Ngôi sao mới trong lĩnh vực RWAfi: Plume Network xây dựng hệ sinh thái tài sản thực cho người dùng mã hóa

Tài sản thế giới thực (RWA) như một mối liên kết quan trọng giữa tài chính truyền thống và mã hóa, ngày càng trở thành tâm điểm chú ý của thị trường. Tuy nhiên, thị trường RWA hiện tại vẫn đối mặt với nhiều thách thức, chẳng hạn như hiệu suất kém, chi phí cao, và sự kết nối giữa hệ thống tài chính truyền thống và hệ sinh thái trên chuỗi vẫn cần được tối ưu hóa hơn nữa.

Để giải quyết những vấn đề này, một chuỗi hoàn toàn tích hợp và mô-đun tập trung vào RWAfi đã ra đời. Là chuỗi công khai RWA đầu tiên thật sự phục vụ cho người dùng bản địa mã hóa, dự án này cam kết cung cấp các giải pháp hiệu quả, minh bạch và tiện lợi hơn, thông qua việc tạo ra một thị trường động, lưu động và có thể kết hợp cho RWA nhằm định nghĩa lại tài chính, giúp chức năng của nó tương đương với tài sản mã hóa bản địa.

Phát triển nhanh chóng, được công nhận rộng rãi

Sau gần một năm phát triển nhanh chóng, dự án này đã được cộng đồng, các tổ chức, ngân hàng mới nổi và các giao thức gốc mã hóa (như giao thức cho vay, DEX hợp đồng vĩnh viễn, AMM, v.v.) công nhận là giải pháp tốt nhất cho RWAfi. Hiện tại, hơn 180 dự án đã được xây dựng trên nền tảng này, với tổng tài sản đã triển khai vượt quá 1 tỷ USD, và hàng trăm triệu tài sản khác sắp được đưa lên chuỗi. Trong hoạt động thử nghiệm kéo dài hai tháng, dự án cũng đã đạt được những kết quả đáng kể: số lượng ví hoạt động đã vượt qua 3,75 triệu, khối lượng giao dịch trên chuỗi đã vượt quá 270 triệu giao dịch, thể hiện rõ sự năng động của hệ sinh thái và sự nhiệt tình tham gia của người dùng.

Vào tháng 11, dự án đã tổ chức một hoạt động tiền gửi trước, với mục tiêu ban đầu là 5 triệu đô la Mỹ, nhưng đã được lấp đầy nhanh chóng trong vòng 70 giây, phản ứng vượt ngoài mong đợi. Đối mặt với nhu cầu lớn từ cộng đồng, giới hạn sau đó được nâng lên 30 triệu đô la Mỹ, và cuối cùng đã hoàn thành mục tiêu vượt mức nhanh chóng trong vòng 90 phút, với mức đăng ký vượt quá 6 lần kế hoạch ban đầu.

Tiềm năng tăng trưởng của dự án cũng đã được nhiều VC nổi tiếng công nhận, hiện đã huy động được tổng cộng 30 triệu USD. Vào tháng 5 năm nay, đã công bố hoàn thành vòng gọi vốn hạt giống 10 triệu USD, với sự tham gia của nhiều tổ chức đầu tư nổi tiếng. Vòng gọi vốn này đã đặt nền tảng vững chắc cho sự đổi mới và mở rộng của dự án trong lĩnh vực RWAfi.

Ngày 18 tháng 12, đã công bố hoàn thành vòng gọi vốn A trị giá 20 triệu USD (tổng số vốn huy động đạt 30 triệu USD), các nhà đầu tư tham gia vòng gọi vốn này bao gồm nhiều tổ chức đầu tư và tập đoàn tài chính nổi tiếng quốc tế.

Nhờ vào khái niệm DeFi, xây dựng hệ sinh thái blockchain dành riêng cho RWA

Mặc dù trong ngành có không ít Layer 1 và các dự án mới thường xuyên xuất hiện trong lĩnh vực này khiến cho sự cạnh tranh ngày càng gay gắt. Tuy nhiên, do nhu cầu tùy chỉnh về quản lý quyền, tuân thủ và tính thanh khoản trong chuỗi hoạt động của tài sản thực trên blockchain, dự án này nhận ra rằng cần phải xây dựng một blockchain được thiết kế riêng cho RWA, và đạt được mục tiêu thông qua việc nhúng nhiều tùy chỉnh và chức năng hơn ở cấp độ mạng.

