Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн-банка
Резюме
С учетом того, что Биткойн (BTC) занимает все более прочное положение на финансовых рынках, область BTCFi (Биткойн Финансов) быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, ставку, торговлю и производные инструменты. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых сегментов BTCFi, исследуя стабильные монеты, услуги кредитования (Lending), услуги ставки (Staking), услуги повторной ставки (Restaking), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов (CeDeFi).
Отчет в первую очередь представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость рынку. Далее подробно рассматривается механизм стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получать ликвидность через кредитование Биткойнов, а также оцениваются основные платформы и продукты для кредитования.
В области стейкинговых услуг отчет акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предоставляют услуги стейкинга для других PoS-цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Рестейкинг further разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованной финансовой системы и гибкость децентрализованной финансовой системы, предлагая пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В заключение, отчет, сравнивая безопасность, доходность и экологическое разнообразие различных классов активов, выявил уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими сферами криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается приток новых инноваций и капиталовложений, что еще больше укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
• Белки собирают желудя перед зимней спячкой и прячут их в укромное и безопасное место; пираты закапывают украденные сокровища в землю, о которой знают только они; в современном обществе, когда у людей есть наличные, они предпочитают вкладывать их на депозит, рассчитывая не только на доходность менее 3% годовых, но и на стабильность. Теперь представьте, что у вас есть сумма наличных, и вы очень надеетесь на рынок криптовалют, но не хотите рисковать слишком сильно, и хотите получить актив с более высоким ROI, поэтому вы выбрали BTC, который называют "цифровым золотом". Вы хотите держать BTC на длительный срок, а не наблюдать за колебаниями цен и совершать ненужные операции, которые могут привести к убыткам. В этом случае вам нужно что-то, что позволит использовать ваш BTC, раскрывая ликвидность и функции его стоимости, подобно DeFi на Эфириуме. Это не только позволяет вам дольше удерживать ваши активы, но и приносит дополнительные доходы, позволяя вторично и даже третично использовать ликвидность активов, которые у вас есть. Игры и проекты, связанные с этим, очень интересны и заслуживают тщательного изучения.
• BTCFi (Биткойн Финанс) похож на мобильный банк Биткойн, представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. По данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. Согласно прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает общий объем заблокированных средств (TVL) Биткойн в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi), а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали входить на рынок Биткойн и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительным денежным вливаниям, увеличило ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и нормативность рынка, что принесло рынку BTCFi более высокую степень признания и доверия.
• В этой статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна (BTC Lending), стейблкоины (Stablecoin), услуги по ставкам (Staking Service), услуги повторного стекинга (Restaking Service), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов CeDeFi (CeDeFi). Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Вторая часть: Сегментация трека BTCFi
1. Стабильные монеты
Введение
• Стейблкоины — это криптовалюты, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают стабильности цен с помощью резервных активов или алгоритмической регулировки объема предложения и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами, позволяя пользователям пользоваться преимуществами технологии блокчейн, избегая при этом резких колебаний традиционных криптовалют.
• В экономике существует такая невозможная треугольник: суверенное государство не может одновременно осуществлять фиксированный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте Crypto-стабильных монет также существует такой невозможный треугольник: стабильность цен, децентрализация и эффективность капитала не могут быть достигнуты одновременно.
• Классификация стейблкоинов по степени централизации и типу залога является двумя относительно интуитивными измерениями. В современных основных стейблкоинах по степени централизации можно выделить централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe). По типу залога можно выделить залог в виде фиатных валют/материальных активов, залог в виде криптоактивов и недостаточный залог.
• Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стейблов составляет 1623,72 миллиарда долларов США. По рыночной капитализации USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69,23% от всей рыночной капитализации стейблов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по рыночной капитализации. Все остальные стейблы в настоящее время составляют менее 0,5% от общей рыночной капитализации.
• Централизованные стабильные монеты в основном являются обеспеченными фиатными/реальными активами, по своей сути это RWA фиатных/других реальных активов, таких как USDT, USDC, которые привязаны к доллару 1:1, PAXG, XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или не имеют обеспечения (или недостаточного обеспечения), DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, при этом их можно дополнительно классифицировать как эквивалентное или избыточное обеспечение. Необеспеченные (или недостаточно обеспеченные) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, такими как FRAX и когда-то существовавший UST. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют невысокую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и одновременно с этим появилось немало звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на децентрализованные стабильные монеты, поэтому ниже будет представлен механизм децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
• Далее будет представлена механика CDP, представляемая DAI (избыточное обеспечение), а также механика контрактного хеджирования, представляемая Ethena (равноценное обеспечение). Кроме того, существует механика алгоритмических стабильных монет, о которой здесь не будет даваться подробное описание.
