Стейблкоін

Стейблкоїни є значною присутністю на ринку криптовалют. По суті, вони визначаються як криптовалюти, які прив'язані до фіатних валют або інших активів для досягнення стабільної вартості. В даний час основні стейблкоїни в основному розрізняють за типом застави та ступенем централізації в їх випуску. Ті, що забезпечені фіатними валютами, в основному випускаються централізовано і в даний час домінують на ринку. З іншого боку, ті, що забезпечені криптоактивами або алгоритмічними стейблкоїнами, здебільшого випускаються децентралізовано. Кожна категорія має свої провідні показники, і кожна структура дизайну стейблкоїнів має свої переваги та недоліки.

У цій статті буде спроба проаналізувати внутрішню логіку швидкого переходу PayPal до криптовалюти, запуску PYUSD на Solana та еволюційну стратегію PYUSD в напрямку масової прийнятності.

USDX — це новий протокол синтетичних доларових стейблкоїнів, який використовує багатоланцюгову мультивалютну стратегію, що призводить до вищого загального прибутку порівняно з різними методами або продуктами рестейкінгу, LSD та іншими методами або продуктами прибутковості. USDX вибрав шлях, де користувачі можуть отримувати прибуток, утримуючи стейблкоїни, з кривою ризику, відмінною від існуючих ринкових продуктів, тим самим уникаючи відносно переповнених основних стратегій прибутковості криптовалют. Він не покладається на традиційну банківську інфраструктуру та відрізняється стійкістю до цензури, масштабованістю та високою стабільністю. У порівнянні з поточними існуючими проектами, заснованими на основних, але єдиних стейблкоїнах USD, таких як BTC, USDX більше відповідає концепції нових криптозаощаджень. Він пропонує інструмент заощаджень на основі кількох валют, який доступний у всьому світі.

Ethereum, як провідна платформа блокчейну, введено різні стандарти токенів для задоволення різних використань. Три найбільш помітні стандарти - ERC-20, ERC-721 і ERC-1155. Ми дослідимо різницю між цими стандартами, їх використання та чому вони є важливими для галузі блокчейну.

Створення стейблкоїна на Solana в 2024 році потребує стратегічного підходу для навіГації складнощами розробки блокчейну. Почніть з розуміння екосистеми Solana та її унікальних особливостей, таких як високошвидкісні та недорогі транзакції. Далі визначте цілі стейблкоїна, чи він прив'язаний до фіатної валюти, товару чи алгоритмічного механізму, та оберіть модель стейблкоїна, яка відповідає цим цілям.

Lista DAO - це відкритий ліквідний протокол з вихідним кодом, який спочатку був запущений в екосистемі BNB Chain. Він дозволяє користувачам отримувати винагороду, стейкуючи різноманітні криптовалютні активи (такі як BNB, ETH, стейблкоїни та інші криптовалюти) і дозволяє їм позичати їх децентралізований стейблкоїн, lisUSD. Протокол розширює перевірену модель MakerDAO, щоб створити децентралізовану, справедливу та забезпечену активами систему стейблкоїнів. Lista DAO використовує двохтокенову модель, де lisUSD - це стейблкоїн, який підтримується заставними активами, тоді як LISTA може бути використаний для управління та інших цілей. Він пропонує широкий спектр функцій, що охоплюють миттєві конвертації, заставні активи, позики та оптимізацію доходності.

У цій статті обговорюється розвиток і поточний стан стейблкоїнів в індустрії криптовалют. Проблеми в традиційній фінансовій системі призвели до зростання стейблкоїнів, особливо тих, які підтримуються фіат валютою або алгоритмами, такими як USDT, USDC і долар США, що з'являється. Стейблкоїни не тільки перевершують Біткойн за платіжними властивостями, а й стали прибутковим бізнесом, а емітент USDT показує значний прибуток. У статті представлено Usual Labs як новий стейблкоїн-стартап, який запустив стейблкоїн 0 доларів США, що підтримується RWA. Курс USD0 підтримується над шорт реальними активами (RWA). Коли користувачі депозит активи, вони отримують токени Liquid Deposit Tokens (LDT), які представляють початкову вартість депозит і можуть вільно торгуватися. У статті також досліджуються його технічні операції та розподіл токенів управління, наголошується на його позиціонуванні та потенціалі в ринковій конкуренції.