Khác với mô hình RWA truyền thống, dự án này nhằm tạo ra một hệ sinh thái hiệu quả hơn và dễ tiếp cận cho người dùng mã hóa và các tổ chức tài chính truyền thống thông qua việc áp dụng các nguyên tắc DeFi, tức là giao thức đầu tiên và duy nhất tập trung vào RWAfi. RWAfi là một mô hình mới trong lĩnh vực tài chính blockchain, có nghĩa là RWA được mã hóa có thể kết hợp và linh hoạt như tài sản mã hóa gốc. Dựa trên quan điểm tập trung vào việc áp dụng các nguyên lý mã hóa gốc, dự án ưu tiên tính kết hợp, tính thanh khoản, tính không xin phép và khả năng tương tác, và thiết kế sản phẩm và dịch vụ xung quanh RWAfi từ góc độ xây dựng những gì người dùng mã hóa thực sự cần.

Hạ tầng mô-đun của dự án được thiết kế đặc biệt để hỗ trợ việc mã hóa và quản lý tài sản thế giới thực, với các thành phần cốt lõi của kiến trúc bao gồm động cơ mã hóa, ví thông minh và cao tốc dữ liệu trên chuỗi. Thông qua sự phối hợp làm việc của những thành phần này, đã tạo ra một môi trường mượt mà và an toàn cho việc quản lý nhiều loại tài sản, đảm bảo tính tuân thủ và thúc đẩy sự tích hợp dữ liệu.

Trong các chức năng cốt lõi, dự án tập trung vào việc tăng tốc tài sản thực lên chuỗi, thanh khoản và tuân thủ quy định, cung cấp một khung toàn diện bao gồm quản lý thanh khoản, tuân thủ chống rửa tiền (AML) tích hợp và chức năng truy cập dữ liệu.

Dự án này sử dụng mạng lưới đối tác tuân thủ để thực hiện xác minh tuân thủ cho tài sản được mã hóa, đảm bảo giao dịch phù hợp với các yêu cầu pháp lý liên quan. Nó đã đơn giản hóa quy trình tuân thủ quy định và quy trình đăng ký người dùng bằng cách tích hợp trực tiếp tính tuân thủ vào nền tảng. Nhờ vào các tính năng tuân thủ tích hợp, người dùng có thể tham gia vào giao dịch RWAfi một cách an tâm, tiếp cận nhiều cơ hội hơn trên mạng trong khi vẫn đảm bảo đáp ứng các tiêu chuẩn pháp lý cần thiết.

Trong lĩnh vực thanh khoản tài sản quan trọng và hiệu quả thị trường, dự án này thúc đẩy sự phát triển thanh khoản thông qua việc hợp tác với các nhà cung cấp thanh khoản đáng tin cậy và triển khai các cơ chế tăng cường lợi suất. Chức năng giao dịch của nó nâng cao các tùy chọn thanh khoản cho token RWA thông qua việc staking, canh tác lợi nhuận và tích hợp với các giao thức DeFi, hỗ trợ các hoạt động trên thị trường. Điều này cho phép người dùng tham gia giao dịch tài sản bằng cách giảm trượt giá và tăng cường sự ổn định của tài sản, đồng thời tận dụng cơ hội thanh khoản và lợi suất trong thị trường RWA.

Tập trung vào lợi nhuận thực, phục vụ người dùng bản địa mã hóa

Là một lĩnh vực đặc biệt tại giao điểm giữa công nghệ blockchain và tài sản truyền thống, tiềm năng khổng lồ của RWA xuất phát từ ngành tài chính truyền thống. Có lẽ dựa trên điều này, hiện tại hầu hết các dự án RWA đều do những người có nền tảng tài chính truyền thống (TradFi) dẫn dắt, họ cố gắng mang các sản phẩm tài chính truyền thống lên blockchain. Tuy nhiên, người dùng chủ yếu trên blockchain thường thiên về mã hóa hơn là người dùng tài chính truyền thống, vì vậy hầu hết các sản phẩm khó tìm được điểm hòa hợp với thị trường.

Dự án này cho rằng, nếu muốn thúc đẩy sự tăng trưởng của RWA một cách thực sự, trước tiên phải dựa vào nhu cầu của người dùng trên chuỗi. Triết lý RWAfi của nó không chỉ là đưa RWAs lên chuỗi, mà còn phải kết hợp với thế giới truyền thống và mã hóa, tuân theo những gì người dùng đã làm, để tạo ra sản phẩm dễ hiểu và chấp nhận cho họ. Điều này là do người dùng trên chuỗi thường thể hiện sự năng động và đổi mới nhất khi khám phá các kịch bản ứng dụng RWAfi, và có nhu cầu mạnh mẽ về lợi ích thực tế, thanh khoản và khả năng kết hợp. Về bản chất, dự án này đáp ứng những nhu cầu này theo cách tương tự như DeFi, và làm cho sản phẩm phù hợp với thị trường. Người dùng bề ngoài tiếp xúc với các sản phẩm tài chính phi tập trung, nhưng phía sau là tài sản thực tế, có thể mang lại lợi ích thực tế.

