Децентрализация кредитования: от ETHLend до Aave V4
Aave является ведущим проектом в области DeFi-кредитования, его основная деятельность заключается в реализации P2P-кредитования криптоактивов через динамическую модель процентных ставок и пул ликвидности. В настоящее время Aave занимает третье место по общей заблокированной стоимости среди DeFi-проектов и занимает лидирующие позиции в категории кредитования. Материнская компания Aave, Avara, постепенно расширяет бизнес в новые области, такие как кросс-цепное кредитование, стабильные монеты, открытые социальные протоколы и платформы для институционального кредитования.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов распределены между держателями токенов, а 3 миллиона направлены в резерв экосистемы Aave. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллионов токенов AAVE.
С учетом постоянного расширения и зрелости бизнеса Aave, на фоне восстановления рынка в 2024 году, TVL и цена AAVE также показали рост. Avara в мае объявила о плане обновления версии Aave V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и коэффициента использования активов Aave.
Версия Aave V3 в настоящее время практически заменила версию V2, а стабильность бизнес-модели и пользовательской аудитории сделали так, что Aave значительно опережает другие кредитные протоколы по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Avara столкнулась с некоторыми вызовами в расширении бизнеса. В настоящее время ее основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитования. Стейблкоин GHO недавно восстановил привязку после некоторого времени отклонения от нее. TVL институциональной кредитной платформы Aave Arc после резкого падения долгое время находился на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется включить дальнейшую оптимизацию его кросс-чейн кредитных решений, усилить бизнес со стабильными монетами и глубоко интегрировать его с платформой Aave, интегрировать DeFi возможности Aave в новые бизнесы, такие как социальные платформы, и объединить в настоящее время относительно независимые бизнес-сегменты в единую экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. Изначально ETHLend столкнулся с серьезными проблемами ликвидности в процессе своей работы. В конце 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, сменив модель P2P на модель P2C, введя модель ликвидного фонда, и официально изменил свое название на Aave. Эта трансформация ознаменовала официальное начало Aave в 2020 году.
В ноябре 2023 года компания Aave объявила о переименовании бренда в Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу институционального кредитования Aave Arc, а также начинает стратегическое развитие в нескольких областях, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и её услуги расширены на 12 различных блокчейнов. В то же время Aave Labs продолжает пытаться обновить платформу кредитования и в мае 2024 года объявила о предложении по обновлению версии V4.
Согласно данным Defillama, на 15 мая 2024 года AAVE занимает третье место по общей заблокированной стоимости в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Бизнес-модель и ключевые функции Aave
Основная бизнес-модель Aave заключается в Децентрализации кредитования, основные характеристики включают:
Кредитный пул: пользователи могут вносить активы для получения процентов или закладывать активы для займа других активов.
aToken: токены, представляющие проценты, которые пользователи получают за свои депозиты.
Динамическая процентная ставка: динамическая корректировка процентной ставки по займам в зависимости от коэффициента использования фонда.
Мгновенный заём: заём без залога в одном блоке.
Кредитное делегирование: позволяет пользователям передавать неиспользованный кредитный лимит другим пользователям.
Версия Aave V3 представила три инновационные функции: эффективный режим ( E-mode ), изолированный режим ( Isolation Mode ) и портал ( Portal ).
В мае 2024 года Aave предложила предложение версии V4, планируя внедрить новую архитектуру, ввести единый уровень ликвидности, размытое управление процентными ставками, нативную интеграцию GHO, Aave Network и другие разработки.
Экосистема Aave
GHO стабильная монета: децентрализованная стабильная монета, разработанная Aave, в настоящее время стремится улучшить свою привязку и углубить интеграцию с платформой Aave.
Lens Protocol: Открытый социальный протокол на основе блокчейна, предназначенный для того, чтобы предоставить пользователям полный контроль над своим контентом и социальными связями.
Aave Arc: частное решение для ликвидности для институциональных инвесторов, с строгими процедурами KYC и механизмом "белого списка".
Финансовые показатели Aave
Согласно данным Tokenterminal, по состоянию на 15 мая 2024 года, накопленные комиссии за заимствование по протоколу Aave V3 составили 146.6 миллионов долларов США. В период с 2023 по 2024 год общий годовой доход протоколов Aave V2 и V3 составил 20.2646 миллионов долларов США, что является незначительным снижением по сравнению с предыдущим годом.
Основные источники дохода Aave включают: доходы от кредитования, комиссии за.flash-кредиты, другие функциональные сборы и сборы за выпуск GHO. С декабря 2022 года доходы Aave протокола стали достаточными для покрытия расходов на токенизированные стимулы, обеспечивая профицит.
Позиция Aave на рынке DeFi-кредитования
Aave занимает лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, его TVL составляет 10,25 миллиарда долларов, что значительно превосходит другие кредитные протоколы. Aave успешно вышел на 12 различных блокчейн-сетей и является крупнейшим кредитным протоколом на Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon и Optimism.
