DAM: Liberar la liquidez de los activos de larga cola del ecosistema Polkadot
El 13 de julio de 2022, la tasa de cambio entre el dólar y el euro alcanzó 1:1, un momento de gran significado histórico. Desde la crisis financiera de 2008, el dólar ha mantenido una fuerte posición en relación con otras monedas fiduciarias. La debilidad temporal del dólar suele ser provocada por las políticas de la Reserva Federal. Según la "teoría del batido de dólar" propuesta por Brent Johnson de Santiago Capital, la escasez de dólares proviene de que gobiernos y empresas extranjeras piden prestados dólares para expandir capital, aunque sus ingresos no sean en dólares, pero la demanda para pagar la deuda en dólares persiste. Sin embargo, la cantidad de dólares en circulación no es suficiente para satisfacer estas deudas, lo cual es también una de las razones que llevan a la "gran inyección de liquidez", acelerando la inflación hasta cierto punto.
En este contexto, el mercado de criptomonedas necesita cada vez más stablecoins ancladas al dólar. Actualmente, las stablecoins "centralizadas" más circulantes en el mercado son USDT y USDC, que generalmente utilizan colaterales legales fuera de la cadena. Aunque este enfoque ofrece garantías a los usuarios, los costos de acuñación y redención pueden ser altos y existe el riesgo de centralización. Por lo tanto, han surgido stablecoins descentralizadas representadas por MakerDAO. Este tipo de protocolos generan stablecoins mediante colaterales de criptomonedas, trasladando los mecanismos de acuñación y redención a la cadena, e incorporando mecanismos de incentivos para mantener el anclaje, lo que les confiere características de descentralización y resistencia a la censura.
A principios de agosto, la capitalización total del mercado de criptomonedas era de aproximadamente 1.1 billones de dólares, de los cuales BTC, ETH, USDT y USDC representaban alrededor del 58% del valor total. La mayoría de los protocolos y servicios DeFi se desarrollan en torno a ETH. Sin embargo, cerca del 40% de los poseedores de activos restantes no pueden disfrutar de servicios similares, especialmente los usuarios del ecosistema de Polkadot. Como uno de los proyectos que ha estado en el top diez de la capitalización del mercado de criptomonedas durante mucho tiempo, Polkadot ha recibido mucha atención. Aquellos que conocen Polkadot saben que el desarrollo actual de DeFi en Polkadot está severamente subestimado, posiblemente debido a la falta de protocolos DeFi líderes como MakerDAO y Lido.
A principios de este año, Lido anunció que se desplegaría en Moonbeam para proporcionar servicios de Liquidez a los usuarios del ecosistema de Polkadot. Sin embargo, el rendimiento posterior al lanzamiento no fue el esperado. Esto se debe principalmente a que en el ecosistema de Moonbeam, el stDOT carece de buenos casos de uso.
Entonces, ¿cómo satisfacer tanto la demanda de los usuarios por monedas estables como por Liquidez, y al mismo tiempo proporcionar servicios a los usuarios en función de la situación real del ecosistema de Polkadot? DAM nace para cumplir con este propósito.
DAM es un protocolo de liquidez construido sobre Moonbeam que permite a los usuarios prestar el stablecoin del plataforma dPRIME mediante un sistema de sobrecolateralización, lo que permite a los usuarios liberar liquidez sin necesidad de vender sus activos existentes, participando así de manera más completa en Moonbeam e incluso en todo el ecosistema de Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" en el ecosistema de Polkadot, asume la importante tarea de publicar contratos inteligentes, siendo una de las cadenas con más ecosistemas entre las muchas cadenas paralelas de Polkadot, y teniendo la mayor cantidad de integraciones XCM. Al mismo tiempo, Moonbeam está centrado en el usuario, cuenta con un buen historial de entrega de dapps de alta calidad y ha obtenido colaboraciones oficiales con proyectos líderes de Ethereum como Curve, Lido y Sushi.
El fundador de Moonbeam, Derek Yoo, declaró: "Los métodos actuales de interoperabilidad entre cadenas presentan problemas de baja utilización de activos y liquidez dispersa." DAM, como un ejemplo de un nuevo protocolo DeFi entre cadenas, utiliza contratos conectores en Moonbeam para obtener activos de múltiples blockchains, lo que permite agregar liquidez de manera segura y eficiente, ofreciendo una experiencia de usuario excepcional.
Actualmente, no hay una stablecoin nativa en el ecosistema de Moonbeam. Basándose en la visión de Polkadot de la unificación de múltiples cadenas, dPRIME ha elegido desplegarse en Moonbeam como una stablecoin colateralizada por múltiples activos, lo cual es crucial para todo el ecosistema, ya sea para proporcionar servicios de préstamos a los usuarios del ecosistema de Moonbeam o para liberar en el futuro la liquidez de los activos de larga cola en toda la cadena de paracaídas de Polkadot.
