas, mas sim monitorização em tempo real)
Capacidade de gerar e combinar estratégias (não estratégias predefinidas, mas a capacidade de elaborar um plano de ação com base no contexto)
Pode executar operações na cadeia de forma autónoma (sem interação do usuário, capaz de executar operações complexas como swap/lend/stake)
Com estado persistente e capacidade de evolução (o Agente tem um ciclo de vida, pode operar a longo prazo e se autoajustar com base no feedback)
Possuir uma arquitetura nativa de agente (como SDK de agente exclusivo, ambiente de execução gerido, middleware de agente, etc.)
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e mais ≠ AgentFi: negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot, embora possa entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente com percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégia e evoluir continuamente sem intervenção humana.
Análise da adaptabilidade inteligente dos cenários de Finanças Descentralizadas
No sistema DeFi (Finanças Descentralizadas), os principais cenários de aplicação podem ser amplamente divididos em tipos de circulação e troca de ativos e tipos de finanças de rendimento. Acreditamos que existe uma diferença significativa na adaptabilidade desses dois tipos de cenários em relação ao caminho de inteligência:
Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Os cenários de circulação e troca de ativos são baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias, entrada e saída de moeda fiduciária, etc. Sua característica essencial é "intenção orientada + interação atomizada única", o processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado e lógica de evolução, sendo na maioria das vezes adequado para o caminho de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, não pertencendo ao AgentFi.
Devido ao seu baixo nível de engenharia e interação simples, a maioria dos projetos do tipo DeFAI no mercado está nesta fase, os quais não constituem um agente inteligente de circuito fechado do AgentFi; no entanto, para alguns poucos e complexos estratégias de Swap de alto nível (como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio de alavancagem, entre outros cenários), na verdade, é necessária a capacidade de integração de um agente de IA, que atualmente ainda está em fase de exploração inicial.
| Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Compatibilidade com AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição |
|----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------|
| Swap交易 | ❌ Não | ⚠️ Parcialmente compatível (apenas transações Intent não são verdadeiramente AgentFi) | ✅ Fácil de implementar | Operação atômica única (como troca de moeda), sem acumulação de estado de estratégia, adequada para chamadas do Copilot.
| Ponte Cross-Chain | ❌ Não | ❌ Fraco | ✅ Fácil de implementar | A transferência cross-chain é intermediada, não envolve planejamento e ajuste de estratégia, a participação da IA é muito baixa.
| Depósito e Retirada de Moeda Fiduciária | ❌ Não | ❌ Nenhum | ❌ Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente na cadeia não pode iniciar operações de forma autônoma |
| Otimização de Agregação | ⚠️ Não necessariamente | ⚠️ Adaptação parcial | ✅ Médio | Principalmente baseado em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de várias plataformas ou maximizar o caminho de rendimento, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo |
| ✅ Combinação de troca | ✅ Possibilidade de lucro | ✅ Imaturo | ❌ Difícil de implementar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo LP, ajuste dinâmico de posição, etc., requer um motor de estratégia complexo, atualmente ainda está na fase de protótipo sem Agente disponível |
Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Os cenários financeiros de rendimento de ativos possuem objetivos de rendimento claros, um espaço complexo de combinação de estratégias e uma necessidade dinâmica de gestão de estados, alinhando-se naturalmente com o modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
Metas de rendimento quantificáveis (APR / APY) facilitam a construção de funções de otimização pelo Agente;
O espaço de combinação de estratégias é amplo, abrangendo múltiplos ativos, múltiplos prazos, múltiplas plataformas e múltiplos processos de interação;
A operação requer gestão frequente e ajustes em tempo real, sendo adequada para execução e manutenção por agentes (Agent) na cadeia.