• CDP (Collateralized Debt Position) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованной финансовой системе, который был впервые предложен MakerDAO и уже применяется во многих проектах различных категорий, таких как DeFi, NFTFi и т.д.
• DAI - это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкойн, созданный MakerDAO, который нацелен на поддержание привязки к доллару в соотношении 1:1. Операция DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций (DAO) для поддержания своей стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции обеспеченного долга (CDP), механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
• CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, который используется для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются неизменными. Ниже представлен подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Генерация DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (например, ETH) в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Vault, после чего генерирует DAI на основе залоговых активов. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит гарантией долга.
ii. Избыточная залог: Чтобы избежать ликвидации, пользователи должны поддерживать свою залоговую ставку CDP/Vault выше минимальной залоговой ставки, установленной системой (например, 150%). Это означает, что если пользователь заимствует 100 DAI, он должен заблокировать залог на сумму не менее 150 DAI.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователь должен вернуть сгенерированные DAI и определенные стабильные сборы (в расчете в MKR), чтобы вернуть свое обеспечение. Если пользователь не сможет поддерживать достаточный уровень обеспечения, его обеспечение будет ликвидировано.
• Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, когда цена базового актива увеличивается на 1 доллар, цена опциона ожидается, что вырастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая заключается в удержании определенного количества базовых активов и производных инструментов для компенсации рисков изменения цены. Ее цель состоит в том, чтобы общий дельта-значение портфеля было равно нулю, таким образом, сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки «дельта-нейтральные» по ETH, выпуская стабильную монету USDe, представляющую стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
• Доход от стекинга
• Разница базисов и ставка финансирования
• Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной доходности через хеджирование.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
• Первый нативный стабильный токен проект в экосистеме BTC.
• 14 декабря 2023 года OKX Ventures объявила о стратегических инвестициях в протокол стейблкоинов bitSmiley на экосистеме BTC, который позволяет пользователям сверхзаложить оригинальный BTC для выпуска стейблкоина bitUSD в сети BTC. Кроме того, bitSmiley включает в себя протоколы кредитования и деривативов, стремясь предоставить Биткойну новую финансовую экосистему. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов на хакатоне BTC, организованном совместно ABCDE и OKX Ventures в ноябре 2023 года.
• 28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда токенового финансирования, в котором OKX Ventures и ABCDE выступили ведущими инвесторами, а CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network также приняли участие. 2 февраля компания LK Venture, входящая в состав гонконгской上市 компании Blueport Interactive, объявила на платформе X о том, что она участвует в первом раунде финансирования bitSmiley через фонд управления инвестициями экосистемы Биткойн BTC NEXT. 4 марта KuCoin Ventures опубликовал твит, объявив о стратегических инвестициях в проект Биткойн DeFi bitSmiley.
Механизм работы
• bitSmiley является проектом нативной стабильной монеты Биткойн, основанным на инфраструктуре Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно обеспеченной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, модифицированном BRC-20, и совместим с BRC-20. bitUSD добавляет операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в чеканке и уничтожении стабильной монеты.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
16 Лайков
Награда
16
8
Поделиться
комментарий
0/400
CryptoGoldmine
· 07-22 06:31
Поочередно анализируя эти 9 проектов экосистемы BTC, кривая роста ROI действительно очень привлекательна, на этой неделе я также начал распределять часть доходов от майнинговой фермы.
Посмотреть ОригиналОтветить0
TommyTeacher
· 07-22 05:45
Кроме как разыгрывать людей как лохов, не понимаю, что еще делать.
