AI 智能体驱动 DeFi 大规模普及：Wayfinder 深度解析

摘要

DeFi 虽然声称向所有人开放,但其复杂性使普通投资者难以参与。从准备 Gas 费到理解复杂协议,许多用户因繁琐的流程而放弃了潜在的投资机会。Wayfinder 作为链上专用 AI 智能体系统,旨在解决这些可访问性问题。用户只需与智能体简单对话,即可执行专业级投资策略,涵盖从跨链交易到基差交易等复杂操作。未来 Wayfinder 还将提供 API 服务,有望成为简化链上操作复杂性的基础设施,在各类 Web3 项目中广泛应用。这将大幅改善加密货币行业的整体用户体验,让"普惠金融"的理想更加接近现实。

DeFi 的可访问性困境

DeFi 旨在创建开放的金融生态系统,但其复杂的技术和金融要求造成了理想与现实的巨大差距。虽然链抽象和账户抽象等技术改善了用户体验,但缺乏标准化且支持的协议有限。根本问题在于学习的复杂性,用户仍需理解 AMM、流动性池等 DeFi 特有概念。

国际清算银行的研究显示,在 Uniswap V3 中,仅 7% 的流动性提供者控制约 80% 的 TVL。这些专业用户的回报率比普通用户高 20%。即使是用户体验相对友好的 Uniswap 也存在这种差距,说明可访问性问题影响了整个 DeFi 生态系统。

复杂的准入流程使许多用户望而却步,即便面对诱人的投资机会也会放弃。结果是 DeFi 正成为专业用户的专属领域,违背了通过去中心化技术实现金融创新的初衷。普及参与的承诺仍未实现,高门槛和糟糕的可用性限制了 DeFi 的潜力。

AI 解决 DeFi 高门槛的可能性

近期 AI 的突破为降低 DeFi 准入门槛带来新的可能。代理式 AI 技术已经出现,不仅提供智能,还能作为执行者完成复杂任务。这可能是 DeFi 实现大规模采用的关键。

例如,用户只需请求:"将我的 ETH 从 Base 桥接到 Solana 并购买 Memecoin BONK。"AI 智能体就能实时分析多种桥接选项,提供清晰的建议:

• Wormhole:费用 2.50 美元,3 分钟完成,安全性高
• LayerZero:费用 1.80 美元,5 分钟完成,存在 Gas 费波动风险

用户无需学习桥接器间的技术差异,只需根据关键信息快速决策。智能体会自动处理后续操作,用户体验类似于拥有 24/7 的个人资产管理师。

然而,实现这一愿景存在根本挑战。当前多数 AI 技术缺乏直接的区块链集成,甚至无法实时查看钱包余额。即便集成了区块链节点,理解数千种智能合约也是巨大挑战。如何安全交互并验证协议安全性更是额外难题。

AI 技术需要专用的链上智能体系统才能在 DeFi 中创造真正价值。这正是 Wayfinder 的切入点。

Wayfinder:链上专用 AI 智能体系统

Wayfinder 提供专为链上环境设计的 AI 智能体系统。与通用智能体不同,Wayfinder 智能体直接与区块链基础设施集成,能自动执行链上任务。其 AI 模型针对区块链环境进行了微调,比通用模型更高效地导航和利用 DeFi 协议。这为普通用户提供了访问复杂 DeFi 生态系统的环境,无需专业技术知识。

Wayfinder 的起源可追溯至 Colony,一款由 Parallel Studios 开发的基于 AI 的生存模拟游戏。在 Colony 中,AI 化身能自主运行,无需玩家干预即可收集资源、交易和制定生存策略。开发过程中,Parallel Studios 发现这些 AI 智能体的自主链上活动可扩展到游戏之外,在 DeFi 环境中发挥作用。这一发现促成了 Wayfinder 项目的开发。

Wayfinder 由两个核心要素组成:Wayfinder Shell 作为用户与专用智能体交互的接口,Wayfinder Graph 则是帮助智能体在复杂多链环境中找到最优路径的导航系统。

Wayfinder Shell:您的 DeFi 私人银行家

Wayfinder Shell(Shells)是用户与专用智能体交互以制定和执行各种链上策略的接口。Shells 提供特定于角色的专用智能体,这些智能体能响应用户请求进行有机协作,高效处理复杂任务。Shells 支持以太坊、Solana、Base 和 Avalanche 等主要主网,实现多链环境下的流畅资产管理。

Shells 最大特点在于智能体通过内置专用 Web3 钱包执行直接的链上交易。例如,用户请求将 100 美元 USDC 分散投资于过去一周在 Solana 上上涨的代币,智能体就会使用实时市场数据筛选代币,构建投资组合并直接执行投资。用户可通过单一界面轻松执行所需投资策略,无需复杂的技术理解。

