暗号資産が注目を集める中、ニュージーランドは暗号資産ATMを禁止し、送金に制限を導入します。

ニュージーランドの新しい戦略は、暗号ATMの禁止と国際送金の上限設定を含み、マネーロンダリングや金融犯罪に対抗するものです。政府は、金融システムを違法行為に対してより耐性のあるものにすることを目的とした包括的なAML(制度の改革において、これらの決定的な措置を発表しました。

ニュージーランドと暗号ATMに対するシフト

新しい規則の核心は、暗号ATMの公式禁止に関するものです。これらの自動現金支払い機は、ビットコインのような金融資産を匿名で購入または販売するために使用されており、現在は明確に監視の対象となっています。当局によると、そのようなデバイスは、違法資金のマネーロンダリングの特権的な手段を表しており、犯罪者に対して適切なチェックなしに違法な利益を暗号に変換する機会を提供しています。

副司法大臣ニコール・マッキーは水曜日に新しい法律の背後にある理由を説明し、この対応が業界の専門家からの意見によっても形作られたことを強調しました。政府によれば、「暗号キオスクは主に匿名性を求める顧客や疑わしい起源の資金を変換しようとする顧客を惹きつける」とのことです。その結果、彼らの存在は地域の金融エコシステムにとって機会よりもリスクと見なされています。

国際送金の制限:5,000ドルがしきい値です

パッケージのもう一つの中心的な措置は、現金による国際送金に対して5,000ドルの上限を課すことです。この上限の主な目的は、犯罪組織が大量の現金を国外に密かに移動させることを難しくすることです。しかし、より大きな送金は依然として許可されており、電子銀行チャネルを通じて行われる場合、より高い追跡可能性が保証されます。

この区別により、通常の経済活動や個人が過度の制限なしに越境金融業務を行うことができるが、常に厳格な透明性と管理の基準を遵守する必要がある。

監視・執行権限の拡大

この改革には、警察および規制当局の執行権限の大幅な拡充も含まれています。違法活動が疑われる対象に関連するより広範で詳細な財務データにアクセスできるように、金融情報ユニットの強化が計画されています。

マッキーによると、これらの新しい特権は「合法的なビジネスの活動を妨げることなく犯罪者をターゲットにする」ために特別に設計されている。 同じ観点から、政府は、金融犯罪監視システムの持続的な資金調達のために経済的貢献、または「課徴金」を導入する可能性を評価するための相談を開始することを発表した。

金融情報ユニットの役割

金融情報ユニットは、疑わしいまたは高リスクの動きに関連するデータの取得と分析において新たな特権を享受します。これにより、より積極的で迅速な監視が可能になり、マネーロンダリングに従事する犯罪グループやネットワークによるますます洗練された戦略を予測するために不可欠な要素となります。

業界の専門家のサポート

ニュージーランドの暗号産業は、変更を建設的に受け入れています。いくつかのセクターのリーダーは、いくつかの措置が特定のユーザーの運用の自由を制限する可能性があるにもかかわらず、市場の評判を守り、悪用を抑制するために重要であると認識しています。公の声明で強調されているように、暗号ATMの存在自体が匿名性と追跡されない資金の移転のインセンティブを効果的に構成していました。

McKeeが繰り返し述べたように、明言された目標は「正当な企業に不必要な官僚主義を負担させないこと」であり、その一方で、疑わしい出所の資金を移動しようとする者に対して徐々に網を締めていくことです。

ニュージーランドを国際的なモデルに変革する

政府はニュージーランドを「世界で合法的なビジネスが最も容易な国の一つ」にすることを目指し、同時に「犯罪者が隠れるには最も困難な国の一つ」にすることを目指しています。この二重の戦略は、動的なバランスに基づいています：善意と透明性を報いる一方で、金融コンプライアンスに関しては最も厳格な国際基準に合わせることです。

さらに、新しいルールは他の市場にとってもベンチマークや良い実践として機能する可能性があります。追跡可能な電子システムを介した機関間の移転を優先する選択は、実際に資本の起源を隠蔽するために暗号を利用する者に対するゼロトレランスのグローバルなメッセージを強化します。

今後の展開：相談と新しい取り組み

当局は、資金徴収のメカニズムを詳細に定義し、起業家層や監視機関からの提案を集めるために、一連の公的協議をすでに計画しています。目的は、セキュリティニーズだけでなく、国の経済的活力も考慮した参加型の規制を実現することです。

法案は間もなく議会に提出され、これは技術革新と金融システムの健全性との関係において重要な転機を表しています。一方では、ビットコインや類似の金融商品に対する規制が厳しくなる一方で、ニュージーランドの状況を健全な民間のイニシアティブにとって魅力的に保ちたいという意図は明確です。

金融セキュリティの新しい標準

ニュージーランドは、暗号通貨と現金の国際的な移動に関する具体的な措置を採用することによって、マネーロンダリングと不正資金調達との戦いの最前線に立ちたいという意欲を示しています。

この改革は、関与する観察者やオペレーターによれば、内部の運用枠組みを示すだけでなく、他の多くの管轄区域がその保護措置を強化するよう促す可能性があります。作り出された文脈は、革新的な金融商品への信頼を高め、違法性の余地を減らし、将来に向けた持続可能な開発モデルを定義することにも寄与するでしょう。