A diferencia del modelo de MakerDAO, que solo permite generar DAI a través del staking de ETH, DAM se centra en el staking de activos de cola larga en las cadenas paralelas del ecosistema de Polkadot para generar dPRIME, como GLMR, ACA, ASTR, entre otros. DAM valora más el ecosistema y los activos de cada cadena paralela en Polkadot, ofreciendo servicios de liberación de liquidez para cada usuario que participa en el ecosistema de Polkadot, liberando liquidez de los diversos activos en las numerosas cadenas paralelas de Polkadot y aumentando los escenarios de aplicación.
DAM es esencialmente una plataforma de préstamos en Moonbeam, a diferencia de los modelos de préstamos tradicionales como Moonwell, la generación de stablecoins puede proporcionar a los usuarios un menor riesgo de liquidación y crear poder adquisitivo en lugar de transferirlo. Su núcleo gira en torno a los dos tokens de la plataforma: la stablecoin multicolateral dPRIME y el token de gobernanza de la plataforma DAM.
dPRIME se puede obtener a través de la sobrecolateralización de activos principales y de cola larga en cadenas paralelas. Los prestatarios depositan colateral reconocido por el protocolo en el linked-multi-collateral-vault ("LMCV") de DAM, según el valor total de la cartera de inversión y la calidad de los activos, y solo deben pagar una tarifa de mint.
Los poseedores de dPRIME pueden acuñar, obtener dPRIME como activo de reserva en el mercado secundario, o convertirlo en otros activos en busca de mejores oportunidades de inversión. Cuando la situación del vault del prestatario no es saludable, el liquidator puede recibir parte de la garantía y bonificaciones para pagar a tiempo la tarifa del vault del prestatario.
El token de gobernanza de la plataforma DAM, además de poder realizar la gobernanza comunitaria habitual, votar y decidir los ingresos del protocolo, también se puede utilizar para colateralizar activos en la plataforma mint. Los usuarios pueden depositar DAM en el pool de stableswap para obtener un token LP, que luego puede ser apostado en lugares como Curve para obtener ddPRIME, que se utiliza para mint dPRIME u otros activos que se pueden colateralizar, incentivando así a los usuarios a participar en el ecosistema.
Las características de diseño de DAM incluyen:
dPRIME es sobrecolateralizado, es una forma de deuda.
Cada activo tiene un límite, asegurando que el protocolo no tenga una exposición excesiva al riesgo de ningún activo.
DAM espera proporcionar a los titulares de ddPRIME ingresos más sostenibles, es decir, compartir los ingresos del protocolo.
DAM, como la primera plataforma de préstamo de activos de cola larga con sobrecolateralización en Moonbeam, se basará en Moonbeam y se expandirá gradualmente a todas las cadenas paralelas de Polkadot, brindando servicios equitativos a cada usuario del ecosistema de Polkadot. En el futuro, DAM tiene el potencial de abrir nuevas direcciones para el mercado de activos de cola larga en el ámbito multichain, permitiendo que cada activo de cada usuario "funcione".
DAM Finance recientemente completó una ronda de financiamiento Pre-seed de 1.8 millones de dólares, liderada conjuntamente por Jsquare y DFG, con la participación de instituciones como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital y Stacker Ventures.
Jsquare, como una institución de inversión enfocada en la investigación y impulsada por la tecnología, considera que DAM, como el primer proyecto de moneda estable sobrecolateralizada en el ecosistema de Moonbeam, puede aportar una mejor Liquidez a un universo multichain como Polkadot, al tiempo que respeta al máximo a los usuarios que poseen activos diversos, ofreciendo un valor adicional a los activos de cola larga.
DFG, como un fondo líder en Web3 que apoya el desarrollo a largo plazo del ecosistema de Polkadot, siempre ha creído en el potencial y futuro del ecosistema de Polkadot. Han participado profundamente en la inversión de proyectos de alta calidad como Acala, Astar, Efinity, y han apoyado las subastas de ranuras de sus cadenas paralelas. DFG está convencido de que el ecosistema de Polkadot está gravemente subestimado, por lo que participar en el proyecto DAM les emociona mucho.
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GateUser-75ee51e7
· 08-02 23:02
¿Todavía hay esperanza para el dólar?
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DuckFluff
· 08-02 13:42
¿El dólar está haciendo de las suyas otra vez?
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RooftopReserver
· 08-01 23:20
¿No puede ser? ¿Todavía hay gente que confía en Polkadot?