На рынке мгновенных кредитов Aave и Balancer занимают первые два места, их доля рынка составляет около 40%. В области кросс-чейн кредитования Aave, хотя и начал позже, демонстрирует огромный потенциал благодаря своему значительному преимуществу по TVL.
Проблемы и предложения по развитию Aave
Конкуренция в кросс-цепочечном кредитовании: необходимо ускорить запуск версии V4 и оптимизировать решения для кросс-цепочечного кредитования.
Давление инноваций на рынке: сталкиваясь с инновационными инициативами конкурентов, Aave должно предложить уникальное ценностное предложение, чтобы сохранить лидерство на рынке.
Развитие стабильной монеты GHO: необходимо进一步加强 интеграцию GHO с функциями кредитования Aave, чтобы в полной мере реализовать ее роль в экосистеме.
Диверсификация бизнеса: рекомендуется интегрировать текущие относительно независимые бизнес-единицы в одну полноценную экосистему, интегрируя DeFi возможности Aave в новые направления бизнеса, такие как социальные платформы.
Строительство сети Aave: Продвижение строительства сети Aave с дизайном версии V4, укрепление ключевой позиции Aave в экосистеме DeFi.
В целом, Aave, как лидер в области DeFi-кредитования, значительно опережает конкурентов по коэффициенту использования активов, рыночной доле и объемам торгов. Однако, чтобы укрепить свои позиции на рынке, Aave необходимо продолжать инновации, усиливать основной кредитный бизнес, развивать GHO, создавать Aave Network и расширять экосистему непроизводственной деятельности.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
14 Лайков
Награда
14
6
Репост
Поделиться
комментарий
0/400
LucidSleepwalker
· 13ч назад
Посмотрим, как высоко может взлететь v4.
Посмотреть ОригиналОтветить0
AltcoinOracle
· 13ч назад
бычий дивергенция обнаружена на aave... мои нейронные сети предполагают 73% потенциал роста
Посмотреть ОригиналОтветить0
MemeEchoer
· 13ч назад
Стоит ли гнаться за ценой Aave или подождать коррекции?
Посмотреть ОригиналОтветить0
MidnightGenesis
· 14ч назад
Глубокой ночью снова обнаружил интересные изменения в v4 контракте, которые стоит следовать.
Посмотреть ОригиналОтветить0
LiquidityWitch
· 14ч назад
Ну что за дела, v4 уже вышел, а они всё новые фишки придумывают.
Обновление Aave V4 на подходе: от гиганта кредитования к полной экосистеме Децентрализованных финансов
Децентрализация кредитования: от ETHLend до Aave V4
Aave является ведущим проектом в области DeFi-кредитования, его основная деятельность заключается в реализации P2P-кредитования криптоактивов через динамическую модель процентных ставок и пул ликвидности. В настоящее время Aave занимает третье место по общей заблокированной стоимости среди DeFi-проектов и занимает лидирующие позиции в категории кредитования. Материнская компания Aave, Avara, постепенно расширяет бизнес в новые области, такие как кросс-цепное кредитование, стабильные монеты, открытые социальные протоколы и платформы для институционального кредитования.
Общее предложение токенов AAVE составляет 16 миллионов штук, из которых 13 миллионов распределены между держателями токенов, а 3 миллиона направлены в резерв экосистемы Aave. В настоящее время в обращении находится около 14,8 миллионов токенов AAVE.
С учетом постоянного расширения и зрелости бизнеса Aave, на фоне восстановления рынка в 2024 году, TVL и цена AAVE также показали рост. Avara в мае объявила о плане обновления версии Aave V4, сосредоточив внимание на дальнейшем повышении ликвидности и коэффициента использования активов Aave.
Версия Aave V3 в настоящее время практически заменила версию V2, а стабильность бизнес-модели и пользовательской аудитории сделали так, что Aave значительно опережает другие кредитные протоколы по TVL, объему торгов и количеству поддерживаемых цепочек.
Avara столкнулась с некоторыми вызовами в расширении бизнеса. В настоящее время ее основной доход по-прежнему зависит от традиционного кредитования. Стейблкоин GHO недавно восстановил привязку после некоторого времени отклонения от нее. TVL институциональной кредитной платформы Aave Arc после резкого падения долгое время находился на низком уровне.
Что касается будущего развития Aave, рекомендуется включить дальнейшую оптимизацию его кросс-чейн кредитных решений, усилить бизнес со стабильными монетами и глубоко интегрировать его с платформой Aave, интегрировать DeFi возможности Aave в новые бизнесы, такие как социальные платформы, и объединить в настоящее время относительно независимые бизнес-сегменты в единую экосистему.
История развития Aave
В мае 2017 года Стани Кулечов основал проект ETHLend. Изначально ETHLend столкнулся с серьезными проблемами ликвидности в процессе своей работы. В конце 2018 года ETHLend провел стратегическую трансформацию, сменив модель P2P на модель P2C, введя модель ликвидного фонда, и официально изменил свое название на Aave. Эта трансформация ознаменовала официальное начало Aave в 2020 году.
