前言

在先前的课程中，我们介绍了定投理财的基本概念和原理，并阐述了这种被动式的投资策略有哪些优缺点。本课程将进一步深入探讨如何制定与执行定投计划，通过实际的操作，您将更加熟悉如何使用定投理财这项工具以达成个人的财务目标。在本课程中，我们将为您详细介绍定投理财前您所需要进行的一些事前准备工作，包含设定投资目标、计算投资周期和定投金额、如何选择适合的投资品种，最后我们还将 Gate.io 的定投理财为例，手把手带您设定与执行定投理财，学习这些实用的技巧和知识后，您就可以替自己制定一项个人专属的定投计划，开始自己的定投理财之旅。

定投策略的事前准备

设定投资目标

在您开始定投之前，需要先确认自己的投资目标。这是非常重要的一个步骤，若不清楚自己的投资目标，您可能会发现定投策略无法满足您的个人需求，或是对您的资金周转运用造成了限制。一个明确的投资目标能够帮助您更好地选择合适的投资方案，制定合理的投资计划，并且获得期望的收益获利。

投资目标应该是具体、可实现和可衡量的，例如赚取一定金额或比例的收益率。您必须确定投资目标是可行的，这需要综合考虑您的个人条件、市场环境和风险承受能力、以及投资标的成长空间等。例如您若希望定投策略能够为您带来 1000% 以上的投资回报率时，一些市值较高的主流币种可能会无法实现您的期望。

确认投资周期

其次则是确定投资目标的时间范围。一个具体的时间范围能够帮助您设定合理的投资计划和预期收益率。一般来说定投是属于中长期的投资策略，其潜在收益率也与投资周期成正比关系。金融市场中的蓝筹标的物通常随时间持续上涨，展现出长期增值的趋势。因此投资周期越长，可能获得的潜在报酬也就越丰厚。

规划定投预算

在了解个人的投资目标与投资周期后，接下来就可以开始计算需使用多少资金来执行定投策略。设定的投资金额必须与投资目标和周期搭配，才能使您的定投计划发挥成效。例如您的投资目标是定投 1 年后获取 20% 的报酬率收益，且获利金额是 200 USDT 的话，则代表您的投入成本为 1000 USDT，平均来说每月定投预算不应低于 80 USDT，否则定投策略可能无法有效达成投资目标。

定投预算应合理安排，不宜过高占用可支配的闲置资金比例，否则若有临时的额外生活费用或意外支出时，您可能会被迫暂停甚至终止定投策略。长周期的定投策略也可能对资金的运用调度造成较大的影响，因此定投预算必须合理控制。

若您的投资目标是短期回收，可以考虑增加每次定投的金额以加速达成目标。相反的，若您的投资目标是长期的，应当考虑较小的定投金额来降低风险。

选择适合的投资标的

选择适合的投资标的是定投计划中最关键一步，定投策略成功与否取决于购买币种是否有增值空间。在选择投资标的时，可以考虑以下因素：

• 币种板块和了解程度
  选择熟悉或有兴趣的板块币种，可以帮助您更好地评估投资标的成长潜力和风险，以提升投资决策的准确性。

• 资产配置和多元化
  分散投资是降低风险的一种策略。您也可以考虑将资金分配到不同类别的币种，以降低特定标的风险对整体投资组合绩效的影响。

• 长期价值增长
  定投理财通常属于中长期的投资策略，因此着眼于长期价值增长是重要的原则。选择购买和长期持有良好基本面的蓝筹币种，会有更高的胜率和较佳的收益回报。

定投计划的执行与管理

定投理财适合任何用户做被动式的投资管理，只需每隔固定周期买入固定金额的代币（需要确保现货账户/统一账户保留足够扣款的余额，否则会出现定投失败的情况），省去选择入场时机的烦恼。但是人工执行重复的买入操作不免有些麻烦之处，因此可以创建自己的定投机器人，来代替您自动执行定投策略，以下我们将以 Gate.io 赚币中的定投理财进行操作演示。

WEB 端

1.登入个人帐户后，点击导航栏“芝麻金融” → “定投理财（屯币）”，进入“定投理财”页面。

2.在“定投理财”页面，可以根据喜好自行新建定投策略，或是选择复制别人的策略进行“跟投”。

3.点击“跟投”后会看到该定投策略的设定。在历史收益率下方选择回测周期，可观察不同周期的收益率。画面左侧则显示币种配置，若没问题即可点击“确认定投”。

4.若是在定投首页选择“新建定投”，会进入空白无参数的 “新建定投” 页面，用户可自行输入定投周期、投资币种、每期金额、币种配置等信息，确认无误后点击“确认定投”，即成功创建定投策略。

❗️注意： 定投周期：定投策略执行买入的周期。投资币种：目前可使用 USDT、BTC 两种货币进行投资。每期金额：每次执行定投策略时投资币种的数量。目前最低投资门槛：1 USDT (USD) 或 0.001 BTC 。币种配置：自由选择定投的币种，单一策略最多 10 币种，占比最低 10%

5.返回定投首页面，在“我的定投”页面中，可查看目前執行中的定投策略。

6.在当前定投列表清单中，点击定投策略的“详情”，可进行定投策略的管理、赎回、暂停、终止等操作。

❗️注意： 管理：可重新输入定投策略的配置，包含投资周期、每期金额、币种配置等。赎回：赎回配置币种或是投资币种，可灵活选择赎回比例。暂停：点击后将暂停策略，但仍然可以重新激活。终止：结束定投策略，选择赎回已购入的配置币种或是投资币种。

APP 端

1.打开Gate.io APP，点击头像，找到赚币栏目中的定投理财

或通过交易机器人-极速定投也可进入定投理财页面

2.点击进入后，可以看到“收益排行榜”，可依据“综合排序”和 “近 30/90 天收益率” 以及 “最大回撤最低” 比较不同策略排行，点击查看策略设定并进行“跟投”。

3.进入策略的定投详情后可查看个参数信息，若想跟投可以点击最下方的跟投。

4.在定投编辑页面，会复制跟投策略的参数，您也可以自行调整修改。确认没问题后，即可点击”确认定投” 创建定投策略。

5.若是不想复制策略，可以在定投理财页面中点击 “+ 新建定投”，新创定投策略，用户根据自己的喜好配置策略参数。

6.创建定投策略后，可在“我的定投”页面看到已建立的定投策略。

7.点击已建立的策略，可以进入“定投详情”页面，点击笔的图样对定投理财进行“管理”、“终止”、“暂停”等操作。

结语

本课程介绍了定投计划的制定与执行方法。在开始定投前，您需要设置投资目标、确定投资周期、规划定投预算和选择适合的投资标的。投资目标需具体可行，投资周期需可实现投资目标，定投预算要控制合理避免资金缺口，选择投资标的则要考虑板块了解程度、多元化、长期价值增长等因素。

此外，我们也带您了解 Gate.io 定投理财机器人的操作方式，以及举出定投理财的其他用例。通过本课程的学习，您已对定投理财的规划和执行有相当程度的了解，可为自己制定个人专属的定投计划，Gate.io 定投理财用途广泛，投资简单便利适合小白

重点回顾
定投策略的事前准备包括设置投资目标、确认投资周期、规划定投预算和选择适合的投资标的。在 Gate.io 的赚币页面中，可以轻松简单地创建自己的个人定投理财策略，或是跟投其他用户的定投策略，让定投机器人帮您免去人工执行的繁琐步骤。定投策略可以应用于其他交易工具，以小资金分批建仓分散风险，并提高交易的胜率。