Аналіз правових ризиків просування картки U

Нещодавно у світі віртуальних валют популярним стало використання U-карт як зручного способу споживання. U-карта насправді є банківською карткою USDT, яка використовує стабільність ціни стабільної монети USDT, щоб надати користувачам стабільний та зручний засіб платежу. Користувачі можуть поповнювати карту USDT, а потім витрачати в різних фізичних сценаріях без традиційного процесу виведення коштів.

Однак, для промоутерів U-карт, особливо при просуванні U-карт серед користувачів материкового Китаю, існують серйозні юридичні ризики.

Принцип роботи U-картки

Основна логіка U-картки полягає у використанні стабільності ціни стабільної монети USDT (яка зазвичай прив'язана до долара США) для надання користувачам стабільного та зручного засобу платежу. Користувачі можуть прив'язати U-картку до платіжного програмного забезпечення та безпосередньо використовувати USDT для оплати в повсякденних споживчих сценаріях.

Оскільки USDT має більш стабільну вартість порівняно з іншими криптовалютами, такими як BTC або ETH, він більше підходить для повсякденних платежів. З поступовим прийняттям законів про стейблкоїни в різних країнах, в майбутньому можуть з'явитися більше стабільних монет у формі банківських карток, схожих на U-карту.

Політичні ризики просування картки U

Наразі деякі промоутери U-карт не є уповноваженими проектом, а самостійно беруть на себе потребу відкриття карт для жителів материкового Китаю з метою отримання плати за відкриття картки. Така практика пов'язана з багатьма ризиками:

1. Порушення правил валютного контролю: відповідно до оголошень та повідомлень відповідних органів Китаю, а також існуючих судових рішень, материковий Китай має негативне ставлення до обміну криптовалюти на фіатні гроші. Використання U-картки для торгівлі віртуальними валютами може легко порушити валютні правила. Якщо промоутер буде визнаний обізнаним, потуранням або непрямою підтримкою валютних операцій, це може розглядатися як пособництво до "незаконного ведення бізнесу".

2. Недостатній контроль емітента карток: як промоутер U-карт, ви несете відповідальність за перевірку емітента карток. Наразі основними емітентами U-карт є банки, які випускають картки безпосередньо, банки, що співпрацюють з криптовалютними компаніями, професійні компанії з криптоплатежів, які випускають картки незалежно, а також співпраця в рамках моделі SaaS. Промоутери повинні обирати відомих постачальників U-карт, щоб забезпечити безпеку коштів. Просування маловідомих або непідконтрольних постачальників може призвести до втрат майна через неспроможність забезпечити достатній захист коштів та заходи безпеки транзакцій, а промоутери можуть зіткнутися з обвинуваченнями у шахрайстві.

3. Юридичні ризики відповідальності: агент не може вважати, що лише просування або оформлення картки не є злочином. Збирання інформації про користувачів з материкового Китаю та допомога в оформленні картки може порушувати правила юрисдикції за межами країни. Одночасно агент несе відповідальність за захист особистої інформації, витік інформації в значній кількості може становити злочин. Крім того, оформлення картки означає виконання зобов'язань щодо перевірки з боку емітента, якщо допомагати використовувати фальшиві особисті дані для оформлення картки або допомагати в оформленні кількох карток для ухилення від обмежень на валютні операції, агент може бути визнаний як той, хто усвідомлено допомагає у злочинних намірах.

Висновок

Хоча картки U та інші стабільні монети можуть стати способом життя в майбутньому, у поточному середовищі промоутерам потрібно діяти обережно. Особливо при просуванні карток U для користувачів материкового Китаю існує значний політичний ризик. Навіть якщо в майбутньому законодавча та регуляторна база щодо криптовалют на материку стане більш м'якою, промоутерам стабільних монет слід уникати прямої участі в процесі відкриття карток, щоб уникнути відповідальності за перевірку, яка повинна бути надана емітентом картки.