Wayfinder 的智能体系统包括四种类型:

• 交易智能体:处理基本的链上资产转移和管理,如代币兑换、桥接和质押。

• 永续合约智能体:与 Hyperliquid 交易所的链上订单簿引擎 HyperCore 集成,支持现货或永续合约交易,无需理解 Hyperliquid。还支持杠杆设置、仓位管理和基差交易等策略。

• 合约智能体:处理所有与合约相关的任务,从智能合约编写到部署和分析。

• 自主智能体:根据用户设定的目标协调多个智能体,处理从策略制定到执行、再平衡和风险管理的综合角色。

未来将不断添加各种专用智能体,如专门用于收益优化的收益发现智能体,以扩展生态系统。Wayfinder 利用多智能体系统,每个智能体相互验证和协作,使决策更加稳定和精确。对于需要多笔交易的操作,智能体会在虚拟网络(VNet)上运行模拟,预测结果并防止错误或幻觉。重要交易需要用户批准,用户对其资产保持完全控制。

Wayfinder Graph:DeFi 的谷歌地图

Wayfinder Graph 是一个导航系统,系统地组织复杂的区块链生态系统。类似谷歌地图实时连接全球道路、建筑和交通信息并引导用户到达最优路线,Wayfinder Graph 构建了各区块链网络中 DeFi 协议、智能合约和资产之间的关系,帮助智能体通过最高效路径执行任务。

图系统的核心是"寻路路径"。每条寻路路径类似谷歌地图为路线提供的详细逐步指引,定义了特定任务的步骤,如"在 Uniswap 上将 ETH 兑换为 USDC"或"将 USDC 从以太坊桥接到 Arbitrum"。每条路径都记录了所需的智能合约地址、函数调用方法、预期费用和注意事项等详细信息。智能体可使用这些经验证的路线快速安全地完成任务,无需每次从头开始寻找路径。

未来将由社区创建和管理寻路路径。例如,新的 DeFi 协议出现时,社区参与者可以编写并提交与这些协议交互的路径。他们需质押 PROMPT 代币作为抵押品,路径验证者审查提交内容,只有经批准的路径才会被添加到官方库中供所有 Shell 使用。路径创建者在其他 Shell 使用其路径时可获得部分费用。错误路径会导致创建者和验证者的质押代币被罚没,用于补偿受害者。这种结构作为一个持续的质量管理系统运行,超越了简单的奖励机制。

Wayfinder 期望通过社区来确保可扩展性,而非采用直接与所有协议集成的缓慢且有限的方法。这种以社区为中心的方法能使 Wayfinder 灵活应对 DeFi 生态系统的快速变化和复杂性。

Wayfinder 实现的全新 DeFi 体验

借助 Wayfinder,复杂的链上策略不再是专家的专属领域。自动化智能体处理策略制定和执行,使初学者能轻松管理专家级别的策略,而专家则可摆脱重复性任务,专注于更复杂的设计。

以下案例展示了 Wayfinder 如何为不同级别用户量身定制新的 DeFi 体验:

简化复杂的跨链交易

链上交易最麻烦的方面之一是为每条链预先准备不同的 Gas 费代币。Shells 的交易智能体通过 BRAP(最佳费率聚合协议)引擎解决了这种复杂性。BRAP 引擎探索多个流动性路径,找到最优路线并处理代币兑换和桥接,为用户提供一站式体验。此外,Wayfinder 支持仅使用基于 Base 链的 PROMPT 代币统一处理跨多条链的 Gas 费,用户无需为每条链单独准备原生代币即可高效执行跨链交易。

一站式操作重复性投资流程

Wayfinder 可执行超越简单代币兑换或桥接的复杂投资策略。例如,基于杠杆的 DCA(美元成本平均法)策略。投资者只需设置一次条件,即可在无需重复手动工作的情况下持续执行复杂的投资策略。

自主智能体会分析多个借贷协议的实时利率和 TVL,选择最优协议。然后,交易智能体依次执行杠杆投资策略:将持有的 BTC 作为抵押品存入,借入相当于抵押品价值一定百分比的 USDC,用借来的 USDC 购买额外的 BTC,再将购买的 BTC 作为抵押品存入,如此循环。智能体在用户设定的风险参数范围内执行策略,持续监控条件并在必要时自动调整仓位以防风险。

为新手提供专业级交易体验

基差交易是一种利用现货和期货市场间价格差异的套利策略,特别是通过资金费率产生稳定回报。这一领域一直是机构或专业交易员的专属,需要理解复杂机制并进行 24 小时监控。Wayfinder 的永续合约智能体与 Hyperliquid 的链上订单簿引擎"HyperCore"集成,为普通用户提供了轻松利用这些策略的环境。

用户只需请求执行基于某代币资金费率的基差交易,智能