Làn sóng mã hóa kỹ thuật số RWA lan tỏa trên thị trường tài chính toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển từ khái niệm sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thực hiện việc số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, các loại tài sản đang ngày càng mở rộng, khung pháp lý cũng dần dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực thể mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án khả thi. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi phương pháp công nghệ tiên phong, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa tài sản RWA trên chuỗi hiện đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chủ đạo. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu kho bạc Mỹ, bất động sản, tín dụng tư, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm các tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có những lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và tình trạng dữ liệu bị cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với sự tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống trên chuỗi diễn ra nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh tự động thực hiện, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các quốc gia đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ bằng nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường việc định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức đổi thưởng như trái phiếu giải thưởng và trái phiếu quyền sinh, nhằm đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của nhiều nhóm người khác nhau.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có khả năng xảy ra rủi ro trung gian, sai sót trong vận hành hoặc sự kiện phá sản dẫn đến khả năng nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ có quy định phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các phần quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính năng an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với các nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, trái phiếu chính phủ và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được hợp tác phát triển bởi Libeara và nhiều tổ chức khác, cũng là một trong những quỹ trái phiếu Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất trên toàn cầu, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng khả năng truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công khai hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử đô la Hồng Kông Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán token hóa trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho tài chính số hóa ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng hạ tầng tài chính quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông phát động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để tiến hành thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng đã tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế hợp tác ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh để nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch của đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết tạo ra "ô tô siêu an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu tự do đầu tiên của Hoa Kỳ) và "Aerarium" (kho bạc La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển từ nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và quỹ chính phủ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp huy động vốn trái phiếu với tổng giá trị vượt quá 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có sự hiểu biết sâu sắc về các điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như số lượng trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho việc thành lập Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết rằng, hai loại tài sản quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, linh hoạt hơn rất nhiều. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Để thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư đương đại.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
10 thích
Phần thưởng
10
7
Đăng lại
Chia sẻ
Bình luận
0/400
PoetryOnChain
· 1giờ trước
Quá nóng và quá vượt trội rồi! RWA liên tiếp ba nhà cũng khó tránh khỏi nổ tung.
Xem bản gốcTrả lời0
MetaverseLandlord
· 4giờ trước
Lại là được chơi cho Suckers mới.
Xem bản gốcTrả lời0
HypotheticalLiquidator
· 4giờ trước
Sự nóng lên lớn sẽ dẫn đến sụp đổ lớn, mức tích lũy Biến động đáng lo ngại, ngưỡng quản lý rủi ro không đủ rõ ràng.
Xem bản gốcTrả lời0
Degen4Breakfast
· 4giờ trước
Đợt này To da moon? Tài sản đang bùng nổ trên chuỗi.
Xem bản gốcTrả lời0
PancakeFlippa
· 4giờ trước
On-chain炒房来咯~
Xem bản gốcTrả lời0
LiquidityNinja
· 4giờ trước
Thị trường đến rồi
Xem bản gốcTrả lời0
MoonRocketman
· 4giờ trước
Theo chỉ báo RSI, sự bứt phá sắp xảy ra, lệnh long đang chờ phát động.
Libeara dẫn đầu cuộc cách mạng mã hóa kỹ thuật số RWA, ba sản phẩm đạt được việc chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Làn sóng mã hóa kỹ thuật số RWA lan tỏa trên thị trường tài chính toàn cầu
Mã hóa kỹ thuật số đang nhanh chóng chuyển từ khái niệm sang thực tiễn, trở thành chủ đề nóng trong giới tài chính toàn cầu. Dù là các tổ chức gốc tiền điện tử hay các ông lớn tài chính truyền thống, tất cả đều đang khám phá cách thực hiện việc số hóa, chuỗi hóa và toàn cầu hóa tài sản thực (RWA) dưới điều kiện tuân thủ. Từ trái phiếu chính phủ, bất động sản đến hàng hóa, chứng từ, các loại tài sản đang ngày càng mở rộng, khung pháp lý cũng dần dần mở ra không gian thí nghiệm. Cơn sốt tài sản trên chuỗi này phản ánh nhu cầu sâu sắc của thị trường vốn toàn cầu về hiệu quả, tính minh bạch và thanh khoản 24/7.
