Versicherungen und Derivate sind zwei wichtige Anwendungen von DeFi, die in den letzten Jahren stark an Bedeutung gewonnen haben. Sie bieten Benutzern einen zusätzlichen Schutz und ermöglichen jeweils fortschrittlichere Handelsstrategien.

DeFi-Versicherungsprotokolle ermöglichen es Benutzern, ihre Vermögenswerte vor Smart-Contract-Risiken und Hacks zu schützen. Diese Protokolle verwenden in der Regel ein gepooltes Risikomodell, bei dem Benutzer zu einem gemeinsamen Geldpool beitragen, der zur Begleichung von Ansprüchen verwendet werden kann. Ein beliebtes DeFi-Versicherungsprotokoll ist Nexus Mutual, das ein Peer-to-Peer-Modell zum Abschluss von Versicherungsschutz verwendet. Die Versicherungsprämien für DeFi-Protokolle können je nach wahrgenommenem Risiko des zugrunde liegenden Vermögenswerts variieren. DeFi-Versicherungsprotokolle befinden sich noch in der Anfangsphase und müssen noch weit verbreitet werden, versprechen jedoch, den DeFi-Benutzern mehr Sicherheit zu bieten.

DeFi-Derivate ermöglichen es Benutzern, Positionen zum zukünftigen Wert eines zugrunde liegenden Vermögenswerts einzugehen. Diese Positionen können Long- oder Short-Positionen sein und zur Absicherung gegen Marktvolatilität oder zur Spekulation auf zukünftige Preisbewegungen verwendet werden.

DeFi-Derivate können an dezentralen Börsen oder über Peer-to-Peer-Vereinbarungen gehandelt werden. Eine beliebte DeFi-Derivateplattform ist Synthetix, die es Benutzern ermöglicht, synthetische Vermögenswerte zu erstellen, die den Preis verschiedener Vermögenswerte verfolgen. Diese Vermögenswerte wurden wegen ihrer Komplexität und ihres Manipulationspotenzials kritisiert, Befürworter argumentieren jedoch, dass sie eine effizientere Preisfindung und ein effizienteres Risikomanagement ermöglichen.

Versicherungen und Derivate sind zwei wichtige DeFi-Anwendungen, die die Vielseitigkeit und das Potenzial dezentraler Finanzen demonstrieren. Obwohl sie möglicherweise nicht so weit verbreitet sind wie andere DeFi-Protokolle, bieten sie wertvolle Vorteile für Benutzer, die ihr Vermögen schützen oder fortschrittlichere Handelsstrategien verfolgen möchten.

Nexus Mutual

Quelle: Nexus Mutual

Nexus Mutual ist eine dezentrale Versicherungsplattform auf Gegenseitigkeit, die auf der Ethereum-Blockchain basiert. Ziel ist es, Benutzern Schutz vor dem Risiko des Ausfalls intelligenter Verträge und anderen ähnlichen Risiken zu bieten, die im DeFi-Bereich auftreten können. Im Gegensatz zu herkömmlichen Versicherungsunternehmen ist Nexus Mutual vollständig dezentralisiert, was bedeutet, dass es nicht von einer zentralen Behörde oder Organisation gesteuert wird.

Mit Nexus Mutual können Benutzer Versicherungspolicen abschließen, ohne den traditionellen Prozess des Umgangs mit Versicherungsunternehmen durchlaufen zu müssen. Stattdessen können Benutzer Versicherungsschutz über den nativen Token der Plattform, NXM, erwerben, der sowohl für den Erwerb von Versicherungsschutz als auch für die Beteiligung an der Mitgliedschaft bei der Gegenseitigkeitsgesellschaft verwendet wird. Im Gegenzug können Mitglieder Prämien in Form von Dividenden und ermäßigtem Versicherungsschutz erhalten.