BTCFi полное руководство: создание мобильного Биткойн банка от кредитования до заステйкать
Полный анализ BTCFi: от кредитования до стекинга, создание собственного мобильного Биткойн-банка
Резюме
С учетом того, что Биткойн (BTC) занимает все более прочное положение на финансовых рынках, область BTCFi (Биткойн Финансов) быстро становится передовым направлением криптовалютных инноваций. BTCFi охватывает ряд финансовых услуг на основе Биткойн, включая кредитование, ставку, торговлю и производные инструменты. Этот исследовательский отчет глубоко анализирует несколько ключевых сегментов BTCFi, исследуя стабильные монеты, услуги кредитования (Lending), услуги ставки (Staking), услуги повторной ставки (Restaking), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов (CeDeFi).
Отчет в первую очередь представляет собой обзор масштаба и потенциала роста рынка BTCFi, подчеркивая, как участие институциональных инвесторов приносит стабильность и зрелость рынку. Далее подробно рассматривается механизм стабильных монет, включая различные типы централизованных и децентрализованных стабильных монет, а также их роль в экосистеме BTCFi. В области кредитования анализируется, как пользователи могут получать ликвидность через кредитование Биткойнов, а также оцениваются основные платформы и продукты для кредитования.
В области стейкинговых услуг отчет акцентирует внимание на ключевых проектах, таких как Babylon, которые предоставляют услуги стейкинга для других PoS-цепочек, используя безопасность Биткойна, одновременно создавая возможности для получения дохода для держателей Биткойна. Рестейкинг further разблокирует ликвидность стейкинговых активов, предоставляя пользователям дополнительные источники дохода.
Кроме того, исследовательский отчет также рассматривает модель CeDeFi, которая сочетает в себе безопасность централизованной финансовой системы и гибкость децентрализованной финансовой системы, предлагая пользователям более удобный опыт финансовых услуг.
В заключение, отчет, сравнивая безопасность, доходность и экологическое разнообразие различных классов активов, выявил уникальные преимущества и потенциальные риски BTCFi по сравнению с другими сферами криптофинансов. С учетом постоянного развития области BTCFi ожидается приток новых инноваций и капиталовложений, что еще больше укрепит лидерство Биткойна в финансовой сфере.
Ключевые слова: BTCFi, стейблкоин, кредитование, стейкинг, ре-стейкинг, CeDeFi, Биткойн финансов
Обзор платформы BTCfi
• Белки собирают желудя перед зимней спячкой и прячут их в укромное и безопасное место; пираты закапывают украденные сокровища в землю, о которой знают только они; в современном обществе, когда у людей есть наличные, они предпочитают вкладывать их на депозит, рассчитывая не только на доходность менее 3% годовых, но и на стабильность. Теперь представьте, что у вас есть сумма наличных, и вы очень надеетесь на рынок криптовалют, но не хотите рисковать слишком сильно, и хотите получить актив с более высоким ROI, поэтому вы выбрали BTC, который называют "цифровым золотом". Вы хотите держать BTC на длительный срок, а не наблюдать за колебаниями цен и совершать ненужные операции, которые могут привести к убыткам. В этом случае вам нужно что-то, что позволит использовать ваш BTC, раскрывая ликвидность и функции его стоимости, подобно DeFi на Эфириуме. Это не только позволяет вам дольше удерживать ваши активы, но и приносит дополнительные доходы, позволяя вторично и даже третично использовать ликвидность активов, которые у вас есть. Игры и проекты, связанные с этим, очень интересны и заслуживают тщательного изучения.
• BTCFi (Биткойн Финанс) похож на мобильный банк Биткойн, представляет собой ряд финансовых операций, связанных с Биткойн, включая кредитование, стейкинг, торговлю, фьючерсы и деривативы. По данным CryptoCompare и CoinGecko, в 2023 году рынок BTCFi достиг примерно 10 миллиардов долларов. Согласно прогнозам Defilama, к 2030 году рынок BTCFi вырастет до 1,2 триллиона долларов, что включает общий объем заблокированных средств (TVL) Биткойн в экосистеме децентрализованных финансов (DeFi), а также объем рынка финансовых продуктов и услуг, связанных с Биткойн. За последние десять лет рынок BTCFi постепенно демонстрировал значительный потенциал роста, привлекая все большее количество институциональных участников, таких как Grayscale, BlackRock и JPMorgan, которые начали входить на рынок Биткойн и BTCFi. Участие институциональных инвесторов не только привело к значительным денежным вливаниям, увеличило ликвидность и стабильность рынка, но и повысило зрелость и нормативность рынка, что принесло рынку BTCFi более высокую степень признания и доверия.