Trong bối cảnh này, Libeara như một nền tảng đổi mới, được định vị là một thực thể mã hóa kỹ thuật số thân thiện với quy định, hướng đến các tổ chức. Khác với nhiều tổ chức tài chính truyền thống vẫn đang trong giai đoạn thử nghiệm, Libeara đã tích lũy được kinh nghiệm kinh doanh thực tế thông qua các dự án khả thi. Đồng thời, nó cũng khác với một số tổ chức tiền điện tử theo đuổi phương pháp công nghệ tiên phong, mà nhấn mạnh hơn vào sự tuân thủ, an toàn và khả năng thích ứng cấp tổ chức.
RWA bước vào giai đoạn tăng tốc, ba sản phẩm kết nối con đường chuyển đổi tài sản truyền thống lên chuỗi.
Xu hướng số hóa tài sản RWA trên chuỗi hiện đang tăng tốc thâm nhập vào thị trường chủ đạo. Dữ liệu mới nhất cho thấy, tổng giá trị tài sản RWA trên chuỗi toàn cầu đã vượt qua 25,5 tỷ USD, tỷ lệ tăng trưởng từ đầu năm đến nay gần 56%, bao gồm nhiều loại tài sản như trái phiếu kho bạc Mỹ, bất động sản, tín dụng tư, hàng hóa và cổ phiếu. Điều này cho thấy tài chính trên chuỗi không còn giới hạn trong việc thử nghiệm các tài sản gốc tiền điện tử, nhu cầu của thị trường tài chính truyền thống đối với cơ sở hạ tầng tài chính hiệu quả hơn, minh bạch hơn, có thể lập trình và có thể kết hợp ngày càng tăng.
Hiện tại, quy trình phát hành và lưu ký tài sản tài chính truyền thống vẫn phụ thuộc nhiều vào các tổ chức tập trung. Mặc dù có những lợi thế về tuân thủ và an toàn, nhưng đồng thời cũng phải đối mặt với các vấn đề như quy trình phát hành phức tạp và kéo dài, ngưỡng tham gia cao, chi phí cao và tình trạng dữ liệu bị cô lập nghiêm trọng. Để giải quyết những điểm đau này, Libeara thông qua ba dòng sản phẩm cốt lõi Bravo, Delta và Tango, nhắm đến các loại tài sản chính như trái phiếu, quỹ và chứng khoán, xây dựng giải pháp phát hành và quản lý trên chuỗi với sự tuân thủ cao và hiệu quả cao, thúc đẩy quá trình mã hóa tài sản truyền thống trên chuỗi diễn ra nhanh chóng.
Bravo：mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu chính phủ và trái phiếu
Bravo là nền tảng mã hóa tài sản sáng tạo được thiết kế cho các tổ chức tài chính cấp quốc gia, hỗ trợ phát hành, giao dịch và quản lý trực tiếp trái phiếu chính phủ và nợ chủ quyền trên blockchain, nâng cao tính bao trùm, minh bạch và khả năng chống rủi ro của hệ thống tài chính.
Trái phiếu chủ quyền truyền thống thường có rào cản cao, quy trình phức tạp, chỉ dành cho các nhà đầu tư tổ chức. Bravo thông qua việc hỗ trợ phát hành trái phiếu mệnh giá nhỏ và ví trên chuỗi, loại bỏ rào cản gia nhập của thị trường truyền thống, thúc đẩy sự dân chủ hóa nợ. Trái phiếu truyền thống liên quan đến nhiều trung gian, quy trình rườm rà, hiệu quả thấp. Bravo cho phép chính phủ phát hành, lưu thông và thanh toán trực tiếp trên chuỗi, và thông qua hợp đồng thông minh tự động thực hiện, toàn bộ quy trình có thể truy nguyên và xác minh.
Các quốc gia đang phát triển rất phụ thuộc vào nợ bằng đô la Mỹ để tài trợ, dễ rơi vào bẫy sai lệch tiền tệ. Cơ chế hỗ trợ trái phiếu bằng nội tệ của Bravo hỗ trợ nợ bằng nội tệ gốc lên chuỗi, nâng cao quyền tự chủ chiến lược của chính phủ và khả năng chống rủi ro, đồng thời tăng cường việc định hình tín dụng.