Die Plattform nutzt ein einzigartiges System intelligenter Verträge, um den gesamten Versicherungsprozess zu verwalten, von der Erstellung der Police bis zur Auszahlung. Wenn ein Benutzer einen Versicherungsschutz kauft, werden die Mittel in einem Smart Contract gespeichert. Wenn die Bedingungen der Police erfüllt sind, löst der Vertrag automatisch eine Auszahlung an den Benutzer aus. Dieser Prozess ist völlig transparent und alle Richtlinien und Auszahlungen sind für jedermann in der Blockchain sichtbar.

Nexus verfügt über innovative Funktionen wie den „Schadensbewertungsprozess“. In der traditionellen Versicherungsbranche unterliegen Schadensfälle häufig einem langwierigen und komplexen Untersuchungsprozess, der sowohl zeitaufwändig als auch teuer sein kann. Im Gegensatz dazu verfügt Nexus Mutual über einen schlankeren und automatisierteren Schadensprozess, der durch intelligente Verträge geregelt wird. Ansprüche werden von einer Gruppe von Mitgliedern beurteilt, die NXM-Token besitzen, und der Beurteilungsprozess ist effizienter und kostengünstiger als herkömmliche Methoden.

Nexus Mutual ermöglicht auch „parametrische“ Versicherungspolicen. Dies bedeutet, dass Richtlinien auf der Grundlage spezifischer Ereignisse ausgelöst werden, beispielsweise eines systemweiten Smart-Contract-Fehlers, und nicht auf der Grundlage einzelner Ansprüche. Dies kann dazu beitragen, das Betrugsrisiko zu verringern und den Schadenprozess effizienter zu gestalten.

Obwohl Nexus Mutual noch eine relativ neue Plattform ist, hat sie im DeFi-Bereich bereits eine bedeutende Anhängerschaft gewonnen. Die Plattform hat eine wachsende Zahl von Nutzern angezogen und erhielt positive Bewertungen für ihre benutzerfreundliche Oberfläche und ihren innovativen Ansatz für dezentrale Versicherungen. Da der DeFi-Bereich weiter wächst, ist es wahrscheinlich, dass Nexus Mutual weiterhin eine wichtige Rolle dabei spielen wird, Benutzern den Schutz zu bieten, den sie für eine sichere und selbstbewusste Teilnahme am Bereich benötigen.

dYdX

Quelle: dYdX

dYdX ist eine dezentrale Börsen- und Margin-Handelsplattform, die auf Ethereum basiert. Es wurde 2017 von Antonio Juliano gegründet und hat sich zum Ziel gesetzt, dezentrale Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die zugänglicher, transparenter und sicherer sind. dYdX ermöglicht Benutzern den Handel mit einer Vielzahl von ERC-20-Tokens mit bis zu 10-facher Hebelwirkung sowie das vertrauenswürdige und dezentrale Verleihen und Ausleihen von Kryptowährungen.

Die Plattform zeichnet sich durch die Implementierung eines Perpetual Future Contract aus. Ein Perpetual ist eine Art Derivatkontrakt, der es Händlern ermöglicht, auf den Preis eines Vermögenswerts zu spekulieren, ohne ihn tatsächlich zu besitzen. Der von dYdX angebotene unbefristete Vertrag ist so konzipiert, dass er den Preis des zugrunde liegenden Vermögenswerts nachahmt, wobei der Abrechnungspreis jede Sekunde auf der Grundlage des Durchschnitts mehrerer Preisdaten aktualisiert wird. Dies ermöglicht es Händlern, mit Hebelwirkung sowohl Long- als auch Short-Positionen auf eine Vielzahl von Vermögenswerten einzugehen und zu handeln, ohne sich Gedanken über Ablaufdaten machen zu müssen.

dYdX bietet auch Margin-Handel an, der es Händlern ermöglicht, sich Mittel aus einem Liquiditätspool zu leihen, um ihre Kaufkraft zu erhöhen. Dies ermöglicht es Händlern, größere Positionen einzugehen, als sie mit ihren eigenen Mitteln könnten, und möglicherweise höhere Gewinne zu erzielen. Auch der Margin-Handel ist riskant, da Händler liquidiert werden können, wenn der Wert ihrer Position unter einen bestimmten Schwellenwert fällt. dYdX hat ein ausgeklügeltes Risikomanagementsystem implementiert, um übermäßige Liquidationen zu verhindern und die Sicherheit der Gelder seiner Nutzer zu gewährleisten.