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ImpermanentPhobia
· 07-31 02:29
¿Está bien realmente Polkadot?
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CoconutWaterBoy
· 07-31 02:25
¡El ecosistema de Polkadot finalmente es confiable!
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OfflineValidator
· 07-31 02:18
¿Eso es todo? Polkadot, por favor, ayúdame.
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PanicSeller
· 07-31 02:14
Dólares... caida a cero también es cosa de estos pocos años.
DAM: Revolución de la liquidez de los activos de larga cola del ecosistema Polkadot
DAM: Liberar la liquidez de los activos de larga cola del ecosistema Polkadot
El 13 de julio de 2022, la tasa de cambio entre el dólar y el euro alcanzó 1:1, un momento de gran significado histórico. Desde la crisis financiera de 2008, el dólar ha mantenido una fuerte posición en relación con otras monedas fiduciarias. La debilidad temporal del dólar suele ser provocada por las políticas de la Reserva Federal. Según la "teoría del batido de dólar" propuesta por Brent Johnson de Santiago Capital, la escasez de dólares proviene de que gobiernos y empresas extranjeras piden prestados dólares para expandir capital, aunque sus ingresos no sean en dólares, pero la demanda para pagar la deuda en dólares persiste. Sin embargo, la cantidad de dólares en circulación no es suficiente para satisfacer estas deudas, lo cual es también una de las razones que llevan a la "gran inyección de liquidez", acelerando la inflación hasta cierto punto.
En este contexto, el mercado de criptomonedas necesita cada vez más stablecoins ancladas al dólar. Actualmente, las stablecoins "centralizadas" más circulantes en el mercado son USDT y USDC, que generalmente utilizan colaterales legales fuera de la cadena. Aunque este enfoque ofrece garantías a los usuarios, los costos de acuñación y redención pueden ser altos y existe el riesgo de centralización. Por lo tanto, han surgido stablecoins descentralizadas representadas por MakerDAO. Este tipo de protocolos generan stablecoins mediante colaterales de criptomonedas, trasladando los mecanismos de acuñación y redención a la cadena, e incorporando mecanismos de incentivos para mantener el anclaje, lo que les confiere características de descentralización y resistencia a la censura.
A principios de agosto, la capitalización total del mercado de criptomonedas era de aproximadamente 1.1 billones de dólares, de los cuales BTC, ETH, USDT y USDC representaban alrededor del 58% del valor total. La mayoría de los protocolos y servicios DeFi se desarrollan en torno a ETH. Sin embargo, cerca del 40% de los poseedores de activos restantes no pueden disfrutar de servicios similares, especialmente los usuarios del ecosistema de Polkadot. Como uno de los proyectos que ha estado en el top diez de la capitalización del mercado de criptomonedas durante mucho tiempo, Polkadot ha recibido mucha atención. Aquellos que conocen Polkadot saben que el desarrollo actual de DeFi en Polkadot está severamente subestimado, posiblemente debido a la falta de protocolos DeFi líderes como MakerDAO y Lido.
A principios de este año, Lido anunció que se desplegaría en Moonbeam para proporcionar servicios de Liquidez a los usuarios del ecosistema de Polkadot. Sin embargo, el rendimiento posterior al lanzamiento no fue el esperado. Esto se debe principalmente a que en el ecosistema de Moonbeam, el stDOT carece de buenos casos de uso.
Entonces, ¿cómo satisfacer tanto la demanda de los usuarios por monedas estables como por Liquidez, y al mismo tiempo proporcionar servicios a los usuarios en función de la situación real del ecosistema de Polkadot? DAM nace para cumplir con este propósito.
DAM es un protocolo de liquidez construido sobre Moonbeam que permite a los usuarios prestar el stablecoin del plataforma dPRIME mediante un sistema de sobrecolateralización, lo que permite a los usuarios liberar liquidez sin necesidad de vender sus activos existentes, participando así de manera más completa en Moonbeam e incluso en todo el ecosistema de Polkadot.
Moonbeam, como "Ethereum" en el ecosistema de Polkadot, asume la importante tarea de publicar contratos inteligentes, siendo una de las cadenas con más ecosistemas entre las muchas cadenas paralelas de Polkadot, y teniendo la mayor cantidad de integraciones XCM. Al mismo tiempo, Moonbeam está centrado en el usuario, cuenta con un buen historial de entrega de dapps de alta calidad y ha obtenido colaboraciones oficiales con proyectos líderes de Ethereum como Curve, Lido y Sushi.