Nền tảng Bravo cung cấp khả năng thiết kế sản phẩm nợ linh hoạt. Hình thức trái phiếu chính phủ truyền thống đơn điệu, khó có thể đáp ứng nhu cầu vốn đa dạng và định hướng chính sách. Bravo hỗ trợ các công cụ nợ có thể lập trình, chẳng hạn như trái phiếu bảo toàn giá trị liên kết với lạm phát, trái phiếu phát hành trì hoãn được chỉ định cho tương lai và các hình thức đổi thưởng như trái phiếu giải thưởng và trái phiếu quyền sinh, nhằm đáp ứng các mục tiêu chính sách xã hội và nhu cầu của nhiều nhóm người khác nhau.
Cấu trúc nợ truyền thống liên quan đến nhiều tổ chức, có khả năng xảy ra rủi ro trung gian, sai sót trong vận hành hoặc sự kiện phá sản dẫn đến khả năng nhà đầu tư không thể thanh toán hoặc chịu tổn thất. Bravo thực hiện cơ chế nắm giữ chứng khoán trên chuỗi gốc, tài sản trực tiếp thuộc về nhà đầu tư, không có rủi ro lưu ký trung gian và lỗi điểm đơn, và dữ liệu minh bạch có thể xác minh, nâng cao đáng kể độ bền của hệ thống.
Delta：dịch vụ mã hóa kỹ thuật số dành cho các nhà quản lý quỹ được quản lý
Delta cho phép các nhà quản lý quỹ có quy định phát hành và quản lý phần quỹ trên chuỗi, hỗ trợ mã hóa kỹ thuật số cho các phần quỹ với mệnh giá tùy ý, giảm đáng kể rào cản đầu tư. Thông qua cơ chế mã hóa kỹ thuật số, các phần quỹ này có thể được chuyển nhượng tự do giữa các nhà đầu tư đáp ứng yêu cầu tuân thủ, hiệu quả phá vỡ nút thắt thanh khoản trong đầu tư quỹ truyền thống. Nền tảng hỗ trợ quản lý quỹ đa loại tài sản và xuyên quốc gia, đáp ứng nhu cầu danh mục đầu tư đa dạng. Các nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện các thao tác đăng ký, rút tiền và chuyển nhượng phần quỹ trên nền tảng Delta, nâng cao trải nghiệm người dùng và hiệu quả hoạt động.
Delta sẽ chính thức ra mắt ứng dụng và nền tảng cấp tổ chức được phát triển bởi Libeara cho các nhà quản lý quỹ có giấy phép tại Singapore, với tính năng an toàn và tuân thủ cấp tổ chức. Delta đáp ứng các nhu cầu khác nhau của nhà đầu tư gốc crypto và nhà đầu tư truyền thống bằng cách tương thích với tài chính truyền thống và tài chính phi tập trung.
Tango：Nền tảng phát hành Token chứng khoán chung
Tango là một nền tảng phát hành mã hóa kỹ thuật số chứng khoán hỗ trợ nhiều loại tài sản, cho phép mã hóa kỹ thuật số các tài sản thực tế như chứng khoán, hàng hóa, truyền thông, v.v. Nền tảng này hỗ trợ nhiều mạng blockchain, đảm bảo tính tương thích và linh hoạt về công nghệ, phù hợp với các nhu cầu thị trường khác nhau. Đồng thời, Tango tích hợp các chức năng KYC và AML, cùng với công nghệ cấp ngân hàng, hệ thống kiểm soát nội bộ, quản lý rủi ro và tiêu chuẩn tuân thủ, đảm bảo rằng tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số được phát hành và lưu thông đều tuân thủ các tiêu chuẩn quy định và pháp lý.