Là một chuỗi mở, không cần giấy phép, dự án này cung cấp một công cụ lên chuỗi tài sản dễ sử dụng, tuân thủ và hiệu quả, bất kỳ ai cũng có thể tự do xây dựng và thúc đẩy phát triển mà không bị giới hạn. Trong số hàng trăm giao thức đã thu hút được, các tài sản này bao gồm nhiều loại khác nhau. Hiện tại, các loại tài sản của dự án chủ yếu được chia thành ba loại: đồ sưu tầm, tài sản thay thế và công cụ tài chính. Trong đó, đồ sưu tầm bao gồm rượu vang, tác phẩm nghệ thuật, đồng hồ, giày thể thao và thẻ Pokémon; tài sản thay thế chủ yếu là tín dụng tư nhân, bất động sản hoặc dự án năng lượng xanh; công cụ tài chính chủ yếu là cổ phiếu hoặc trái phiếu doanh nghiệp.

Tuy nhiên, đối với phần lớn người dùng mã hóa, loại tài sản bản thân không quan trọng, mà mục đích sử dụng và lợi nhuận tiềm năng mới là điều cốt yếu. Do đó, dựa trên điểm xuất phát là phục vụ cho người dùng hiện tại trên chuỗi, dự án này cũng sẽ tập trung vào ba trường hợp sử dụng quan trọng nhất đối với người dùng mã hóa. Loại đầu tiên là canh tác lợi nhuận (yield farming), cốt lõi là kiếm lợi nhuận thông qua việc gửi tiền, thao tác luân phiên và các phương pháp khác, đồng thời đạt được hiệu quả và tiện lợi trong thao tác. Loại thứ hai là giao dịch, bao gồm mua bán, cho vay và các hành vi giao dịch giao ngay truyền thống. Loại thứ ba là đầu cơ, chủ yếu liên quan đến các sản phẩm phái sinh và các hoạt động đầu tư rủi ro cao tương tự khác. Dự án này tập trung vào các tài sản và tình huống ứng dụng liên quan đến những giao thức này, giúp chúng phù hợp hơn với nhu cầu thực tế của người dùng mã hóa.

Dự án này tập trung vào việc mang lại lợi nhuận thực từ các tài sản sinh lợi, và thông qua thị trường hiện tại để thu hút người dùng thực, mở rộng hệ sinh thái mã hóa và các trường hợp sử dụng của RWAs. Ví dụ, thông qua việc hợp tác với các dự án RWA trong lĩnh vực năng lượng mặt trời tái tạo, người dùng đã có cơ hội kiếm lợi nhuận từ tài sản năng lượng mặt trời trị giá 100 triệu USD. Dự án hợp tác này đã thực hiện việc token hóa "cho vay xây dựng năng lượng mặt trời thương mại và tài sản vận hành sau đó có thể được đòn bẩy", những tài sản này sẽ phục vụ cho các dự án phát triển của các khu học chánh công lập. Đại diện dự án cho biết, "những dự án này có 100% doanh thu hợp đồng và chi phí có thể dự đoán." Theo tuyên bố, cả hai đội ngũ đều cho rằng, cam kết của các khu học chánh đối với những dự án phát triển này đã giảm thiểu rủi ro tổng thể của các dự án token hóa, và dự kiến lợi suất sẽ nằm trong khoảng từ 9% đến 18%.

Ngoài việc nhấn mạnh nhu cầu của người dùng trên chuỗi, dự án này cũng phục vụ cho các tổ chức tài chính truyền thống, và có khả năng giải quyết những thách thức chính về tuân thủ và thanh khoản trong việc thúc đẩy sự chấp nhận của các tổ chức. Chiến lược dịch vụ hai chiều này giúp nó có triển vọng đạt được sự đổi mới và đột phá trong lĩnh vực RWAfi, đáp ứng các nhu cầu cốt lõi khác nhau của người dùng gốc mã hóa và các tổ chức tài chính truyền thống.

Nhìn về tương lai, dự án sắp chính thức phát hành mạng chính, về mặt kỹ thuật sẽ tiếp tục cải thiện khả năng mở rộng và an ninh của cơ sở hạ tầng hiện có, và tích hợp thêm để nâng cao quyền riêng tư dữ liệu; về phát triển sinh thái và mở rộng RWA, chắc chắn sẽ tăng cường thêm nhiều loại tài sản, bao gồm hàng hóa xa xỉ được mã hóa, cổ phiếu và các hình thức hàng hóa mới; ngoài ra, việc mở rộng hợp tác với các tổ chức tài chính sẽ giúp các nhà đầu tư tổ chức dễ dàng tiếp cận RWA được mã hóa. Định vị chiến lược này không chỉ thúc đẩy sự kết nối giữa thế giới mã hóa và tài chính truyền thống mà còn khiến dự án này trở thành cầu nối quan trọng trong việc thúc đẩy phát triển RWAfi.