Nỗi đau của kiểm soát rủi ro: Thách thức và ứng phó của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ về các mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro giống như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Peter Burns đã viết trong "Đối đầu với trời": "Sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế, những sự kiện này dường như luôn xảy ra bất ngờ với mọi người."
Một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính là quản lý rủi ro, nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số thì đặc biệt như vậy. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, ghép giao dịch, thanh toán, v.v., xứng đáng được coi là trung tâm tài chính.
Ngành công nghiệp thường cho rằng, việc quản lý rủi ro trong lĩnh vực blockchain còn rõ ràng thiếu sót. Điều này đã dẫn đến một số sự cố như các nền tảng bị phá sản và bị đánh cắp. Cách thức thực hiện quản lý rủi ro tốt trở thành vấn đề quan tâm quan trọng của ngành.
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro chính sách, rủi ro kỹ thuật, rủi ro hoạt động, rủi ro thanh khoản, v.v. Phòng quản lý rủi ro cần liên kết chặt chẽ với các khâu khác của nền tảng, và cần phải theo dõi liên tục các loại rủi ro.
Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu phát triển của ngành, việc kiểm soát rủi ro quá nghiêm ngặt có thể ảnh hưởng đến tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng nhỏ và vừa vẫn còn thiếu.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro. Tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Để giải quyết vấn đề này, một số nền tảng đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ.
Việc giới thiệu dịch vụ lưu ký bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những cách để nâng cao tính an toàn. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn cách tăng cường tính minh bạch, chấp nhận giám sát bên ngoài.
Tuân thủ là một lĩnh vực quan trọng khác. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau, bao gồm hệ thống KYC/AML, nhận được các giấy phép liên quan, v.v.
An ninh công nghệ cũng rất quan trọng. Ngay cả những nền tảng lớn cũng có thể bị tấn công như DDoS. Các nền tảng thường thiết lập các biện pháp quản lý rủi ro công nghệ như giám sát định lượng, phòng ngừa tự động, phân tích dữ liệu lớn.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị bỏ qua. Hầu hết các vấn đề an ninh mạng đều xuất phát từ sự sơ suất của nhân viên nội bộ. Các nền tảng thường áp dụng biện pháp tách quyền hạn, kiểm toán định kỳ, một số còn thực hiện các bài kiểm tra nội bộ như "hành động kiểm tra giả mạo".
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Các chuyên gia trong ngành cho rằng, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi thành các chỉ số quản lý rủi ro là hướng đi cần nỗ lực trong tương lai.
Ngoài ra, việc tách biệt giao dịch và tài sản, cũng như áp dụng các biện pháp kiểm toán đa bên cũng đáng được xem xét. Hiện tại, nền tảng chỉ dành trung bình 13% nhân lực và 17% ngân sách cho an toàn, vẫn còn nhiều không gian để cải thiện.
Chi phí quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Các doanh nghiệp chú trọng đến lợi ích lâu dài thường sẽ chú trọng đến an toàn tài sản của khách hàng. Với sự phát triển của ngành, việc tăng cường quản lý rủi ro sẽ trở thành sự lựa chọn tất yếu của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số.
Xem bản gốc
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
15 thích
Phần thưởng
15
6
Chia sẻ
Bình luận
0/400
ZenChainWalker
· 07-21 22:20
Lại gặp rủi ro, thật phiền phức!
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentLossFan
· 07-21 12:43
Lại lỗ rồi, không bằng làm quản lý rủi ro.
Xem bản gốcTrả lời0
GateUser-afe07a92
· 07-18 23:34
Cần phải chú trọng đến quản lý rủi ro nha～
Xem bản gốcTrả lời0
ImpermanentPhobia
· 07-18 23:31
Ví nóng và Ví tiền lại là những bẫy gì vậy?
Xem bản gốcTrả lời0
DaoResearcher
· 07-18 23:23
Trích dẫn ý tưởng của Vitalik, ma trận quản lý rủi ro nên tuân theo nguyên tắc khả năng kết hợp.
Giao dịch tiền kỹ thuật số nền tảng风控难题：挑战与应对策略
Nỗi đau của kiểm soát rủi ro: Thách thức và ứng phó của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số
Từ "rủi ro" có nguồn gốc từ tiếng Ý "RISQUE", ban đầu chỉ về các mối nguy hiểm khách quan trong tự nhiên. Trong xã hội hiện đại, rủi ro giống như một sự lựa chọn, phụ thuộc vào mức độ tự do của chúng ta.