Bước vào giai đoạn thực chiến, mã hóa kỹ thuật số đã được triển khai nhiều năm
So với nhiều người tham gia RWA vẫn đang ở giai đoạn khám phá và thử nghiệm, Libeara đang thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số từ khái niệm đến thực tế. Bằng cách linh hoạt thích ứng với các yêu cầu về quy định và thị trường của các quốc gia và tổ chức khác nhau, Libeara đã được kiểm nghiệm và tối ưu hóa trong các dự án cấp quốc gia tại Singapore, Hong Kong, Ghana và Philippines, liên quan đến nhiều loại tài sản như công khai, tư nhân, trái phiếu chính phủ và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương, cung cấp cho thị trường toàn cầu một mô hình công nghệ có thể sao chép và xác minh.
Ví dụ, quỹ ULTRA là quỹ mã hóa kỹ thuật số trái phiếu ngắn hạn của Mỹ được hợp tác phát triển bởi Libeara và nhiều tổ chức khác, cũng là một trong những quỹ trái phiếu Mỹ mã hóa kỹ thuật số được xếp hạng cao nhất trên toàn cầu, nhận được nhiều đánh giá cao từ các tổ chức. Gần đây, nhiều nền tảng nhập vốn trên chuỗi và sàn giao dịch RWA cũng đã công bố hợp tác với Libeara để mở rộng khả năng truy cập vào quỹ ULTRA.
Libeara còn hợp tác với các tổ chức công khai hàng đầu trong nước để thành công ra mắt quỹ mã hóa kỹ thuật số bán lẻ - Quỹ tiền điện tử đô la Hồng Kông Huaxia. Quỹ này là quỹ mã hóa đầu tiên được Ủy ban Chứng khoán Hồng Kông phê duyệt dành cho nhà đầu tư đại chúng, thông qua Libeara để thực hiện mã hóa, cung cấp công cụ đầu tư sáng tạo cho nhà đầu tư để kiếm lợi nhuận đô la Hồng Kông thông qua các kênh dựa trên blockchain.
Năm 2023, Libeara đã lọt vào vòng chung kết hackathon CBDC của Ngân hàng Trung ương Ghana, xây dựng hệ thống nguyên mẫu hỗ trợ việc đăng ký CBDC cho trái phiếu và chứng khoán của chính phủ Ghana, thực hiện phát hành và thanh toán token hóa trên chuỗi cho trái phiếu chính phủ Ghana. Dự án này không chỉ xác minh tính khả thi của công nghệ mà còn cung cấp một con đường khả thi cho tài chính số hóa ở các thị trường đang phát triển.
Ngoài ra, công nghệ mã hóa kỹ thuật số của Libeara còn được đưa vào nhiều dự án xây dựng hạ tầng tài chính quốc gia. Năm 2024, Libeara tham gia vào Project Ensemble do Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông phát động, đây là một dự án tiền tệ kỹ thuật số ngân hàng trung ương kiểu bán buôn nhằm thúc đẩy sự phát triển của thị trường mã hóa kỹ thuật số tại Hồng Kông. Libeara đã hợp tác với nhiều tổ chức để tiến hành thử nghiệm xác minh khái niệm, khám phá các ứng dụng thanh toán cho tiền gửi mã hóa và tài sản mã hóa, cung cấp hỗ trợ trường hợp thực tế cho hạ tầng wCBDC của Cơ quan Tiền tệ Hồng Kông.
Năm 2020, Libeara đã hợp tác với một ngân hàng tại Philippines để hoàn thành dự án trái phiếu bán lẻ mã hóa kỹ thuật số đầu tiên tại Philippines, phát hành tổng giá trị 9 tỷ peso Philippines của đợt phát hành trái phiếu bán lẻ ban đầu trên chuỗi công khai. Libeara cũng đã tham gia vào dự án tài chính xanh Project Genesis do Cơ quan Quản lý Tài chính Hồng Kông và Ngân hàng Thanh toán Quốc tế hợp tác ra mắt, khám phá ứng dụng của công nghệ blockchain trong việc mã hóa trái phiếu xanh để nâng cao hiệu quả phát hành, giảm ngưỡng đầu tư và tăng cường tính minh bạch của đầu tư xanh.