| Ranking | Categoria do Cenário | Rendimento Contínuo | Compatibilidade com AgentFi | Dificuldade da Engenharia | Descrição |
|--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------|
| 1 | Mineração de Liquidez | ✅ Sim | ✅✅✅ Muito Alto | ❌ Alto | A estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes (como reinvestimento, migração, estratégias de dupla liquidez, etc.), ideal para a implementação de agentes inteligentes de estratégia AI |
| 2 | Empréstimo | ✅ Sim | ✅✅✅ Muito Alto | ✅ Baixo | Variação da taxa de juros + Estado da garantia legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de realizar |
| 3 | Pendle (Negociação de direitos de rendimento PT/YT) | ✅ Sim | ✅✅ Alto | ❌ Alto | Prazo e estrutura de rendimento diversos, negociação em combinação complexa, agentes inteligentes podem otimizar o momento de compra e venda e a estabilidade do rendimento |
| 4 | Arbitragem de Taxa de Financiamento (Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas misto) | ✅ Sim | ✅✅ Alto | ❌ Muito Alto | A arbitragem multi-mercado tem vantagens de IA, mas a interação e a complexidade de colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda está em fase de exploração |
| 5 | Staking / Restaking / LRT estratégias combinadas | ⚠️ Rendimento fixo | ⚠️ Adaptação condicional | ⚠️ Médio | Staking estático não é adequado para Agentes, mas agentes dinâmicos com múltiplos LST+Lending+LP podem intervir |
| 6 | RWA (Ativos do Mundo Real) | ⚠️ Rendimentos Estáveis | ❌ Baixo | ⚠️ Alta Conformidade | Estrutura de rendimentos estável, alta barreira de conformidade, protocolos não são interoperáveis, curto prazo não possui espaço para implementação de estratégias AgentFi |
Limitados por múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade de implementação de diferentes cenários de rendimento na dimensão AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo a prioridade sugerida a seguinte:
Direção de implementação de negócios de alta prioridade:
Empréstimo (Lending / Borrowing): A volatilidade das taxas de juros é facilmente rastreável com uma lógica de execução padronizada, adequada para agentes leves.
Mineração de Liquidez (Yield Farming): os pools têm dinâmica frequente, um grande espaço de combinação de estratégias e alta flutuação de rendimento; o AgentFi pode otimizar significativamente o retorno anualizado e a eficiência de interação, mas a implementação técnica apresenta certos desafios;
Direções de layout a serem exploradas a médio e longo prazo:
Negociação de direitos de rendimento Pendle: a dimensão temporal e a curva de rendimento são claras, adequadas para a gestão de vencimentos e arbitragem entre pools pelo Agent;
Arbitragem de Taxa de Financiamento: o rendimento teórico é considerável, é necessário resolver os desafios de execução entre mercados e interações fora da cadeia, a dificuldade de engenharia é alta;
Estrutura dinâmica de combinação LRT: a staking estática não é compatível, pode-se tentar ajustar automaticamente estratégias como LRT + LP + Lending.
Gestão de carteira de ativos RWA: difícil de implementar a curto prazo, o Agent pode fornecer assistência na otimização da carteira e na estratégia de vencimento;
Introdução ao projeto de inteligência no cenário das Finanças Descentralizadas
1. Ferramentas de Automação ( Infraestrutura de Automação ): Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das infraestruturas de automação DeFi mais antigas, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um fornecedor de Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação em cadeia também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Essas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configuração de Ordens Limitadas, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA, estratégias de grade, entre outros. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexas:
Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação em cadeia, servindo desenvolvedores e projetos DeFi, suportando a construção de tarefas automatizadas programáveis nas cadeias Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo realiza a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "se-então". A arquitetura é dividida em três camadas: Planejamento (definição de tarefas e gatilhos), Execução (radiodifusão de intenções e leilão de execução) e Segurança (validação tripla e controle de segurança). Atualmente, utiliza-se um método de integração via SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não geridas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução da descentralização da execução, barreiras de estratégia e problemas de resposta ao risco nas Finanças Descentralizadas. Seu design é voltado para instituições e usuários avançados, oferecendo estratégias orquestráveis e gestão de permissões.
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SelfCustodyIssues
· 14h atrás
Esta armadilha de pele não vai fazer as pessoas de parvas e depois fugir, vai?
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ApeShotFirst
· 14h atrás
Outra vez a炒概念 fazer as pessoas de parvas, não é?!
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PoolJumper
· 14h atrás
A interação não foi bem feita, é uma perda de tempo.
