前言

在先前的課程中，我們介紹了定投理財的基本概念和原理，並闡述了這種被動式的投資策略有哪些優缺點。本課程將進一步深入探討如何制定與執行定投計劃，通過實際的操作，您將更加熟悉如何使用定投理財這項工具以達成個人的財務目標。在本課程中，我們將爲您詳細介紹定投理財前您所需要進行的一些事前準備工作，包含設定投資目標、計算投資周期和定投金額、如何選擇適合的投資品種，最後我們還將 Gate.io 的定投理財爲例，手把手帶您設定與執行定投理財，學習這些實用的技巧和知識後，您就可以替自己制定一項個人專屬的定投計劃，開始自己的定投理財之旅。

定投策略的事前準備

設定投資目標

在您開始定投之前，需要先確認自己的投資目標。這是非常重要的一個步驟，若不清楚自己的投資目標，您可能會發現定投策略無法滿足您的個人需求，或是對您的資金周轉運用造成了限制。一個明確的投資目標能夠幫助您更好地選擇合適的投資方案，制定合理的投資計劃，並且獲得期望的收益獲利。

投資目標應該是具體、可實現和可衡量的，例如賺取一定金額或比例的收益率。您必須確定投資目標是可行的，這需要綜合考慮您的個人條件、市場環境和風險承受能力、以及投資標的成長空間等。例如您若希望定投策略能夠爲您帶來 1000% 以上的投資回報率時，一些市值較高的主流幣種可能會無法實現您的期望。

確認投資周期

其次則是確定投資目標的時間範圍。一個具體的時間範圍能夠幫助您設定合理的投資計劃和預期收益率。一般來說定投是屬於中長期的投資策略，其潛在收益率也與投資周期成正比關系。金融市場中的藍籌標的物通常隨時間持續漲，展現出長期增值的趨勢。因此投資周期越長，可能獲得的潛在報酬也就越豐厚。

規劃定投預算

在了解個人的投資目標與投資周期後，接下來就可以開始計算需使用多少資金來執行定投策略。設定的投資金額必須與投資目標和周期搭配，才能使您的定投計劃發揮成效。例如您的投資目標是定投 1 年後獲取 20% 的報酬率收益，且獲利金額是 200 USDT 的話，則代表您的投入成本爲 1000 USDT，平均來說每月定投預算不應低於 80 USDT，否則定投策略可能無法有效達成投資目標。

定投預算應合理安排，不宜過高佔用可支配的閒置資金比例，否則若有臨時的額外生活費用或意外支出時，您可能會被迫暫停甚至終止定投策略。長周期的定投策略也可能對資金的運用調度造成較大的影響，因此定投預算必須合理控制。

若您的投資目標是短期回收，可以考慮增加每次定投的金額以加速達成目標。相反的，若您的投資目標是長期的，應當考慮較小的定投金額來降低風險。

選擇適合的投資標的

選擇適合的投資標的是定投計劃中最關鍵一步，定投策略成功與否取決於購買幣種是否有增值空間。在選擇投資標的時，可以考慮以下因素：

• 幣種板塊和了解程度
  選擇熟悉或有興趣的板塊幣種，可以幫助您更好地評估投資標的成長潛力和風險，以提升投資決策的準確性。

• 資產配置和多元化
  分散投資是降低風險的一種策略。您也可以考慮將資金分配到不同類別的幣種，以降低特定標的風險對整體投資組合績效的影響。

• 長期價值增長
  定投理財通常屬於中長期的投資策略，因此着眼於長期價值增長是重要的原則。選擇購買和長期持有良好基本面的藍籌幣種，會有更高的勝率和較佳的收益回報。

定投計劃的執行與管理

定投理財適合任何用戶做被動式的投資管理，只需每隔固定周期買入固定金額的代幣（需要確保現貨帳戶/統一帳戶保留足夠扣款的餘額，否則會出現定投失敗的情況），省去選擇入場時機的煩惱。但是人工執行重復的買入操作不免有些麻煩之處，因此可以創建自己的定投機器人，來代替您自動執行定投策略，以下我們將以 Gate.io 賺幣中的定投理財進行操作演示。