• В этой статье мы подробно рассмотрим несколько популярных областей на текущем финансовом рынке криптовалют, включая кредитование Биткойна (BTC Lending), стейблкоины (Stablecoin), услуги по ставкам (Staking Service), услуги повторного стекинга (Restaking Service), а также сочетание централизованных и децентрализованных финансов CeDeFi (CeDeFi). Через детальное введение и анализ этих областей мы узнаем об их механизмах работы, развитии рынка, основных платформах и продуктах, мерах управления рисками, а также о тенденциях будущего развития.
Вторая часть: Сегментация трека BTCFi
1. Стабильные монеты
Введение
• Стейблкоины — это криптовалюты, которые предназначены для поддержания стабильной стоимости. Обычно они привязаны к фиатной валюте или другим ценным активам, чтобы уменьшить ценовые колебания. Стейблкоины достигают стабильности цен с помощью резервных активов или алгоритмической регулировки объема предложения и широко используются в таких сценариях, как торговля, платежи и трансакции между странами, позволяя пользователям пользоваться преимуществами технологии блокчейн, избегая при этом резких колебаний традиционных криптовалют.
• В экономике существует такая невозможная треугольник: суверенное государство не может одновременно осуществлять фиксированный курс, свободное движение капитала и независимую монетарную политику. Аналогично, в контексте Crypto-стабильных монет также существует такой невозможный треугольник: стабильность цен, децентрализация и эффективность капитала не могут быть достигнуты одновременно.
• Классификация стейблкоинов по степени централизации и типу залога является двумя относительно интуитивными измерениями. В современных основных стейблкоинах по степени централизации можно выделить централизованные стейблкоины (представленные USDT, USDC, FDUSD) и децентрализованные стейблкоины (представленные DAI, FRAX, USDe). По типу залога можно выделить залог в виде фиатных валют/материальных активов, залог в виде криптоактивов и недостаточный залог.
• Согласно данным DefiLlama от 14 июля, общая рыночная капитализация стейблов составляет 1623,72 миллиарда долларов США. По рыночной капитализации USDT и USDC значительно опережают остальных, причем USDT занимает лидирующую позицию, составляя 69,23% от всей рыночной капитализации стейблов. DAI, USDe и FDUSD следуют за ними, занимая 3-5 места по рыночной капитализации. Все остальные стейблы в настоящее время составляют менее 0,5% от общей рыночной капитализации.
• Централизованные стабильные монеты в основном являются обеспеченными фиатными/реальными активами, по своей сути это RWA фиатных/других реальных активов, таких как USDT, USDC, которые привязаны к доллару 1:1, PAXG, XAUT привязаны к цене золота. Децентрализованные стабильные монеты, как правило, обеспечены криптоактивами или не имеют обеспечения (или недостаточного обеспечения), DAI и USDe являются обеспеченными криптоактивами, при этом их можно дополнительно классифицировать как эквивалентное или избыточное обеспечение. Необеспеченные (или недостаточно обеспеченные) обычно называются алгоритмическими стабильными монетами, такими как FRAX и когда-то существовавший UST. По сравнению с централизованными стабильными монетами, децентрализованные стабильные монеты имеют невысокую рыночную капитализацию, их дизайн несколько сложнее, и одновременно с этим появилось немало звездных проектов. В экосистеме BTC стоит обратить внимание на децентрализованные стабильные монеты, поэтому ниже будет представлен механизм децентрализованных стабильных монет.
Механизм децентрализованной стабильной монеты
• Далее будет представлена механика CDP, представляемая DAI (избыточное обеспечение), а также механика контрактного хеджирования, представляемая Ethena (равноценное обеспечение). Кроме того, существует механика алгоритмических стабильных монет, о которой здесь не будет даваться подробное описание.
• CDP (Collateralized Debt Position) представляет собой механизм создания стабильных монет через залог криптоактивов в децентрализованной финансовой системе, который был впервые предложен MakerDAO и уже применяется во многих проектах различных категорий, таких как DeFi, NFTFi и т.д.
• DAI - это децентрализованный, избыточно обеспеченный стейблкойн, созданный MakerDAO, который нацелен на поддержание привязки к доллару в соотношении 1:1. Операция DAI зависит от смарт-контрактов и децентрализованных автономных организаций (DAO) для поддержания своей стабильности. Его основные механизмы включают избыточное обеспечение, позиции обеспеченного долга (CDP), механизмы ликвидации и роль токена управления MKR.
