Nhà đầu tư lớn rút tiền thuận lợi trong khi bán lẻ thường bị kẹt, nguyên nhân có ba: Một là mức độ xác minh kém - chuyên nghiệp cung cấp đầy đủ tài liệu KYC/AML (chứng minh thư + khuôn mặt + sao kê giao dịch + chứng minh nguồn vốn) để nhận được lòng tin từ nền tảng, bán lẻ thường lười xác minh hoặc sử dụng tài khoản ẩn danh để kích hoạt rủi ro; Hai là sự khác biệt về kênh - nhà đầu tư lớn đi qua kênh giao dịch lớn của tổ chức (dịch vụ chuyên biệt với rủi ro thấp), bán lẻ chen chúc vào kênh rút tiền vi mô (thiết kế cho giao dịch nhỏ thường xuyên, giao dịch lớn phải kiểm tra); Ba là thói quen thao tác - nhà đầu tư lớn rút tiền theo từng đợt + kết hợp giao dịch vi mô để mô phỏng dòng tiền tự nhiên, bán lẻ thường để tiền nhàn rỗi sau đó đột ngột rút số lớn hoặc thường xuyên nạp/rút bị xem là rủi ro cao.

Tránh bẫy thực hành: bổ sung chứng minh địa chỉ/xác minh dòng tiền lương; rút tiền lớn theo từng phần (mỗi lần ≤ 50,000, cách nhau vài giờ); chọn thời gian vào các ngày làm việc từ 9-18 giờ (tránh nửa đêm/ngày lễ); giữ tài khoản giao dịch nhỏ định kỳ; trên 500,000 đi qua kênh tổ chức của sàn giao dịch; giữ lại hồ sơ giao dịch vĩnh viễn. Logic cốt lõi: dưới sự quản lý nghiêm ngặt, càng tuân thủ quy định càng tự do - điều chỉnh thói quen + chủ động hợp tác kiểm tra = rút tiền thuận lợi.