Đội ngũ cốt lõi có kinh nghiệm tài chính phong phú, cam kết tạo ra "ô tô siêu an toàn" RWA
Tên gọi Libeara được kết hợp từ "Liberty" (trái phiếu tự do đầu tiên của Hoa Kỳ) và "Aerarium" (kho bạc La Mã cổ đại). Là một công ty công nghệ tài chính được phát triển từ nền tảng ươm tạo đổi mới của một ngân hàng, Libeara được thành lập vào tháng 1 năm 2023, có trụ sở tại Singapore, cam kết sử dụng công nghệ blockchain để thúc đẩy mã hóa kỹ thuật số của trái phiếu và quỹ chính phủ, phá vỡ những ma sát và rào cản trong thị trường vốn truyền thống, mở ra những kênh đầu tư mà trước đây khó tiếp cận.
Đội ngũ cốt lõi của Libeara quy tụ các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực tài chính truyền thống, công nghệ blockchain và tuân thủ quy định. Người sáng lập và Giám đốc điều hành có hơn 20 năm kinh nghiệm phong phú trong thị trường vốn, đã thiết kế và thực hiện các giải pháp huy động vốn trái phiếu với tổng giá trị vượt quá 180 tỷ USD cho các quốc gia chủ quyền, doanh nghiệp và tổ chức tài chính, có sự hiểu biết sâu sắc về các điểm yếu và vấn đề trong thị trường tài chính truyền thống, đặc biệt là trong các khía cạnh như số lượng trung gian nhiều, ngưỡng đầu tư cao và tính thanh khoản hạn chế. Những kinh nghiệm này trở thành nền tảng cho việc thành lập Libeara, giúp họ tìm ra điểm cân bằng giữa đổi mới công nghệ và an toàn tài chính, cung cấp cho thị trường các giải pháp vừa hiệu quả vừa đáng tin cậy.
Người sáng lập đã cho biết rằng, hai loại tài sản quỹ mã hóa kỹ thuật số và trái phiếu liên quan đến quá nhiều khâu trung gian, dẫn đến ngưỡng đầu tư cao và khó tiếp cận. Mã hóa kỹ thuật số không chỉ đơn giản hóa những khâu kém hiệu quả này, mà còn định nghĩa lại cách tương tác giữa nhà đầu tư và tài sản. Thông qua công nghệ blockchain, Libeara đã tăng cường khả năng chuyển nhượng của những khoản đầu tư này, cho phép tài sản có thể luân chuyển giữa các nhà đầu tư theo hình thức điểm đối điểm, linh hoạt hơn rất nhiều. Điều này cũng đã tạo ra nhiều trường hợp sử dụng mới, chẳng hạn như nâng cao tính thanh khoản và mở rộng phạm vi tham gia của nhà đầu tư.
Ông nhấn mạnh rằng không phải tất cả các dự án mã hóa kỹ thuật số đều an toàn như nhau. Nhiều dự án trong quá khứ chỉ đưa số liệu tài sản lên chuỗi mà không xem xét các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư cơ bản, từ đó tạo ra những rủi ro không cần thiết. Mục tiêu của Libeara là xây dựng một "chiếc ô tô siêu an toàn", di chuyển an toàn trên con đường cao tốc số của tài chính hiện đại.
Đối tượng phục vụ của dịch vụ Libeara là một nhóm nhà đầu tư hoàn toàn mới, tức là những người nắm giữ tài sản tiền điện tử nhưng mong muốn tham gia vào đầu tư trên thị trường vốn truyền thống. Người sáng lập chỉ ra rằng việc ứng dụng rộng rãi blockchain trong tài chính truyền thống đang đối mặt với rào cản nhận thức, nhiều người vẫn đồng nhất blockchain với tiền điện tử có độ biến động cao và thị trường không được quản lý, thay vì các tài sản ổn định và được quản lý như trái phiếu chính phủ. Để thay đổi quan điểm này không chỉ cần công nghệ tiên tiến mà còn cần một khuôn khổ tuân thủ mạnh mẽ, chứng minh rằng blockchain có thể hỗ trợ các sản phẩm tài chính nghiêm túc và được quản lý.
Ông dự đoán rằng quyền phân bổ tài sản sẽ chuyển từ các tổ chức tài chính lớn sang cá nhân. Mã hóa kỹ thuật số sẽ đóng vai trò quan trọng, vừa giữ lại sự ổn định và cấu trúc của tài chính truyền thống, vừa đáp ứng nhu cầu về tính linh hoạt và tự chủ của các nhà đầu tư đương đại.