• CDP является ключевым механизмом в системе MakerDAO, который используется для управления и контроля процесса генерации DAI. В MakerDAO CDP теперь называется Vaults, но его основные функции и механизмы остаются неизменными. Ниже представлен подробный процесс работы CDP/Vault:
i. Генерация DAI: Пользователь вносит свои криптоактивы (например, ETH) в смарт-контракт MakerDAO, создавая новый CDP/Vault, после чего генерирует DAI на основе залоговых активов. Сгенерированный DAI является частью долга, которую пользователь занимает, а залог служит гарантией долга.
ii. Избыточная залог: Чтобы избежать ликвидации, пользователи должны поддерживать свою залоговую ставку CDP/Vault выше минимальной залоговой ставки, установленной системой (например, 150%). Это означает, что если пользователь заимствует 100 DAI, он должен заблокировать залог на сумму не менее 150 DAI.
iii. Возврат/Ликвидация: Пользователь должен вернуть сгенерированные DAI и определенные стабильные сборы (в расчете в MKR), чтобы вернуть свое обеспечение. Если пользователь не сможет поддерживать достаточный уровень обеспечения, его обеспечение будет ликвидировано.
• Дельта обозначает процентное изменение цены производного инструмента относительно цены базового актива. Например, если дельта опциона составляет 0,5, когда цена базового актива увеличивается на 1 доллар, цена опциона ожидается, что вырастет на 0,5 доллара. Дельта-нейтральная позиция — это инвестиционная стратегия, которая заключается в удержании определенного количества базовых активов и производных инструментов для компенсации рисков изменения цены. Ее цель состоит в том, чтобы общий дельта-значение портфеля было равно нулю, таким образом, сохраняя стоимость позиции неизменной при колебаниях цены базового актива. Например, для определенного количества спотового ETH покупка эквивалентного короткого бессрочного контракта на ETH.
Ethena токенизирует арбитражные сделки «дельта-нейтральные» по ETH, выпуская стабильную монету USDe, представляющую стоимость дельта-нейтральной позиции. Таким образом, их стабильная монета USDe имеет два источника дохода:
• Доход от стекинга
• Разница базисов и ставка финансирования
• Ethena достигла эквивалентного залога и дополнительной доходности через хеджирование.
Проект 1, Протокол Bitsmiley
Обзор проекта
• Первый нативный стабильный токен проект в экосистеме BTC.
• 14 декабря 2023 года OKX Ventures объявила о стратегических инвестициях в протокол стейблкоинов bitSmiley на экосистеме BTC, который позволяет пользователям сверхзаложить оригинальный BTC для выпуска стейблкоина bitUSD в сети BTC. Кроме того, bitSmiley включает в себя протоколы кредитования и деривативов, стремясь предоставить Биткойну новую финансовую экосистему. Ранее bitSmiley был отобран в качестве одного из лучших проектов на хакатоне BTC, организованном совместно ABCDE и OKX Ventures в ноябре 2023 года.
• 28 января 2024 года было объявлено о завершении первого раунда токенового финансирования, в котором OKX Ventures и ABCDE выступили ведущими инвесторами, а CMS Holdings, Satoshi Lab, Foresight Ventures, LK Venture, Silvermine Capital и представители Delphi Digital и Particle Network также приняли участие. 2 февраля компания LK Venture, входящая в состав гонконгской上市 компании Blueport Interactive, объявила на платформе X о том, что она участвует в первом раунде финансирования bitSmiley через фонд управления инвестициями экосистемы Биткойн BTC NEXT. 4 марта KuCoin Ventures опубликовал твит, объявив о стратегических инвестициях в проект Биткойн DeFi bitSmiley.
Механизм работы
• bitSmiley является проектом нативной стабильной монеты Биткойн, основанным на инфраструктуре Fintegra. Он состоит из децентрализованной избыточно обеспеченной стабильной монеты bitUSD и нативного бездоверительного кредитного протокола (bitLending). bitUSD основан на bitRC-20, модифицированном BRC-20, и совместим с BRC-20. bitUSD добавляет операции Mint и Burn для удовлетворения потребностей в чеканке и уничтожении стабильной монеты.
• bitSmiley