Es verfügt über ein dezentrales Orderbuch, das es Händlern ermöglicht, Orders direkt an die Ethereum-Blockchain zu übermitteln. Dies bedeutet, dass Geschäfte in der Kette abgewickelt werden und Benutzer jederzeit die volle Kontrolle über ihre Vermögenswerte haben. dYdX verwendet außerdem ein nicht verwahrtes Modell, was bedeutet, dass Benutzer während des gesamten Handels- und Kreditaufnahmeprozesses Eigentum und Kontrolle über ihre Vermögenswerte behalten.

Der native Token der Plattform heißt DYDX und wird verwendet, um an der Governance des Protokolls teilzunehmen. DYDX-Inhaber können über Vorschläge zur Änderung der Parameter des Protokolls, wie etwa Handelsgebühren und Sicherheitenanforderungen, abstimmen. Darüber hinaus wird ein Teil der Handelsgebühren auf dYdX für den Rückkauf und die Zerstörung von DYDX-Token verwendet, was das Gesamtangebot verringert und möglicherweise den Wert jedes Tokens steigern kann.

Synthetix

Quelle: Synthetix

Synthetix ist eine dezentrale Finanzplattform (DeFi), die auf der Ethereum-Blockchain basiert und die Erstellung und den Handel synthetischer Vermögenswerte ermöglicht. Synthetix war früher unter dem Namen Havven bekannt, bis es 2018 umbenannt wurde. Die Plattform ermöglicht es Benutzern, synthetische Vermögenswerte, auch Synths genannt, zu erstellen, die den Preis realer Vermögenswerte wie Währungen, Rohstoffe und Aktien verfolgen. Bei diesen Synths handelt es sich um ERC-20-Tokens auf der Ethereum-Blockchain, die an der Synthetix-Börse gehandelt werden können.

Die Synthetix-Plattform arbeitet über ein Collateralized Debt Position (CDP)-System. Benutzer können den nativen Token von Synthetix, SNX, als Sicherheit sperren und Synths dagegen prägen. Je mehr SNX ein Benutzer sperrt, desto mehr Synthesizer kann er erstellen. Wenn ein Benutzer Synthesizer prägt, leiht er diese effektiv gegen die von ihm gesperrten SNX-Sicherheiten aus. Die Synths werden dann an der Synthetix-Börse gehandelt, und Benutzer können sie gegen andere Synths eintauschen oder sie gegen ihren zugrunde liegenden Wert in SNX einlösen.

Der native Token der Plattform, SNX, wird für das Abstecken und die Governance verwendet. Benutzer können ihre SNX einsetzen, um Belohnungen zu verdienen und an Governance-Entscheidungen teilzunehmen, beispielsweise indem sie Änderungen am Protokoll vorschlagen und darüber abstimmen. Je mehr SNX ein Benutzer einsetzt, desto größer ist sein Stimmrecht im Governance-Prozess.

Die Synthetix-Plattform verwendet außerdem ein einzigartiges Oracle-System, das die Verfolgung der Preise realer Vermögenswerte ermöglicht. Die Plattform nutzt ein dezentrales Netzwerk von Preis-Feeds oder Orakeln, um zuverlässige und genaue Preisdaten bereitzustellen. Diese Orakel werden von einer Gruppe vertrauenswürdiger Teilnehmer bereitgestellt, die als Synthetix-Preisorakel bekannt ist.

Synthetix ermöglicht es Benutzern, Zugang zu einer breiten Palette von Vermögenswerten zu erhalten, ohne diese tatsächlich zu besitzen. Dies kann besonders für Anleger nützlich sein, die ihr Portfolio diversifizieren und sich in Vermögenswerten engagieren möchten, die auf den traditionellen Finanzmärkten möglicherweise schwer zugänglich sind.