AgentFi: Uma nova fase de inteligência nas Finanças Descentralizadas, da automação ao Agent autônomo na cadeia
A evolução da inteligência em Finanças Descentralizadas: de ferramentas automatizadas a AgentFi
No atual setor de criptomoedas, os pagamentos em stablecoin e as aplicações de Finanças Descentralizadas são algumas das poucas áreas que demonstraram ter uma demanda real e um valor a longo prazo. Ao mesmo tempo, a diversidade de Agentes está se tornando gradualmente a forma prática de interface do setor de IA voltada para os usuários, sendo a camada intermediária crucial que conecta as capacidades de IA às necessidades dos usuários.
No campo da fusão entre Crypto e AI, especialmente na direção em que a tecnologia AI retroalimenta as aplicações Crypto, a exploração atual está principalmente concentrada em três cenários típicos:
Agentes interativos de conversa: principalmente focados em chat, companhia e assistentes, embora a maioria ainda seja uma versão de um modelo geral, devido à baixa barreira de desenvolvimento e à interação natural, juntamente com incentivos de tokens, tornaram-se a forma mais rapidamente levada ao mercado para captar a atenção dos usuários.
Agente de Integração de Informação: Foca na integração inteligente de informações online e em cadeia. Kaito, AIXBT e outros já tiveram sucesso na área de integração de busca de informações online, mas a direção da integração de dados em cadeia ainda está em fase de exploração sem projetos claramente destacados.
Agente de Execução de Estratégia: Com pagamento em stablecoins e execução de estratégias DeFi como foco, se estende em duas grandes direções: Agente de Pagamento e DeFAI. Este tipo de Agente se integra mais profundamente à lógica de transações em blockchain e gestão de ativos, com potencial para superar o gargalo da especulação, formando uma infraestrutura de execução inteligente com eficiência financeira e rendimento sustentável.
Este artigo irá focar no caminho de evolução da fusão entre Finanças Descentralizadas e IA, delineando as suas fases de desenvolvimento desde a automação até à inteligência, analisando a infraestrutura, o espaço de cenários e os desafios chave do agente de execução de estratégias.
Finanças Descentralizadas智能化三阶段：Automation、Copilot与AgentFi的跃迁
Na evolução da inteligência DeFi, podemos dividir a capacidade do sistema em três fases: Automation (ferramentas automatizadas), Intent-Centric Copilot (assistente orientado por intenções) e AgentFi (agente inteligente em blockchain).
| Dimensão | Infraestrutura Automatizada | Copilot Centrado em Intenção | AgentFi | |----------|-----------------------------|----------------------------|---------------------| | Lógica Central | Acionamento de Regras + Execução de Condições | Reconhecimento de Intenção + Orientação de Ação | Ciclo de Estratégia + Execução Autônoma | | Modo de Execução | Acionado por condições predefinidas (se-então) | Compreender as instruções do usuário, auxiliar na decomposição das operações | Percepção, julgamento e execução totalmente autónomos | | Interação do usuário | Sem interação, execução de acionamento passivo | O usuário expressa a intenção através de prompt, o sistema ajuda a desmembrar | Sem interação humana necessária, pode colaborar com pessoas/Agente | | Nível de Inteligência | Baixo, Automação de Processos | Médio, Compreensão Interativa | Alto, Geração e Evolução de Estratégias Autônomas | | Capacidade Estratégica | Nenhuma, execução de tarefas predefinidas | Limitada, depende de instruções do usuário | Forte, pode auto-aprender e otimizar combinações | | Dificuldade de Implementação | Baixa, foco em serviços de back-end | Média, requer forte design de interação front-end | Alta, requer colaboração profunda entre AI/infrastruturas de execução | | Execução em cadeia | ✅ Percepção ❌ Decisão ( Regras fixas acionadas ) ✅ Suporte à execução simples | ✅ Percepção ✅ Decisão ⚠️ Execução requer confirmação do usuário | ✅ Percepção ✅ Decisão ✅ Execução em cadeia de ciclo completo | | Representante Típico | Gelato, Mimic | HeyElsa.ai, Bankr | Giza ARMA |
Para determinar se um projeto pertence realmente ao AgentFi, é necessário verificar se ele atende a pelo menos três dos cinco critérios centrais seguintes:
Em outras palavras, negociação automatizada ≠ Copilot, e mais ≠ AgentFi: negociação automatizada é apenas um "gatilho de regras", o Copilot, embora possa entender a intenção do usuário e fornecer sugestões de operação, ainda depende da participação humana; enquanto o verdadeiro AgentFi é um "agente com percepção, raciocínio e capacidade de execução autônoma na blockchain", capaz de completar o ciclo de estratégia e evoluir continuamente sem intervenção humana.