El fundador de Moonbeam, Derek Yoo, declaró: "Los métodos actuales de interoperabilidad entre cadenas presentan problemas de baja utilización de activos y liquidez dispersa." DAM, como un ejemplo de un nuevo protocolo DeFi entre cadenas, utiliza contratos conectores en Moonbeam para obtener activos de múltiples blockchains, lo que permite agregar liquidez de manera segura y eficiente, ofreciendo una experiencia de usuario excepcional.
Actualmente, no hay una stablecoin nativa en el ecosistema de Moonbeam. Basándose en la visión de Polkadot de la unificación de múltiples cadenas, dPRIME ha elegido desplegarse en Moonbeam como una stablecoin colateralizada por múltiples activos, lo cual es crucial para todo el ecosistema, ya sea para proporcionar servicios de préstamos a los usuarios del ecosistema de Moonbeam o para liberar en el futuro la liquidez de los activos de larga cola en toda la cadena de paracaídas de Polkadot.
A diferencia del modelo de MakerDAO, que solo permite generar DAI a través del staking de ETH, DAM se centra en el staking de activos de cola larga en las cadenas paralelas del ecosistema de Polkadot para generar dPRIME, como GLMR, ACA, ASTR, entre otros. DAM valora más el ecosistema y los activos de cada cadena paralela en Polkadot, ofreciendo servicios de liberación de liquidez para cada usuario que participa en el ecosistema de Polkadot, liberando liquidez de los diversos activos en las numerosas cadenas paralelas de Polkadot y aumentando los escenarios de aplicación.
DAM es esencialmente una plataforma de préstamos en Moonbeam, a diferencia de los modelos de préstamos tradicionales como Moonwell, la generación de stablecoins puede proporcionar a los usuarios un menor riesgo de liquidación y crear poder adquisitivo en lugar de transferirlo. Su núcleo gira en torno a los dos tokens de la plataforma: la stablecoin multicolateral dPRIME y el token de gobernanza de la plataforma DAM.
dPRIME se puede obtener a través de la sobrecolateralización de activos principales y de cola larga en cadenas paralelas. Los prestatarios depositan colateral reconocido por el protocolo en el linked-multi-collateral-vault ("LMCV") de DAM, según el valor total de la cartera de inversión y la calidad de los activos, y solo deben pagar una tarifa de mint.
Los poseedores de dPRIME pueden acuñar, obtener dPRIME como activo de reserva en el mercado secundario, o convertirlo en otros activos en busca de mejores oportunidades de inversión. Cuando la situación del vault del prestatario no es saludable, el liquidator puede recibir parte de la garantía y bonificaciones para pagar a tiempo la tarifa del vault del prestatario.
El token de gobernanza de la plataforma DAM, además de poder realizar la gobernanza comunitaria habitual, votar y decidir los ingresos del protocolo, también se puede utilizar para colateralizar activos en la plataforma mint. Los usuarios pueden depositar DAM en el pool de stableswap para obtener un token LP, que luego puede ser apostado en lugares como Curve para obtener ddPRIME, que se utiliza para mint dPRIME u otros activos que se pueden colateralizar, incentivando así a los usuarios a participar en el ecosistema.
Las características de diseño de DAM incluyen:
DAM, como la primera plataforma de préstamo de activos de cola larga con sobrecolateralización en Moonbeam, se basará en Moonbeam y se expandirá gradualmente a todas las cadenas paralelas de Polkadot, brindando servicios equitativos a cada usuario del ecosistema de Polkadot. En el futuro, DAM tiene el potencial de abrir nuevas direcciones para el mercado de activos de cola larga en el ámbito multichain, permitiendo que cada activo de cada usuario "funcione".
DAM Finance recientemente completó una ronda de financiamiento Pre-seed de 1.8 millones de dólares, liderada conjuntamente por Jsquare y DFG, con la participación de instituciones como Arrington Capital, Ledgerprime, D1 Ventures, 11-11 Capital y Stacker Ventures.
Jsquare, como una institución de inversión enfocada en la investigación y impulsada por la tecnología, considera que DAM, como el primer proyecto de moneda estable sobrecolateralizada en el ecosistema de Moonbeam, puede aportar una mejor Liquidez a un universo multichain como Polkadot, al tiempo que respeta al máximo a los usuarios que poseen activos diversos, ofreciendo un valor adicional a los activos de cola larga.
DFG, como un fondo líder en Web3 que apoya el desarrollo a largo plazo del ecosistema de Polkadot, siempre ha creído en el potencial y futuro del ecosistema de Polkadot. Han participado profundamente en la inversión de proyectos de alta calidad como Acala, Astar, Efinity, y han apoyado las subastas de ranuras de sus cadenas paralelas. DFG está convencido de que el ecosistema de Polkadot está gravemente subestimado, por lo que participar en el proyecto DAM les emociona mucho.