WEB 端

1.登入個人帳戶後，點擊導航欄“芝麻金融” → “定投理財（屯幣）”，進入“定投理財”頁面。

2.在“定投理財”頁面，可以根據喜好自行新建定投策略，或是選擇復制別人的策略進行“跟投”。

3.點擊“跟投”後會看到該定投策略的設定。在歷史收益率下方選擇回測周期，可觀察不同周期的收益率。畫面左側則顯示幣種配置，若沒問題即可點擊“確認定投”。

4.若是在定投首頁選擇“新建定投”，會進入空白無參數的 “新建定投” 頁面，用戶可自行輸入定投周期、投資幣種、每期金額、幣種配置等信息，確認無誤後點擊“確認定投”，即成功創建定投策略。

❗️注意： 定投周期：定投策略執行買入的周期。投資幣種：目前可使用 USDT、BTC 兩種貨幣進行投資。每期金額：每次執行定投策略時投資幣種的數量。目前最低投資門檻：1 USDT (USD) 或 0.001 BTC 。幣種配置：自由選擇定投的幣種，單一策略最多 10 幣種，佔比最低 10%

5.返回定投首頁面，在“我的定投”頁面中，可查看目前執行中的定投策略。

6.在當前定投列表清單中，點擊定投策略的“詳情”，可進行定投策略的管理、贖回、暫停、終止等操作。

❗️注意： 管理：可重新輸入定投策略的配置，包含投資周期、每期金額、幣種配置等。贖回：贖回配置幣種或是投資幣種，可靈活選擇贖回比例。暫停：點擊後將暫停策略，但仍然可以重新激活。終止：結束定投策略，選擇贖回已購入的配置幣種或是投資幣種。

APP 端

1.打開Gate.io APP，點擊頭像，找到賺幣欄目中的定投理財

或通過交易機器人-極速定投也可進入定投理財頁面

2.點擊進入後，可以看到“收益排行榜”，可依據“綜合排序”和 “近 30/90 天收益率” 以及 “最大回撤最低” 比較不同策略排行，點擊查看策略設定並進行“跟投”。

3.進入策略的定投詳情後可查看個參數信息，若想跟投可以點擊最下方的跟投。

4.在定投編輯頁面，會復制跟投策略的參數，您也可以自行調整修改。確認沒問題後，即可點擊”確認定投” 創建定投策略。

5.若是不想復制策略，可以在定投理財頁面中點擊 “+ 新建定投”，新創定投策略，用戶根據自己的喜好配置策略參數。

6.創建定投策略後，可在“我的定投”頁面看到已建立的定投策略。

7.點擊已建立的策略，可以進入“定投詳情”頁面，點擊筆的圖樣對定投理財進行“管理”、“終止”、“暫停”等操作。

結語

本課程介紹了定投計劃的制定與執行方法。在開始定投前，您需要設置投資目標、確定投資周期、規劃定投預算和選擇適合的投資標的。投資目標需具體可行，投資周期需可實現投資目標，定投預算要控制合理避免資金缺口，選擇投資標的則要考慮板塊了解程度、多元化、長期價值增長等因素。

此外，我們也帶您了解 Gate.io 定投理財機器人的操作方式，以及舉出定投理財的其他用例。通過本課程的學習，您已對定投理財的規劃和執行有相當程度的了解，可爲自己制定個人專屬的定投計劃，Gate.io 定投理財用途廣泛，投資簡單便利適合小白

重點回顧
定投策略的事前準備包括設置投資目標、確認投資周期、規劃定投預算和選擇適合的投資標的。在 Gate.io 的賺幣頁面中，可以輕鬆簡單地創建自己的個人定投理財策略，或是跟投其他用戶的定投策略，讓定投機器人幫您免去人工執行的繁瑣步驟。定投策略可以應用於其他交易工具，以小資金分批建倉分散風險，並提高交易的勝率。