Análise da adaptabilidade inteligente dos cenários de Finanças Descentralizadas
No sistema DeFi (Finanças Descentralizadas), os principais cenários de aplicação podem ser amplamente divididos em tipos de circulação e troca de ativos e tipos de finanças de rendimento. Acreditamos que existe uma diferença significativa na adaptabilidade desses dois tipos de cenários em relação ao caminho de inteligência:
Um. Cenários de circulação e troca de ativos
Os cenários de circulação e troca de ativos são baseados em interações atomizadas, incluindo transações Swap, pontes entre cadeias, entrada e saída de moeda fiduciária, etc. Sua característica essencial é "intenção orientada + interação atomizada única", o processo de transação não envolve estratégias de rendimento, manutenção de estado e lógica de evolução, sendo na maioria das vezes adequado para o caminho de execução leve do Copilot Centrado na Intenção, não pertencendo ao AgentFi.
Devido ao seu baixo nível de engenharia e interação simples, a maioria dos projetos do tipo DeFAI no mercado está nesta fase, os quais não constituem um agente inteligente de circuito fechado do AgentFi; no entanto, para alguns poucos e complexos estratégias de Swap de alto nível (como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo de LP, reequilíbrio de alavancagem, entre outros cenários), na verdade, é necessária a capacidade de integração de um agente de IA, que atualmente ainda está em fase de exploração inicial.
| Categoria de Cenário | Rendimento Contínuo | Compatibilidade com AgentFi | Dificuldade de Implementação | Descrição | |----------------|------------|-------------------------------|------------|----------------------------------------------------| | Swap交易 | ❌ Não | ⚠️ Parcialmente compatível (apenas transações Intent não são verdadeiramente AgentFi) | ✅ Fácil de implementar | Operação atômica única (como troca de moeda), sem acumulação de estado de estratégia, adequada para chamadas do Copilot. | Ponte Cross-Chain | ❌ Não | ❌ Fraco | ✅ Fácil de implementar | A transferência cross-chain é intermediada, não envolve planejamento e ajuste de estratégia, a participação da IA é muito baixa. | Depósito e Retirada de Moeda Fiduciária | ❌ Não | ❌ Nenhum | ❌ Incontrolável | Altamente dependente de canais CeFi e processos de conformidade, o agente na cadeia não pode iniciar operações de forma autônoma | | Otimização de Agregação | ⚠️ Não necessariamente | ⚠️ Adaptação parcial | ✅ Médio | Principalmente baseado em ferramentas de automação, se for possível combinar cotações de várias plataformas ou maximizar o caminho de rendimento, pode ser executado por um Agente leve, mas é difícil evoluir um agente inteligente a longo prazo | | ✅ Combinação de troca | ✅ Possibilidade de lucro | ✅ Imaturo | ❌ Difícil de implementar | Como arbitragem entre ativos, hedge perpétuo LP, ajuste dinâmico de posição, etc., requer um motor de estratégia complexo, atualmente ainda está na fase de protótipo sem Agente disponível |
Dois, cenários financeiros de rendimento de ativos
Os cenários financeiros de rendimento de ativos possuem objetivos de rendimento claros, um espaço complexo de combinação de estratégias e uma necessidade dinâmica de gestão de estados, alinhando-se naturalmente com o modelo "ciclo de estratégia + execução autónoma" da AgentFi. As suas características principais são as seguintes:
| Ranking | Categoria do Cenário | Rendimento Contínuo | Compatibilidade com AgentFi | Dificuldade da Engenharia | Descrição | |--------|------------------------------------|------------|-----------------|----------|---------------------------------------------| | 1 | Mineração de Liquidez | ✅ Sim | ✅✅✅ Muito Alto | ❌ Alto | A estratégia precisa de ajustes dinâmicos frequentes (como reinvestimento, migração, estratégias de dupla liquidez, etc.), ideal para a implementação de agentes inteligentes de estratégia AI | | 2 | Empréstimo | ✅ Sim | ✅✅✅ Muito Alto | ✅ Baixo | Variação da taxa de juros + Estado da garantia legível, alerta de risco e ajuste automático fácil de realizar | | 3 | Pendle (Negociação de direitos de rendimento PT/YT) | ✅ Sim | ✅✅ Alto | ❌ Alto | Prazo e estrutura de rendimento diversos, negociação em combinação complexa, agentes inteligentes podem otimizar o momento de compra e venda e a estabilidade do rendimento | | 4 | Arbitragem de Taxa de Financiamento (Perp/CeFi/Finanças Descentralizadas misto) | ✅ Sim | ✅✅ Alto | ❌ Muito Alto | A arbitragem multi-mercado tem vantagens de IA, mas a interação e a complexidade de colaboração fora da cadeia são extremamente altas, ainda está em fase de exploração | | 5 | Staking / Restaking / LRT estratégias combinadas | ⚠️ Rendimento fixo | ⚠️ Adaptação condicional | ⚠️ Médio | Staking estático não é adequado para Agentes, mas agentes dinâmicos com múltiplos LST+Lending+LP podem intervir | | 6 | RWA (Ativos do Mundo Real) | ⚠️ Rendimentos Estáveis | ❌ Baixo | ⚠️ Alta Conformidade | Estrutura de rendimentos estável, alta barreira de conformidade, protocolos não são interoperáveis, curto prazo não possui espaço para implementação de estratégias AgentFi |
Limitados por múltiplos fatores como o prazo de rendimento, a frequência de volatilidade, a complexidade dos dados on-chain, a dificuldade de integração entre protocolos e as restrições de conformidade, a adaptabilidade e a viabilidade de implementação de diferentes cenários de rendimento na dimensão AgentFi apresentam diferenças significativas, sendo a prioridade sugerida a seguinte:
Direção de implementação de negócios de alta prioridade:
Direções de layout a serem exploradas a médio e longo prazo:
Introdução ao projeto de inteligência no cenário das Finanças Descentralizadas
1. Ferramentas de Automação ( Infraestrutura de Automação ): Gatilhos de Regras e Execução de Condições
Gelato é uma das infraestruturas de automação DeFi mais antigas, tendo fornecido suporte para a execução de tarefas acionadas por condições para protocolos como Aave e Reflexer, mas agora se transformou em um fornecedor de Rollup as a Service. Atualmente, o principal campo de batalha da automação em cadeia também se voltou para plataformas de gestão de ativos DeFi (DeFi Saver, Instadapp). Essas plataformas integram módulos de execução automática padronizados, incluindo configuração de Ordens Limitadas, proteção contra liquidações, reequilíbrio automático, DCA, estratégias de grade, entre outros. Além disso, vemos alguns projetos de plataformas de ferramentas de automação DeFi mais complexas:
Mimic.fi
Mimic.fi é uma plataforma de automação em cadeia, servindo desenvolvedores e projetos DeFi, suportando a construção de tarefas automatizadas programáveis nas cadeias Arbitrum, Base, Optimism, entre outras. Seu núcleo realiza a execução automática de operações entre protocolos através de gatilhos de regras "se-então". A arquitetura é dividida em três camadas: Planejamento (definição de tarefas e gatilhos), Execução (radiodifusão de intenções e leilão de execução) e Segurança (validação tripla e controle de segurança). Atualmente, utiliza-se um método de integração via SDK, e o produto ainda está na fase inicial de implantação.
AFI Protocol
AFI Protocol é uma rede de execução de agentes impulsionada por algoritmos, que suporta operações automatizadas não geridas 24 horas por dia, 7 dias por semana, focando na resolução da descentralização da execução, barreiras de estratégia e problemas de resposta ao risco nas Finanças Descentralizadas. Seu design é voltado para instituições e usuários avançados, oferecendo estratégias orquestráveis e gestão de permissões.