Alloy від Tether поєднує стабільність долара США з безпекою золота, пропонуючи надійну цифрову валюту для щоденного використання та управління активами. Платформа вводить "Прив'язані активи", що підтримують один або кілька типів застави. Вона відстежує ціни на посилання на активи за допомогою стратегій, таких як переколатералізація ліквідних активів та ліквідність другорядних ринків, забезпечуючи постійну вартість та стабільність.

Як глобальний лідер у сфері платежів, PayPal має понад двадцять років досвіду у глобальних платіжних операціях. Криптовалюта та технологія блокчейну наближають нас до ідеалів швидких, недорогих та міжнародних платежів. Це нове покоління фінансової/платіжної інфраструктури може допомогти PayPal краще обслуговувати своїх 40 мільйонів користувачів, дозволяючи кожному платити так, як вони бажають. Створення PayPal USD спрямоване на надання швидкого, простого та недорогого способу оплати для наступної фази розвитку цифрової економіки, знову революціонізуючи комерцію. Пропозиція PYUSD на блокчейні Solana подальш розвиває нашу мету створення цифрової валюти стабільної вартості, спеціально призначеної для комерції та платежів.

Проблема традиційної фінансової системи полягає в тому, що прибуток клієнтів депозит надходить до кишень банків, а ризики перекладаються на населення. Usual вибирає RWA підтримка в гонці стейблкоїн фіат за підтримки алгоритмів за редизайн стейблкоїн USD0. Міркування включають вибір державних облігацій як найкращого варіанту через їх високу ліквідність та безпеку. Щоб забезпечити стабільність активів, емітент повинен використовувати шорт-строкові активи для забезпечення стейблкоїн, забезпечуючи власникам високий рівень безпеки. Ця стратегія запобігає примусовому ліквідація зі знижкою під час масових викупів і захищає від подій волатильності, які можуть знизити вартість застави.

У цій статті обговорюється застосування та потенціал криптовалютних платежів, зокрема стейблкоїнів, у глобальній платіжній системі. Порівнюються їх переваги та недоліки з традиційними платежами та зазначається, що використання стейблкоїнів стрімко зростає, причому обсяги їх транзакцій значно перевищують ті, що характерні для традиційних платіжних платформ, таких як PayPal.

Стейблкоїни стають важливим компонентом світової фінансової системи, полегшуючи транзакції та слугуючи засобом заощадження. На їх моделі прийняття впливають комісії за транзакції в блокчейні, що підкреслює їх практичність у транскордонних платежах і додатках DeFi. Оскільки стейблкоїни продовжують розвиватися, їхнє значення у світовому фінансовому секторі продовжуватиме зростати.

Стейблкоїни, що виплачують відсотки, є одним із найбільш затребуваних, але недостатньо розвинених сегментів на крипторинку. У цій статті ми розглянемо різні нові стейблкоїни, що приносять дохід, надаючи порівняльний аналіз їхніх механізмів, особливостей та прийняття.

Стейблкоін USDe від Ethena Labs пропонує нове рішення для проблем децентралізації, стабільності та масштабованості, з якими стикаються традиційні стейблкоіни через свій унікальний дизайн. Ця стаття дослідить функції Ethena, порівняє її з традиційними стейблкоінами та обговорить стратегії доходності, ризики та заходи контролю.

MakerDAO запустив PureDai, новий стейблкоїн, який призначений бути повністю децентралізованим. Основні особливості PureDai включають плаваючу цільову ціну, децентралізований високоякісний заставний капітал, високодецентралізовані оракули, мінімальне управління, постійне розташування на основній мережі Ethereum та просту токеноміку. PureDai не гарантується бути прив'язаним до долара США, а замість цього використовує вільнолітаючу прив'язку, яка може ввести від'ємні цільові відсоткові ставки у відповідь на великий попит. PureDai також матиме свій власний токен управління, з початковим резервом у 2 мільярди, розподілений за допомогою майнінгу NewStable, використовується для субсидування генерації PureDai та діє як підстрахування в разі поганих боргів