Peter Burns đã viết trong "Đối đầu với trời": "Sự thăng trầm của doanh nghiệp, sự tăng giảm của thị trường chứng khoán, chiến tranh và suy thoái kinh tế, những sự kiện này dường như luôn xảy ra bất ngờ với mọi người."
Một trong những yếu tố cốt lõi của tài chính là quản lý rủi ro, nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số thì đặc biệt như vậy. Những nền tảng này tích hợp nhiều chức năng như quản lý tài sản, ghép giao dịch, thanh toán, v.v., xứng đáng được coi là trung tâm tài chính.
Ngành công nghiệp thường cho rằng, việc quản lý rủi ro trong lĩnh vực blockchain còn rõ ràng thiếu sót. Điều này đã dẫn đến một số sự cố như các nền tảng bị phá sản và bị đánh cắp. Cách thức thực hiện quản lý rủi ro tốt trở thành vấn đề quan tâm quan trọng của ngành.
Thị trường tiền kỹ thuật số đối mặt với nhiều rủi ro, bao gồm rủi ro chính sách, rủi ro kỹ thuật, rủi ro hoạt động, rủi ro thanh khoản, v.v. Phòng quản lý rủi ro cần liên kết chặt chẽ với các khâu khác của nền tảng, và cần phải theo dõi liên tục các loại rủi ro.
Tuy nhiên, trong giai đoạn đầu phát triển của ngành, việc kiểm soát rủi ro quá nghiêm ngặt có thể ảnh hưởng đến tốc độ phát triển. Hiện tại, nhận thức về kiểm soát rủi ro của nhiều nền tảng nhỏ và vừa vẫn còn thiếu.
An toàn tài sản là mục tiêu cốt lõi của quản lý rủi ro. Tổng giá trị tài sản bị đánh cắp trên nền tảng tiền kỹ thuật số vào năm 2019 lên tới 283 triệu USD. Để giải quyết vấn đề này, một số nền tảng đã thực hiện các biện pháp như tách biệt ví nóng và ví lạnh, thiết lập quỹ bảo vệ.
Việc giới thiệu dịch vụ lưu ký bên thứ ba và mua bảo hiểm cũng là những cách để nâng cao tính an toàn. Ngoài ra, nền tảng cũng có thể chọn cách tăng cường tính minh bạch, chấp nhận giám sát bên ngoài.
Tuân thủ là một lĩnh vực quan trọng khác. Nhiều nền tảng đã thiết lập hệ thống quản lý rủi ro tuân thủ bao gồm trước, trong và sau, bao gồm hệ thống KYC/AML, nhận được các giấy phép liên quan, v.v.
An ninh công nghệ cũng rất quan trọng. Ngay cả những nền tảng lớn cũng có thể bị tấn công như DDoS. Các nền tảng thường thiết lập các biện pháp quản lý rủi ro công nghệ như giám sát định lượng, phòng ngừa tự động, phân tích dữ liệu lớn.
Kiểm soát rủi ro nội bộ không thể bị bỏ qua. Hầu hết các vấn đề an ninh mạng đều xuất phát từ sự sơ suất của nhân viên nội bộ. Các nền tảng thường áp dụng biện pháp tách quyền hạn, kiểm toán định kỳ, một số còn thực hiện các bài kiểm tra nội bộ như "hành động kiểm tra giả mạo".
Yêu cầu quản lý rủi ro trên thị trường tiền kỹ thuật số có thể cao hơn so với tài chính truyền thống. Các chuyên gia trong ngành cho rằng, cách hiệu quả để trích xuất thông tin trên chuỗi và chuyển đổi thành các chỉ số quản lý rủi ro là hướng đi cần nỗ lực trong tương lai.
Ngoài ra, việc tách biệt giao dịch và tài sản, cũng như áp dụng các biện pháp kiểm toán đa bên cũng đáng được xem xét. Hiện tại, nền tảng chỉ dành trung bình 13% nhân lực và 17% ngân sách cho an toàn, vẫn còn nhiều không gian để cải thiện.
Chi phí quản lý rủi ro có thể được coi là chi phí cơ hội. Các doanh nghiệp chú trọng đến lợi ích lâu dài thường sẽ chú trọng đến an toàn tài sản của khách hàng. Với sự phát triển của ngành, việc tăng cường quản lý rủi ro sẽ trở thành sự lựa chọn tất yếu của nền tảng giao dịch tiền kỹ thuật số.