В ноябре 2023 года компания Aave объявила о переименовании бренда в Avara. Avara постепенно запускает новые бизнесы, включая стейблкоин GHO, протокол социальной сети Lens и платформу институционального кредитования Aave Arc, а также начинает стратегическое развитие в нескольких областях, таких как криптокошельки и игры.
Текущая версия Aave V3 стабильно используется, и её услуги расширены на 12 различных блокчейнов. В то же время Aave Labs продолжает пытаться обновить платформу кредитования и в мае 2024 года объявила о предложении по обновлению версии V4.
Согласно данным Defillama, на 15 мая 2024 года AAVE занимает третье место по общей заблокированной стоимости в области DeFi, достигнув 1,0694 миллиарда долларов.
Бизнес-модель и ключевые функции Aave
Основная бизнес-модель Aave заключается в Децентрализации кредитования, основные характеристики включают:
Кредитный пул: пользователи могут вносить активы для получения процентов или закладывать активы для займа других активов.
aToken: токены, представляющие проценты, которые пользователи получают за свои депозиты.
Динамическая процентная ставка: динамическая корректировка процентной ставки по займам в зависимости от коэффициента использования фонда.
Мгновенный заём: заём без залога в одном блоке.
Кредитное делегирование: позволяет пользователям передавать неиспользованный кредитный лимит другим пользователям.
Версия Aave V3 представила три инновационные функции: эффективный режим ( E-mode ), изолированный режим ( Isolation Mode ) и портал ( Portal ).
В мае 2024 года Aave предложила предложение версии V4, планируя внедрить новую архитектуру, ввести единый уровень ликвидности, размытое управление процентными ставками, нативную интеграцию GHO, Aave Network и другие разработки.
Экосистема Aave
GHO стабильная монета: децентрализованная стабильная монета, разработанная Aave, в настоящее время стремится улучшить свою привязку и углубить интеграцию с платформой Aave.
Lens Protocol: Открытый социальный протокол на основе блокчейна, предназначенный для того, чтобы предоставить пользователям полный контроль над своим контентом и социальными связями.
Aave Arc: частное решение для ликвидности для институциональных инвесторов, с строгими процедурами KYC и механизмом "белого списка".
Финансовые показатели Aave
Согласно данным Tokenterminal, по состоянию на 15 мая 2024 года, накопленные комиссии за заимствование по протоколу Aave V3 составили 146.6 миллионов долларов США. В период с 2023 по 2024 год общий годовой доход протоколов Aave V2 и V3 составил 20.2646 миллионов долларов США, что является незначительным снижением по сравнению с предыдущим годом.
Основные источники дохода Aave включают: доходы от кредитования, комиссии за.flash-кредиты, другие функциональные сборы и сборы за выпуск GHO. С декабря 2022 года доходы Aave протокола стали достаточными для покрытия расходов на токенизированные стимулы, обеспечивая профицит.
Позиция Aave на рынке DeFi-кредитования
Aave занимает лидирующие позиции в области DeFi-кредитования, его TVL составляет 10,25 миллиарда долларов, что значительно превосходит другие кредитные протоколы. Aave успешно вышел на 12 различных блокчейн-сетей и является крупнейшим кредитным протоколом на Ethereum, Arbitrum, Avalanche, Polygon и Optimism.
На рынке мгновенных кредитов Aave и Balancer занимают первые два места, их доля рынка составляет около 40%. В области кросс-чейн кредитования Aave, хотя и начал позже, демонстрирует огромный потенциал благодаря своему значительному преимуществу по TVL.
Проблемы и предложения по развитию Aave
Конкуренция в кросс-цепочечном кредитовании: необходимо ускорить запуск версии V4 и оптимизировать решения для кросс-цепочечного кредитования.
Давление инноваций на рынке: сталкиваясь с инновационными инициативами конкурентов, Aave должно предложить уникальное ценностное предложение, чтобы сохранить лидерство на рынке.
Развитие стабильной монеты GHO: необходимо进一步加强 интеграцию GHO с функциями кредитования Aave, чтобы в полной мере реализовать ее роль в экосистеме.
Диверсификация бизнеса: рекомендуется интегрировать текущие относительно независимые бизнес-единицы в одну полноценную экосистему, интегрируя DeFi возможности Aave в новые направления бизнеса, такие как социальные платформы.
Строительство сети Aave: Продвижение строительства сети Aave с дизайном версии V4, укрепление ключевой позиции Aave в экосистеме DeFi.
В целом, Aave, как лидер в области DeFi-кредитования, значительно опережает конкурентов по коэффициенту использования активов, рыночной доле и объемам торгов. Однако, чтобы укрепить свои позиции на рынке, Aave необходимо продолжать инновации, усиливать основной кредитный бизнес, развивать GHO, создавать Aave Network и расширять экосистему непроизводственной деятельности.