GMX

Quelle: GMX

GMX ist ein DeFi-Projekt, das darauf abzielt, ein dezentrales, transparentes und faires Ökosystem für den Handel und die Investition in traditionelle Finanzinstrumente wie Aktien, Rohstoffe und Devisenmärkte zu schaffen. Das Projekt nutzt Blockchain-Technologie und intelligente Verträge, um eine vertrauenswürdige Plattform aufzubauen, auf der Händler und Investoren Geschäfte ausführen und auf reale Finanzinstrumente zugreifen können.

Eines der Hauptmerkmale von GMX ist die Möglichkeit, traditionelle Finanzanlagen zu tokenisieren und an einer dezentralen Börse zu handeln. Durch die Tokenisierung von Vermögenswerten ermöglicht GMX den Benutzern, den Besitz aufzuteilen und sie auf transparente und dezentralisierte Weise zu handeln. Dies eröffnet den Zugang zu einem breiteren Spektrum an Assets und macht sie unabhängig von geografischen Grenzen einem globalen Publikum zugänglich.

GMX bietet auch Leveraged Trading an, sodass Benutzer ihre Gewinne durch Margin-Handel steigern können. Der Margin-Handel ermöglicht es Händlern, sich Mittel zu leihen, um ihre Handelsposition zu erhöhen und so ihre potenziellen Gewinne oder Verluste zu erhöhen. Die Margin-Handelsfunktion von GMX basiert auf einem einzigartigen Protokoll namens Lendroid, das es Benutzern ermöglicht, Gelder dezentral zu leihen und zu leihen.

Ein weiteres wichtiges Merkmal von GMX ist sein Governance-System, das von seinem nativen Token, dem GMX-Token, verwaltet wird. Token-Inhaber können Änderungen an den Regeln und Vorschriften der Plattform vorschlagen und darüber abstimmen, was sie zu einem von der Community betriebenen Projekt macht. Dies ist auch ein Anreiz für Benutzer, GMX-Token zu besitzen, da sie ein Mitspracherecht bei der Ausrichtung des Projekts haben und Belohnungen für die Teilnahme an der Governance erhalten können.

Das Entwicklungsteam von GMX besteht aus erfahrenen Fachleuten aus der Blockchain-, Finanz- und Handelsbranche, was sicherstellt, dass das Projekt gut gerüstet ist, um seine Versprechen zu halten. Das Team kann auf eine starke Erfolgsbilanz beim Aufbau erfolgreicher Blockchain-basierter Projekte zurückblicken und ist mit seiner Expertise in den Bereichen Handel und Finanzen gut aufgestellt, um die ehrgeizige Vision von GMX umzusetzen.

Höhepunkte
Nexus Mutual ist ein dezentrales Versicherungsprotokoll, das es Einzelpersonen ermöglicht, eine Absicherung gegen intelligente Vertragsausfälle und Hacks zu erwerben.
Die Plattform arbeitet auf der Ethereum-Blockchain und nutzt Smart Contracts, um Gelder zu bündeln und Forderungen auszuzahlen.
Nexus Mutual bietet einen nativen Token namens NXM an, der eingesetzt werden kann, um Belohnungen zu verdienen und an Governance-Entscheidungen teilzunehmen.
Synthetix ist eine dezentrale Plattform für den Handel mit synthetischen Vermögenswerten, die den Preis verschiedener Kryptowährungen, Rohstoffe und Fiat-Währungen verfolgt.
Synthetix verwendet ein einzigartiges Token-Modell, bei dem SNX-Inhaber ihre Token als Sicherheit für die Prägung synthetischer Vermögenswerte einsetzen und Belohnungen in Form von Handelsgebühren verdienen können.
Das Protokoll nutzt ein dezentrales Oracle-System, um die Genauigkeit der Vermögenspreise sicherzustellen und das Manipulationsrisiko zu minimieren.